¿Qué acciones tienen los mejores dividendos?

¿Qué acciones tienen los mejores dividendos y qué es una acción con dividendos?

Un dividendo es un porcentaje de las ganancias de una empresa que la empresa paga a los accionistas de manera regular, generalmente trimestralmente. Son ingresos que son ganancias de inversión además de cualquier aumento potencial en el precio de las acciones. Las acciones de dividendos son un buen componente de las carteras de inversión de personas de cualquier edad. Su cartera puede crecer más rápido si puede determinar qué acciones tienen los mejores dividendos.

Hay varias formas de evaluar las acciones de dividendos. Estos son algunos de los factores que puede considerar para encontrar las mejores acciones con dividendos:

• Rendimiento de dividendos:lo que pagan las acciones como porcentaje de su precio
• Ratios de pago:qué porcentaje de sus ganancias pagan
• Crecimiento de dividendos:si la tasa de dividendos ha aumentado, disminuido o se ha mantenido igual a lo largo del tiempo

Los adultos mayores pueden depender de sus acciones de dividendos para obtener fuentes adicionales de ingresos. Los inversores más jóvenes pueden reinvertir los dividendos que reciben para que sus ganancias puedan aumentar considerablemente.

Estadísticas sobre acciones de dividendos

De 1926 a 2015, los ingresos de las acciones de dividendos representaron un tercio del crecimiento del S&P 500. Los investigadores que analizaron los datos de 1927 a 2014 descubrieron que las acciones de dividendos tenían tasas de crecimiento promedio anual del 10,4 % en comparación con el 8,5 % de crecimiento anual promedio de las acciones que no pagó dividendos.

Estas estadísticas demuestran que tener acciones que pagan dividendos es una buena idea para cualquier inversor. Debería considerar agregar acciones de dividendos a su cartera diversificada y reinvertir los dividendos que recibe para acelerar sus rendimientos.

¿Qué cosas deben buscar los inversores en las mejores acciones de dividendos?

Si bien es una buena idea agregar acciones de dividendos a su cartera, no todas las acciones de dividendos se crean por igual. Las mejores acciones de dividendos las ofrecen las empresas que no tienen una deuda sustancial y que están creciendo y obteniendo ganancias sólidas de manera constante.

Otra consideración es evitar las empresas que tienen ganancias y flujo de efectivo cíclicos porque es posible que no paguen dividendos durante los tiempos difíciles. También deberían buscar empresas que hayan pagado dividendos de forma constante todos los años.

Cómo invertir en acciones de dividendos

Una forma común en que las personas pueden invertir en acciones que pagan dividendos es comprar fondos cotizados en bolsa que tengan acciones que paguen dividendos. Para comprar un ETF de dividendos, comience por buscar un ETF de dividendos bien diversificado en el sitio web de su corredor. Asegúrese de que el ETF esté invertido en acciones en lugar de bonos y cómprelo.

El otro método principal en el que las personas pueden invertir y comprar las mejores acciones de dividendos es hacerlo individualmente. Para hacer esto, encuentre una acción de dividendos y analícela y la compañía. Decida qué parte de las acciones quiere comprar, asegurándose de mantener su cartera diversificada.

Dónde encontrar acciones con dividendos

Hay una cantidad de lugares en los que puede buscar para encontrar buenas acciones de dividendos. Es importante que observe el razonamiento detrás de las recomendaciones que se dan. Algunos ejemplos de algunos recursos que pueden proporcionarle un punto de partida en su búsqueda de las mejores acciones de dividendos incluyen los siguientes:

• FinViz
• Dividendo.com
• Dividendo Seguro
• Cuentas de corretaje
• Datos de la SEC
• Proveedores especializados y servicios pagos
• Bolsas de valores

Mira la empresa

Cuando haya identificado una acción que paga dividendos, es importante que evalúe cuidadosamente la empresa. Desea buscar acciones con un crecimiento de dividendos predecible. Una empresa saludable que ofrece un dividendo tendrá la capacidad de aumentar su pago con el tiempo.

