Mejores fondos de bonos para 2019

Cada vez que enciende la televisión o mira noticias financieras, el mercado de valores está en los titulares. Una de las razones de la cobertura constante es la volatilidad de las acciones. Mientras que los bonos tienen menos cobertura, ofrecen una forma de contrarrestar los altibajos del mercado de valores.

Hay muchos tipos de bonos, que puede resultar abrumador. Una opción a considerar son los fondos de bonos. Hay muchos fondos de bonos disponibles para los inversores en función de sus objetivos. Los mejores fondos de bonos son los que se adaptan a tus necesidades.

Veamos qué son los fondos de bonos y cómo encontrar los que funcionen mejor para usted.

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¿Qué es un fondo de bonos?

Un fondo de bonos es un fondo mutuo que invierte solo en bonos. Es una forma de que los inversores junten su dinero e inviertan en varios bonos. Al igual que los fondos mutuos de acciones, pueden ser administrados por un profesional que decide cómo invertir el capital mancomunado.

Las corporaciones y los gobiernos emiten bonos para obtener capital. Cuando compras un bono, Básicamente, está prestando dinero a una entidad durante un período determinado. A cambio, puede esperar recibir intereses hasta la fecha de vencimiento.

En lugar de comprar bonos emitidos por una sola entidad, puede comprar fondos de bonos que inviertan en decenas o cientos de bonos. Algunos fondos de bonos se centran en un tipo específico de bonos, como los bonos del Tesoro de EE. UU., Mientras que otros se centran en el mercado en general. Los fondos de bonos ofrecen diversificación, ya que invierten en muchos valores diferentes.

Debido a que los fondos de bonos son un tipo de fondo mutuo, vienen con gastos que incluyen el costo de administrar el fondo. Al revisar el prospecto de un fondo, anote los gastos de venta (o cargas), tarifas de reembolso, tarifas de gestión de cuenta, etcétera.

Hay dos tipos de fondos de bonos:fondos mutuos de bonos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Los fondos mutuos de bonos se negocian al final del día de negociación. Los ETF de bonos se pueden comprar y vender en cualquier momento mientras las bolsas de valores estén abiertas.

¿Por qué invertir en fondos de bonos?

Al igual que con los fondos mutuos, Los fondos de bonos ofrecen a los inversores una forma de diversificar sus inversiones. Dado que los fondos de bonos poseen muchos bonos individuales de diferentes vencimientos, el desempeño de un bono único tiene poco impacto.

Si invierte en un fondo de mercado amplio, también significa que obtiene exposición a diferentes sectores de bonos, incluidos los bonos respaldados por hipotecas, bonos corporativos, Bonos del gobierno de EE. UU., y más. Invertir en un fondo de bonos ofrece una forma de obtener una mayor diversificación para una menor inversión de capital.

Dado que los bonos ofrecen rendimientos más conservadores en comparación con las acciones, pueden ayudar a equilibrar su cartera. Las acciones pueden subir o bajar bruscamente según las condiciones del mercado o las últimas noticias económicas. Cautiverio, por otra parte, son los viejos fieles de las inversiones, Pagando intereses y / o dividendos según un cronograma.

Si bien los bonos no tienen el atractivo de posibles pagos que cambian la vida, ofrecen estabilidad y equilibrio a una cartera de inversiones. Los fondos de bonos pagan intereses mensuales, que puede servir como fuente de ingresos regulares.

Ciertos tipos de fondos de bonos, como los que se invierten en bonos municipales, pueden ayudar a reducir su carga fiscal. Esto puede ser útil para quienes se encuentran en una categoría impositiva más alta y pueden beneficiarse de tener inversiones libres de impuestos.

Mejores fondos de bonos para 2019

A continuación, se muestran cinco fondos de bonos que debe considerar incluir como parte de su estrategia de inversión. Cuál funciona para usted depende de su tolerancia al riesgo y objetivos personales para el crecimiento de su cartera.

Los fondos de bonos están ordenados por los activos anuales bajo administración para mantener la lista imparcial.

ETF de Vanguard Total Bond Market (BND)

El ETF de Vanguard Total Bond Market (BND) ofrece una amplia exposición a bonos de grado de inversión de EE. UU. El objetivo del fondo es realizar un seguimiento de los rendimientos del mercado de bonos de EE. UU. Es una buena opción para inversores a medio y largo plazo que buscan un flujo de ingresos fiable.

Este fondo de bonos puede ayudar a diversificar los riesgos de las acciones en una cartera, ya que el valor de las acciones sube y baja modestamente. BND invierte en una colección ampliamente diversificada de valores que rastrea el desempeño del índice Bloomberg Barclays Aggregate Float ajustado ajustado.

