Cómo invertir en el S&P 500

En una de sus reuniones anuales de accionistas, Warren Buffett aconsejó a los inversionistas sin experiencia que ingresaron recientemente al mercado de valores que inviertan en fondos indexados de bajo costo. Recomendó específicamente el índice S&P 500 como una opción suprema para la mayoría de las personas. Pero, ¿qué es el S&P 500 y cómo se puede invertir en él?

¿Qué es el S&P 500?

El índice bursátil Standard and Poor's 500, abreviado S&P 500, consta de las acciones de 500 grandes empresas estadounidenses. Contrariamente a la creencia popular, estas no son las 500 empresas más grandes, sino las 500 empresas más importantes. Un comité se reúne cada trimestre para revisar qué empresas pertenecen al índice en función de la capitalización de mercado, la industria y la liquidez. Una adición destacada reciente al índice fue Tesla, Inc. Juntos, el S&P 500 representa alrededor del 80 % de la valoración total del mercado de valores de EE. UU.

El editor del S&P 500, Standard and Poor's, es un proveedor estadounidense de datos financieros y una agencia de calificación crediticia. Las raíces de la empresa se remontan a la década de 1860, con la creación del propio S&P 500 en 1957. La idea de crear un fondo que reflejara el S&P 500 tardó otras dos décadas en surgir. En 1975, el fundador de Vanguard, John Bogle, presentó el primer fondo indexado, que rastreaba el S&P 500. Desde entonces, los fondos indexados se han vuelto muy populares entre los inversores y son instrumentos financieros clave para los mercados financieros contemporáneos.

Invertir en el S&P 500 agrega una amplia exposición de mercado a una cartera. Permite una estrategia diversificada y es una apuesta por el crecimiento continuo y el éxito de la economía estadounidense en general. Las grandes empresas en general son más estables y sus acciones tienen una gran liquidez de mercado. Por lo tanto, sus acciones son menos volátiles y tienen menos riesgo.

Otros índices importantes que siguen la economía estadounidense son el promedio industrial Dow Jones. y el Nasdaq 100 . El promedio industrial Dow Jones agrupa las treinta acciones más negociadas en la Bolsa de Valores de Nueva York y el Nasdaq. El índice ayuda a determinar la dirección general del mercado de valores. Debido al bajo número de empresas incluidas, algunos lo consideran obsoleto y una representación inexacta del desarrollo general del mercado de valores de EE. UU. El Nasdaq 100 es un índice bursátil que comprende las acciones emitidas por 100 de las mayores empresas no financieras que cotizan en la bolsa de valores Nasdaq. Las acciones representadas pertenecen a empresas industriales, tecnológicas, minoristas, de telecomunicaciones, biotecnológicas, sanitarias, de transporte, de medios y de servicios.

Lea la guía:¿Cómo funciona el mercado de valores?

¿Rendimiento del fondo índice S&P 500?

¿Cuáles son los rendimientos esperados de una inversión S&P 500? Aunque los rendimientos pasados ​​no son garantía de rendimientos futuros, el rendimiento pasado del índice S&P 500 es un indicador de los rendimientos que se pueden esperar con alta probabilidad en el futuro.

• Retorno medio Según Standard &Poor, en los últimos 10 años, el S&P 500 ha generado un rendimiento de precio promedio de 16,26%. Su peor desempeño fue en el 2018 con un retorno anual de precio de -6.24%, el mejor año fue el 2013 con un retorno anual de precio de +29.60%. Los rendimientos del S&P 500 son muy volátiles pero, a largo plazo, muy positivos.

• Relación P/U La relación precio-beneficio establece el precio actual de la acción en relación con las ganancias por acción (EPS). En términos simples, la relación P/E indica cuántos años tiene un inversor para tener una acción hasta que recupere su inversión inicial. La relación P/E promedio del S&P 500 durante los últimos 140 años es de aproximadamente 16, pero ha sido significativamente más alta en los últimos años. Durante los últimos 10 años, la relación osciló entre 20 y 35, lo que significa que las empresas en general tienen una valoración más alta en comparación con sus ganancias por acción.