Desea evitar las empresas que tienen demasiada deuda. Puede observar la relación entre la deuda y el capital de una empresa y evitar las empresas que tienen proporciones altas. La empresa también debe tener un sólido flujo de efectivo, ganancias constantes y una alta expectativa de ganancias. Finalmente, debe observar la salud de la industria en la que se encuentra la empresa.

Calcule el índice de pago de dividendos con la fórmula del índice de pago

Es importante calcular la tasa de pago de dividendos. La tasa de pago de una acción de dividendos es su dividendo dividido por las ganancias por acción de la compañía. La relación de pago de una acción de dividendos es la relación entre el dividendo y las ganancias de la empresa. Deberá mantenerse alejado de las empresas que tienen índices de pago de dividendos demasiado altos.

La fórmula de ganancias por acción de una acción de dividendo es la diferencia entre la utilidad neta de la empresa y los dividendos que se pagan por las acciones preferentes dividida por el número promedio de acciones en circulación. Puede encontrar esta información en los estados financieros de una empresa que presenta en los EE. UU. Comisión de Bolsa y Valores en su página de búsqueda de empresas.

Retorno total

El rendimiento total de una acción de dividendos es una combinación de los dividendos que se pagan y la apreciación del precio de la acción. La fórmula para encontrar el rendimiento total de una acción de dividendos es la siguiente:

Retorno total de acciones=(P ₁ – P ₀ + D ) / P ₀

P ₀ =Precio inicial de la acción

P ₁ =Precio final de las acciones para el primer período

D =Dividendos

Ganancias por acción

A continuación, debe observar las ganancias por acción de la empresa. El crecimiento constante de las ganancias es una buena indicación de que una acción de dividendos es saludable y que la empresa podrá continuar aumentando sus dividendos. Sin embargo, el desempeño pasado no es garantía de resultados futuros. Debe evaluar si la razón del aumento de las ganancias es sostenible en el futuro. Puede encontrar esta información en los estados financieros que se presentan ante la Comisión de Bolsa y Valores.

Relación precio/beneficio

El P/E es una medida del precio actual de una acción a sus ganancias por acción. Se puede utilizar para calcular el valor relativo de las acciones de una empresa. Puede encontrar la relación P/Era tomando el producto del precio de la acción y la cantidad de acciones en circulación completamente diluidas y luego dividiéndolo por la suma de las ganancias de la compañía durante los últimos cuatro trimestres.

Tasa de crecimiento de dividendos frente a rendimiento

También es una buena idea comparar la tasa de crecimiento de dividendos de una empresa con su rendimiento. El crecimiento de dividendos de una acción de dividendos es la tasa de crecimiento porcentual anualizada que experimenta el dividendo durante un período de tiempo específico. La fórmula de rendimiento de dividendos es el dividendo anual de una empresa dividido por el precio de sus acciones. La fórmula de rendimiento de dividendos se puede expresar de la siguiente manera:

DY =Dividendo anual / Precio actual de la acción

En general, las acciones de alto rendimiento son menos volátiles y pueden brindar estabilidad. Las acciones con una alta tasa de crecimiento de dividendos pueden ayudar a su cartera a seguir el ritmo de los mercados y la inflación a lo largo del tiempo. El modelo de crecimiento de dividendos puede ayudarlo a llegar a una valoración de las acciones.

Relación deuda-capital

La relación deuda-capital se puede encontrar dividiendo los pasivos totales de una empresa por su capital social. Puede encontrar estos números en los estados financieros de una empresa que se han presentado ante la SEC. Debe evitar las empresas que tienen índices D/E altos y elegir empresas que muestren un fuerte potencial de crecimiento de los ingresos netos.

Otros factores a tener en cuenta

Otros factores que debe considerar cuando está tratando de encontrar las mejores acciones de dividendos incluyen encontrar acciones de dividendos para comprar que tengan buenas valoraciones, espacio para crecer y excelentes perspectivas a largo plazo. La valuación es un análisis del valor actual y proyectado de una empresa o activo.

