Los mejores ETF de REIT:los mejores fondos inmobiliarios para inversores

Al ser propietario de REIT, los inversores obtienen una parte de las ganancias sin comprar, administrar o financiar una propiedad física. Adicionalmente, Los participantes del mercado históricamente han favorecido a los bienes raíces por sus características de diversificación, ya que estas inversiones tienen bajas correlaciones con acciones o bonos.

Los inversores de REIT consideran cuidadosamente los rendimientos de los dividendos, ya que los dividendos son la principal motivación para invertir en estos activos. Los rendimientos de dividendos aparecen como un porcentaje, y se calculan tomando el pago de dividendos anual y dividiéndolo por el precio de la acción.

En general, el tipo de activos que posee un ETF de REIT determinará el perfil de riesgo del fondo y el pago de dividendos.

Antes de invertir en un ETF REIT, considere revisar el prospecto del fondo para comprender su estrategia de inversión y las participaciones que posee.

Principales ETF de REIT

A continuación se muestran algunos de los ETF de REIT más populares del mercado. (Datos al 15 de junio de 2021)

ETF de Vanguard Real Estate (VNQ)

VNQ es el ETF de REIT más popular. El fondo rastrea un índice de compañías involucradas en la propiedad y operación de propiedades inmobiliarias en los Estados Unidos.

Emisor del fondo:Vanguard

Rentabilidad anual de cinco años:8,6 por ciento

Rendimiento de dividendos:3,21 por ciento

Relación de gastos:0,12 por ciento

Activos bajo administración:~ $ 42 mil millones

ETF de iShares U.S. Real Estate (IYR)

IYR es uno de los ETF de REIT más antiguos que existen. Similar a VNQ, el fondo rastrea un índice de empresas estadounidenses que participan directa o indirectamente en el sector inmobiliario.

Emisor del fondo:BlackRock

Rentabilidad anual de cinco años:9 por ciento

Rendimiento de dividendos:2,49 por ciento

Relación de gastos:0,42 por ciento

Activos bajo administración:~ $ 7 mil millones

Fondo SPDR de Sector Inmobiliario Select (XLRE)

XLRE representa uno de los sectores centrales que componen el índice S&P 500. El fondo invierte en empresas inmobiliarias de gran capitalización con operaciones en Estados Unidos.

Emisor del fondo:State Street Global Advisors

Rentabilidad anual de cinco años:11 por ciento

Rendimiento de dividendos:3,39 por ciento

Relación de gastos:0,12 por ciento

Activos bajo gestión:~ $ 3 mil millones

ETF de iShares Global REIT (REET)

REET rastrea un índice global de empresas inmobiliarias que operan en mercados emergentes y desarrollados, incluidos los Estados Unidos.

Emisor del fondo:BlackRock

Rentabilidad anual de cinco años:6 por ciento

Rendimiento de dividendos:2,28 por ciento

Relación de gastos:0,14 por ciento

Activos bajo gestión:~ $ 3 mil millones

JPMorgan BetaBuilders MSCI U.S. REIT ETF (BBRE)

BBRE rastrea un índice de pequeños, empresas de mediana y gran capitalización, principalmente en bienes raíces comerciales y especializados en los Estados Unidos.

Emisor del fondo:JPM

Rentabilidad anual de cinco años:N / A (El fondo se lanzó en 2018)

Rendimiento de dividendos:3,95 por ciento

Relación de gastos:0,11 por ciento

Activos bajo administración:~ $ 1.5 mil millones

¿Qué son los REIT?

Los REIT invierten en una variedad de propiedades inmobiliarias, como apartamentos residenciales, edificios de oficinas, hospitales, centros de datos, hoteles, tiendas minoristas, etc. Las empresas que apoyan estas actividades, como prestamistas financieros y sociedades de gestión, también forman parte del grupo.

Algunos REIT se especializan en áreas específicas del mercado como el financiamiento hipotecario, mientras que otros han diversificado inversiones en el mercado inmobiliario. El perfil de riesgo del REIT depende de los activos que posee.

Para calificar como REIT, una empresa debe seguir ciertos requisitos. Una de estas disposiciones es que la empresa debe distribuir a los accionistas un mínimo del 90 por ciento de su renta imponible en dividendos.

La mayoría de los REIT se dividen en tres categorías:acciones, hipotecario e híbrido.

Beneficios y desventajas de invertir en ETF REIT

Los ETF de REIT brindan un flujo confiable de ingresos pasivos para los inversionistas de dividendos sin la molestia de poseer o administrar una propiedad. Además, estos fondos son muy líquidos, para que pueda recuperar su capital en cualquier momento, algo que no se logra fácilmente a través de bienes raíces físicos. También, Los REIT sirven como una herramienta de diversificación en su cartera, ya que están menos correlacionados con otras clases de activos como las acciones.

Por otro lado, Los REIT tienden a ser más volátiles y son susceptibles a pérdidas rápidas, una característica que se nota menos en los inmuebles físicos. Además, dado que los REIT deben devolver el 90 por ciento de los ingresos a los inversores, tienen menos fondos disponibles para actuar en otras oportunidades de inversión. También, los dividendos de los REIT a menudo se gravan como ingresos regulares.

A pesar de estos inconvenientes, investigación de Nareit, una organización REIT, muestra que el rendimiento total de los REIT durante los últimos 20 años ha superado el rendimiento del Russell 1, 000 índice de gran capitalización en un 2 por ciento (10,7 por ciento frente a 8,7 por ciento).

Cómo invertir en ETF de REIT

Una estrategia sólida de dividendos es un componente esencial de la cartera de todos los inversores. Y cuando se reinvierten los dividendos, los retornos pueden ser incluso mayores.

Al elegir ETF de REIT, aquí hay cuatro pasos a considerar:

1. Determine sus metas financieras

El tipo de inversiones que elija depende de lo que esté tratando de lograr. Por ejemplo, alguien a punto de jubilarse debería tener un enfoque más conservador para invertir. Así que siempre deje que sus objetivos financieros impulsen su toma de decisiones.

2. Investigar los fondos REIT

Al seleccionar ETF de REIT, preste atención a factores como el historial de dividendos, rentabilidad por dividendo, el rendimiento del fondo, ratios de gastos, principales participaciones y activos bajo gestión. Los inversores pueden encontrar esta información en el prospecto de un fondo.

3. Describe tu combinación de activos

Antes de invertir, Haga un inventario de lo que posee y cómo desea distribuir sus activos. Recordar, la clave es permanecer diversificado.

4. Sepa lo que posee

Al revisar periódicamente sus inversiones, puede hacerse cargo de sus finanzas y hacer los ajustes necesarios. Aproveche los recursos gratuitos de su corredor, como reunirse con un planificador financiero, y siempre haz preguntas. Por último, no existe tal cosa como una inversión sin intervención.

Como cualquier otra inversión, Los ETF de REIT son susceptibles de sufrir pérdidas. Sin embargo, la magnitud de las pérdidas potenciales está ligada al nivel de riesgo contenido en la cartera. Por lo tanto, un fondo que invierte mucho en activos potencialmente más riesgosos, como empresas inmobiliarias altamente apalancadas, tendrá un perfil de riesgo muy diferente al de un fondo que invierte en empresas establecidas, nombres probados y verdaderos.