• Rendimiento de dividendos mide los dividendos en efectivo pagados a los accionistas en relación con el valor de mercado por acción. El número indica la rentabilidad de los dividendos en % que obtiene un inversor en relación con el precio de compra de una acción. La rentabilidad media de los dividendos del S&P 500 durante los últimos 140 años ha sido de alrededor del 4 %, pero ha disminuido continuamente durante las últimas décadas hasta situarse actualmente entre el 1 % y el 1,5 %. Una de las razones de esto es el fuerte aumento en los precios de las acciones, con el cual los pagos de dividendos no pudieron seguir el ritmo.

• Superando al S&P 500 es el objetivo de la mayoría de los administradores de activos activos, ya que el índice sirve como punto de referencia para el desempeño general de la economía estadounidense. Aunque los registros anteriores demuestran que la mayoría de los administradores de activos activos no alcanzaron este objetivo, especialmente después de deducir sus tarifas de administración, algunos logran este objetivo de manera regular. Una forma exitosa de hacerlo en los últimos años fueron las inversiones en grandes empresas tecnológicas como Google, Amazon, Tesla, Apple y Facebook. Otras estrategias pueden ser inversiones de capital de riesgo (start-ups), industrias en auge como los semiconductores o los productos farmacéuticos, mercados emergentes como los vehículos eléctricos y empresas de biotecnología o inversiones en fondos de cobertura. Sin embargo, las inversiones más exitosas de la última década han sido los criptoactivos, que han superado a todos los demás activos. Pero se recomienda precaución. En general, más rendimiento conlleva más riesgo, por lo que el rendimiento adicional no es gratuito.

¿Qué empresas cotizan en el S&P 500?

El S&P 500 consta de 500 empresas que emiten un total de 505 acciones. El motivo de las 5 acciones adicionales es que algunas empresas, como Berkshire Hathaway, emiten múltiples clases de acciones. Las principales empresas del índice son bien conocidas en todo el mundo. Los 10 principales componentes del S&P 500 por peso del índice son:

• Apple Inc.
• Microsoft Corp 
• Amazon.com Inc 
• Facebook Inc 
• Alfabeto Inc (Google)
• Tesla, Inc
• Nvidia Corp
• Berkshire Hathaway B 
• JP Morgan Chase &Co
• Johnson &Johnson

La hoja informativa S&P 500 de Standard &Poor's está disponible en S&P Global. Si bien puede ver una lista completa de las 500 empresas que figuran en el índice en Wikipedia y en varios otros puntos de venta, hay demasiadas para mostrarlas aquí.

Pros y contras de invertir en S&P 500

Ventajas: 

• Crecimiento constante : El S&P 500 permite a los inversores participar en el crecimiento general de la economía estadounidense, que a largo plazo ha generado rendimientos sólidos y constantes.
• Diversificación : El S&P 500 incluye las empresas más grandes de diferentes industrias y es una representación válida de la economía estadounidense en general. Esto permite una fuerte diversificación, lo que reduce el riesgo.
• Costos bajos : Los fondos indexados del S&P 500 son vehículos de inversión pasivos. Debido a la ausencia de administradores de fondos activos y al bajo número de transacciones sujetas a impuestos, los costos para los inversores son comparativamente bajos.

Desventajas:

• Sin grandes ganancias: El S&P 500 nunca superará al mercado, ya que es el punto de referencia para el rendimiento general del mercado estadounidense. Como índice que incluye a quinientos grandes actores de la economía estadounidense, el fondo compensa los valores atípicos hacia arriba y hacia abajo.
• Falta de flexibilidad : Los fondos del índice S&P 500 solo permiten inversiones en todo el índice. Las empresas con bajo rendimiento no se pueden excluir, las de mejor rendimiento no se pueden ponderar más en una cartera.
• Bloques y correcciones : Las inversiones en el S&P 500 no protegen a los inversores de las caídas y correcciones del mercado. Dado que el índice refleja el mercado estadounidense, los inversores participan en todos los vaivenes del mercado.

¿Cómo invertir en el s&p 500?