Se pueden utilizar varios métodos para la valoración, incluidos modelos absolutos como el modelo de crecimiento de dividendos o modelos de valoración relativa que comparan la empresa con otras similares. La combinación de métodos y modelos de valoración le ayudará a determinar mejor las acciones con mejores dividendos.

Inversión de dividendos

La inversión en dividendos consiste en utilizar una estrategia de inversión en dividendos para elegir una acción con los mejores dividendos a fin de generar un flujo de ingresos. El flujo de ingresos se suma al crecimiento en el valor de las mejores acciones de dividendos. Una estrategia de inversión de dividendos puede ayudarlo a aumentar sus ganancias si se implementa correctamente.

Ingresos por dividendos y pago de dividendos

Hay varias fechas que debe conocer para comprender los pagos de dividendos. La fecha de negociación de una acción es el día en que se ejecuta la orden de compra o venta. La fecha de liquidación es la fecha en que se transfieren las acciones entre el vendedor y el comprador.

La fecha de registro es la fecha establecida por el directorio de una empresa en la que los inversores deben estar en los libros de la empresa para recibir un pago de dividendos. La fecha ex-dividendo normalmente se establece como un día antes de la fecha de registro. Para recibir ingresos por dividendos en la próxima fecha de pago programada, debe comprar las acciones con los mejores dividendos antes de la fecha ex-dividendo. Si no lo hace, el vendedor que figura en el registro recibirá el dividendo en su lugar.

Reinvertir dividendos

Reinvertir sus mejores dividendos en acciones es una buena manera de acelerar el crecimiento de su cartera. Si es joven y no necesita depender demasiado de los ingresos por dividendos, debe establecer una reinversión automática de los mejores dividendos en acciones que gane.

Esto puede ayudarlo a obtener ganancias en su cartera tanto del aumento en el valor de los activos que posee como de los dividendos invertidos. En su lugar, las personas mayores que están jubiladas podrían usar los ingresos por dividendos que reciben como un flujo de ingresos complementario.

Implicaciones fiscales de la inversión en dividendos

Los dividendos se clasifican en dos clasificaciones diferentes, y cada una tiene implicaciones diferentes. Los dividendos calificados son aquellos que paga una empresa estadounidense o una empresa extranjera calificada que no figura como no calificada por el IRS. También debe haberse cumplido el plazo de tenencia del dividendo.

Los impuestos que podría pagar sobre sus dividendos calificados dependerán de su categoría impositiva y oscilarán entre una tasa del 0 al 20 por ciento. Para los dividendos ordinarios, pagará impuestos a su tasa de impuesto sobre la renta ordinaria.

Diversificar

La diversificación de su cartera es crucial. Debe asegurarse de que sus asignaciones estén diversificadas e incluyan acciones buenas que paguen dividendos junto con otros tipos de valores.

Tener una cartera bien diversificada puede ayudarlo a reducir el riesgo general de su cartera. También puede ayudarlo a obtener mayores ganancias con el tiempo.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de invertir en dividendos?

Hay varias ventajas y desventajas de invertir en dividendos. Estos puntos de vista pueden ayudarlo a determinar si la inversión en dividendos es adecuada para usted.

Cuando decide reinvertir dividendos, este tipo de inversión le permite beneficiarse del interés compuesto. Reinvertir los dividendos puede brindarle una base de capital más grande cuando se jubile que si simplemente hubiera tomado el efectivo. En una inversión a largo plazo, los dividendos también pueden ayudarlo a vencer la inflación. Para los ingresos a corto plazo, los dividendos pueden proporcionarle ingresos cuando se toma el tiempo de elegir acciones de empresas que aumentan continuamente sus dividendos.

Hay cosas que debe tener en cuenta al decidir invertir en dividendos. Los dividendos que paga una empresa no se reinvierten en la empresa, lo que puede afectar el valor total de sus acciones. Necesitará una cantidad sustancial de dinero invertida para obtener ingresos suficientes de los dividendos. Algunas acciones en el mercado que pagan dividendos son simplemente demasiado caras, lo que puede crear barreras para los inversores.

La plataforma de inversión M1 Finance

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