Invertir mientras espera:ubicación fiscal
Hoy en día, la mayoría de las personas tienen varias cuentas de inversión que administrar mientras se preparan para jubilarse. Además de las cuentas de ahorro y corretaje, es común tener un plan 401k, una cuenta IRA Roth, y una IRA transferible de un trabajo anterior. Cada una de estas cuentas tiene características fiscales únicas, y no todas las cuentas son adecuadas para todas las inversiones. Colocar sus activos cuidadosamente elegidos en una cuenta ineficiente puede reducir una gran parte de sus retornos esperados.
La práctica de colocar inversiones estratégicamente en diferentes tipos de cuentas para maximizar sus devoluciones después de impuestos se denomina ubicación fiscal. y es una técnica poderosa. Los beneficios de la ubicación fiscal se han catalogado bien, con estudios que apuntan a un aumento en la rentabilidad de más de 20 puntos básicos por año en promedio 1 . Este rendimiento adicional no requiere ningún cambio en su combinación de activos, solo un poco de atención en cuanto a dónde los pones.
Vea nuestro video para aprender cómo funcionan las estrategias de ubicación fiscal.
Para obtener más información sobre la ubicación fiscal y desarrollar su estrategia fiscal óptima, descargue la Guía Fiscal de Capital Personal.
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