Paso 1:Define tu estrategia

Antes de realizar una inversión, es importante que te hagas las siguientes preguntas, ya que te ayudarán a encontrar una inversión que se ajuste a tu personalidad y situación:

• ¿Cuáles son sus objetivos de inversión?
• ¿Cuál es su marco de tiempo? ¿Es a corto plazo para un automóvil oa largo plazo para bienes raíces o jubilación?
• ¿Cuánto quiere invertir cada mes?
• ¿Con cuánto riesgo se siente cómodo?

Para objetivos a corto plazo, se recomiendan inversiones de baja volatilidad y bajo riesgo en fondos de mercado monetario y de renta fija. Para objetivos a largo plazo, es preferible elegir fondos de renta variable indexados como el S&P 500 con mayor riesgo, mayor volatilidad pero también mayores rendimientos esperados a largo plazo.

Paso 2: Abra una cuenta de corretaje

Los fondos del índice S&P 500 se pueden comprar a través de varios puntos de venta. La mayoría de los inversores minoristas optan por comprar fondos indexados a través de un corredor en línea como Fidelity, Robinhood y Schwabb. Tienen interfaces de usuario simples, tarifas bajas y brindan acceso a los instrumentos financieros más comunes, como acciones, bonos, ETF y fondos.

Paso 3:elija entre fondos mutuos o ETF

Los fondos que siguen el desempeño del S&P 500 se pueden comprar como fondos mutuos o ETF. Estos dos tipos difieren en la forma en que se negocian y cotizan. Los ETF se negocian como acciones y, por lo tanto, tienen un precio cada segundo de acuerdo con el mercado. Los fondos mutuos solo se negocian y cotizan una vez al día después del cierre del mercado. Los ETF se han vuelto inmensamente populares hoy en día, por lo que son la mayoría de los rastreadores S&P 500 ofrecidos, pero para los inversores a largo plazo, ambas opciones son adecuadas. Compara tarifas y condiciones antes de seleccionar un producto.

Paso 4: Elija su fondo indexado de S&P

La mayoría de los corredores brindan herramientas de investigación para ETF y fondos mutuos, incluida información detallada sobre cada fondo. Una búsqueda de S&P 500 en la plataforma de su corredor enumera todos los fondos indexados y ETF disponibles que rastrean el S&P 500. Cada hallazgo viene con una breve descripción sobre el fondo y sus tarifas. Alternativamente, los inversores también pueden usar herramientas como Mutual Fund Observer y Maxfunds cuando investigan fondos potenciales y ETF. Se recomienda una comparación de tarifas, ya que esto puede ahorrarle al inversor gastos innecesarios.

Paso 5: Supervise su cartera

Invertir en el S&P 500 permite un enfoque de inversión de no intervención y no es necesario un seguimiento diario. Sin embargo, se recomienda una verificación trimestral de la cartera para mantenerse actualizado con los últimos desarrollos del mercado y tener una idea del rendimiento de su inversión.

Dependiendo de sus objetivos de inversión, puede tener sentido configurar depósitos mensuales en su cuenta de corretaje, que luego también se pueden invertir. Esto forma un hábito de inversión continuo y disciplinado, que es especialmente importante para las cuentas de jubilación.

Palabras de cierre

Invertir en el S&P 500 es una forma sencilla y de bajo esfuerzo de invertir su dinero. No requiere mucho conocimiento sobre los mercados financieros, ni sobre la economía en general, ni sobre empresas individuales. Como tales, los rastreadores S&P 500 son adecuados para los inversores que desean participar en el crecimiento económico general a largo plazo sin tener que realizar una investigación por su cuenta.

Para los inversores que no están satisfechos con participar pasivamente en los mercados financieros a través de ETF y fondos indexados, pero que desean obtener más información sobre hacia dónde se dirigen los mercados, qué tendencias los impulsan y qué temas vale la pena seguir, consulte RealVision. Horas de videos, análisis en profundidad de expertos reales, educación criptográfica y discusiones sobre la economía global lo ayudarán a mantenerse actualizado en el mundo de las inversiones y las finanzas.