4 beneficios de contratar un planificador financiero

Considere un copiloto cuando esté frente a su futuro financiero.

Puntos clave

• Un planificador financiero lo ayudará a comprender mejor su situación actual y a organizarse.
• Si no está seguro de qué hacer, un planificador financiero puede ayudarlo a identificar objetivos y luego crear un plan para alcanzarlos.
• Un buen planificador lo ayudará a mantener el rumbo y monitorear su progreso, que son pasos clave en el proceso de planificación.

Ya sea que tenga una situación compleja o solo algunas preguntas que hacer, traer a un experto es una excelente manera para que muchos estadounidenses logren tranquilidad financiera. Contratar a un planificador financiero tiene innumerables beneficios. Siga leyendo para obtener más información.

1. Comprender su situación

Cuando se trata de finanzas personales, muchos estadounidenses no saben lo que no saben. Y si cree que sus finanzas son más saludables de lo que realmente son, podría tener un duro despertar.

El primer paso que dará un planificador financiero cuando trabaje con usted es averiguar los hechos, así que prepárese siendo organizado. Un planificador puede solicitar de todo, desde tres años de declaraciones de impuestos hasta documentos de planificación patrimonial. Con esta información, el planificador evaluará sus circunstancias y desarrollará recomendaciones de acuerdo con sus objetivos, manteniéndolo informado durante todo el proceso.

2. Establecer metas

¿Pero qué sucede si no tiene metas financieras? Un planificador financiero puede ayudarlo a establecer metas que sean alcanzables y relevantes para su situación.

Normalmente, los planificadores están felices de brindar información sobre qué áreas de su vida financiera necesitan más atención, como la administración del flujo de caja o la inversión eficiente en impuestos. Luego, un planificador lo ayudará a crear metas que lo pondrán en el camino correcto sin volverse abrumador. Una buena meta no es solo específica, sino también alcanzable y oportuna.

3. Crear un plan

Alcanzar sus objetivos es más que una cuestión de fuerza de voluntad, y también se trata de cerrar la brecha entre el lugar donde se encuentra hoy y los objetivos que ha establecido en el camino. Los planificadores financieros tienen experiencia en la creación de una hoja de ruta, o plan financiero, para guiarlo hacia sus metas.

Los planes financieros pueden tomar muchas formas diferentes, pero generalmente segmentan su panorama financiero, identificando su situación actual y las recomendaciones de su planificador para avanzar. Por ejemplo, su planificador financiero puede presentarle un informe dividido en categorías como "Flujo de caja", "Jubilación", "Planificación fiscal" y más.

En la sección "Jubilación", es posible que vea la tasa de contribución actual de su cuenta de jubilación y una nota de su planificador que lo alienta a aumentar esta tasa en un 1 % por año, una tasa alcanzable y oportuna. meta. Su planificador revisará esta información con usted, pero siempre tendrá una copia de la hoja de ruta. Recuerde, este plan está sujeto a cambios a medida que cambien sus circunstancias de vida, lo que nos lleva al último beneficio de contratar a un planificador financiero.

4. Implementación y seguimiento

La única garantía en la vida es que las cosas no seguirán igual. Su plan financiero debe ser lo suficientemente flexible para adaptarse a los golpes, y un planificador financiero puede ayudarlo a mantenerse al tanto de su situación.

Implementar su plan no siempre es tan fácil como seguir las instrucciones establecidas por su planificador financiero. La mayoría de las veces, los objetivos establecidos anteriormente deben modificarse o ajustarse, algo en lo que su planificador tendrá experiencia. Cuando las cosas cambien, su planificador debe controlar sus circunstancias y ajustar el plan en consecuencia. Por lo general, los planificadores se reunirán con sus clientes anualmente, o incluso trimestralmente, para verificar y hacer actualizaciones.

Trabajar con un planificador financiero significa más que solo hacer un plan único. Los planificadores trabajarán no solo para desarrollar un plan inicial, sino también para perfeccionar ese plan a medida que cambien sus circunstancias financieras. Recuerde, su planificador actuará como su copiloto, por lo que una revisión anual o semestral es su oportunidad de verificar regularmente sus finanzas.