Con más de 8, 600 bonos y vencimiento efectivo promedio de 8.2 años, este fondo es mejor para quienes buscan opciones a largo plazo. Los activos netos totales del fondo son de $ 232 mil millones con casi el 64 por ciento en valores del gobierno de EE. UU.

El rendimiento de la SEC a 30 días se sitúa actualmente en el 2,24 por ciento y el índice de gastos es del 0,035 por ciento. Esto lo convierte en el fondo de menor costo para poseer en esta lista.

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond FUND (LQD)

El iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD) ofrece a los inversores exposición a bonos corporativos estadounidenses de grado de inversión. Es una buena opción para quienes buscan estabilidad y opciones de ingresos.

Este fondo realiza un seguimiento del índice Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade, que representa una amplia sección del mercado de bonos corporativos líquidos con grado de inversión denominados en dólares estadounidenses.

Con más de 2, 000 bonos y vencimiento efectivo medio de 13,08 años, este fondo es mejor para quienes buscan inversiones a largo plazo. Los activos netos totales del fondo son de $ 35 mil millones con casi el 26 por ciento en valores bancarios.

El rendimiento de la SEC a 30 días se sitúa actualmente en el 2,89 por ciento y el índice de gastos es del 0,15 por ciento. Esto lo convierte en uno de los fondos de menor costo para poseer en esta lista.

FONDO Vanguard Short-Term Bond (BSV)

El fondo Vanguard Short-Term Bond (BSV) realiza un seguimiento del rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Government / Credit Float ajustado. Este fondo gestionado de forma pasiva ofrece una exposición diversificada a inversiones de grado, gobierno de Estados Unidos a corto plazo, corporativo, y bonos internacionales denominados en dólares.

BSV es una buena opción para quienes buscan una inversión conservadora. Más de la mitad de la cartera está invertida en valores de agencias y del Tesoro de EE. UU. y el vencimiento medio es inferior a tres años.

Este fondo de bonos tiene más de 2, 400 tenencias por un total de $ 22,6 mil millones de activos bajo administración, con un índice de gastos del 0,07 por ciento.

El rendimiento actual de la SEC a 30 días es del 1,74 por ciento, que es el rendimiento más bajo de todos los fondos de esta lista. Como compensación, el precio del fondo no es tan sensible a las fluctuaciones de los tipos de interés.

Fondo de Fidelity Capital &Income (FAGIX)

Si está dispuesto a asumir más riesgos con la inversión en bonos, considere el Fidelity Capital &Income Fund (FAGIX). Dado que el fondo invierte en valores de renta variable y de deuda, incluidos los valores predeterminados, existe un mayor riesgo de incumplimiento y una mayor volatilidad.

FAGIX ofrece exposición tanto a bonos nacionales como extranjeros, e invierte en empresas en condiciones financieras inciertas y con problemas. El vencimiento promedio ponderado de los bonos es de 9,3 años y el rendimiento actual de la SEC a 30 días es del 4,06 por ciento.

Los activos netos totales del fondo son casi $ 12 mil millones con un índice de gastos del 0,69 por ciento, que es el más alto en esta lista.

Bono a corto plazo de T. Rowe Price (PRWBX)

El T. Rowe Price Short-Term Bond Fund (PRWBX) invierte en valores de grado de inversión a corto e intermedio plazo. Esto incluye corporativos, Gobierno, y valores respaldados por activos.

Al menos el 80 por ciento del capital del fondo se invierte en bonos con un vencimiento efectivo promedio que no excede los tres años.

Los activos netos totales del fondo son $ 5.430 millones con más del 80 por ciento en bonos nacionales. La mayoría de los valores tienen un vencimiento de uno a cinco años con un rendimiento actual de dividendos de la SEC a 30 días del 2,5 por ciento.

Los dividendos se pagan mensualmente y las ganancias de capital aplicables se distribuyen anualmente. Con un índice de gastos del 0,47 por ciento, este es uno de los fondos de bonos más caros para poseer en esta lista.

El resultado final de los fondos de bonos

Hay muchos fondos de bonos que pueden ayudarlo a agregar otra dimensión a su cartera de inversiones. Se comportan de manera diferente a las acciones y pueden ofrecer un buen equilibrio a la volatilidad del mercado de valores.

La cantidad de su cartera que debe invertirse en bonos y acciones depende de su tolerancia al riesgo personal. Si cree que quiere incluir bonos en su cartera, Los cinco fondos de bonos anteriores son un buen lugar para comenzar.

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