4 consejos para encontrar un buen planificador financiero certificado

Trabajando con un planificador financiero certificado puede tener un efecto dramático en su vida y sus finanzas. Un buen planificador financiero puede ayudarlo a superar sus dificultades financieras y ayudarlo a preservar y mantener su patrimonio. Un planificador financiero mal certificado puede arruinar sus finanzas y retrasar sus metas financieras durante años, y es posible que no pueda recuperarse por completo. A continuación, se ofrecen 4 consejos que le ayudarán a encontrar el planificador financiero certificado adecuado.

Consejo n. ° 1:consulte la autoridad reguladora de la industria financiera

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ofrece información y servicios para proteger a los inversores. Exige a sus miembros cumplir con altos estándares éticos e investiga las quejas y problemas presentados por los consumidores contra los corredores y otros profesionales de la inversión. FINRA tiene una herramienta, BrokerCheck, que puede utilizar para investigar los antecedentes del profesional financiero con el que desea trabajar. Recibirá un informe y podrá revisar cualquier queja realizada contra el planificador financiero certificado.

Consejo n. ° 2:entrevista cara a cara

No tome su decisión basándose únicamente en una llamada telefónica. Reúnase con el asesor en persona para que lo ayude a saber si esta es la persona adecuada para ayudarlo a administrar sus finanzas. No querrá confiar en sus instintos durante la reunión para tomar su decisión final. Antes de entrar a la entrevista, debería haber investigado y decidido si esta persona tiene la experiencia, profesionalismo y conocimientos para trabajar contigo.

Consejo n. ° 3:trabaje con planificadores experimentados

No quiere ser el cliente que está capacitando a un planificador financiero certificado sin experiencia. Pueden cometer errores y aunque estén asegurados, no quiere pasar por el dolor de perder algunos de sus activos. No existe un número mágico de años en la profesión cuando intentas determinar si el planificador tiene suficiente experiencia. Un buen comienzo es encontrar a alguien que haya asesorado a clientes durante al menos tres a cinco años y que haya ayudado a un número significativo de clientes a alcanzar sus objetivos financieros. incluso cuando la economía estaba en recesión.

Consejo n. ° 4:evite los planificadores que venden productos

Los expertos discuten sobre este punto, y tienes que tomar tu propia decisión. Todos pueden estar de acuerdo en que un planificador financiero certificado que también vende productos financieros tendrá dificultades para dar consejos imparciales sobre dónde invertir su dinero. No tendrá ese problema si confía en el planificador solo para obtener asesoramiento y compra productos de inversión por separado. Es ético y legal que un planificador haga ambas cosas, pero puede que no sea la mejor opción a la hora de elegir un planificador.

Pídale a sus familiares y otras personas de su confianza que le recomienden un buen planificador financiero certificado. La información y las recomendaciones personalizadas son incluso más importantes que la investigación y las revisiones en línea.