Alternativas de préstamos personales de Capital One

Capital One no ofrece préstamos personales actualmente, lo que significa que tendrá que trabajar con una institución financiera diferente si necesita un préstamo para ayudar a pagar los gastos planificados o no planificados.

Hemos reunido cuatro alternativas para ayudarlo a explorar las opciones de préstamos personales para su situación.

• Marcus de Goldman Sachs:pagos directos para consolidación de deuda
• Wells Fargo:préstamos personales garantizados y no garantizados
• LightStream:tasas bajas en préstamos personales
• Avant:considera una variedad de perfiles crediticios
• Cómo elegimos alternativas a un préstamo personal de Capital One

Marcus de Goldman Sachs:pagos directos para consolidación de deuda

Por qué es posible que desee considerar Marcus de Goldman Sachs: Los préstamos personales de Marcus son proporcionados por el banco de inversión Goldman Sachs. Los préstamos de Marcus están disponibles en línea en todo el país. Si obtiene un préstamo de consolidación de deuda con Marcus para consolidar la deuda de la tarjeta de crédito, la empresa enviará pagos a hasta 10 tarjetas de crédito con los fondos.

Aquí tienes más información sobre Marcus.

• Tasas de interés competitivas - Si bien Marcus ofrece tasas de interés competitivas en sus préstamos personales, la empresa ofrece sus tarifas más bajas a los clientes que tienen un crédito excelente. Las tasas suelen ser más altas para préstamos con plazos más largos, pero Marcus ofrece un descuento a los clientes que se registren para el pago automático.
• Sin cargos - La empresa no cobra el registro, origen, pago anticipado o cargos por pago atrasado de sus préstamos personales. Todo lo que debe es la cantidad que pide prestada y los intereses.
• Precalificación disponible - Marcus le permite verificar las tasas estimadas y los montos de los préstamos sin afectar su puntaje crediticio.
• Se requiere buen crédito - La mayoría de los clientes de Marcus tienen un puntaje FICO® de 660 o más, según el informe anual de la empresa de 2019, por lo que probablemente necesitará un crédito justo o mejor para calificar para un préstamo.

Lea nuestra revisión completa de Marcus por Goldman Sachs.

Wells Fargo:préstamos personales garantizados y no garantizados

Por qué es posible que desee considerar Wells Fargo: Como Capital One, Wells Fargo es uno de los bancos más grandes del país, y ofrece préstamos personales garantizados y no garantizados. Si bien los préstamos sin garantía pueden ser más convenientes porque no requieren garantía, es posible que pueda calificar para un préstamo mayor a una tasa más baja con un préstamo garantizado.

Consulte algunos detalles más sobre los préstamos personales de Wells Fargo.

• Grandes cantidades de préstamos disponibles - Wells Fargo ofrece préstamos personales sin garantía en montos que van desde $ 3, 000 a $ 100, 000, y préstamos personales garantizados por montos que oscilan entre $ 3, 000 a $ 250, 000.
• Tasas de interés competitivas - Las tasas de interés de Wells Fargo no están muy lejos de lo que cobran varios otros grandes bancos. Pero el banco ofrece descuentos en las tarifas a los clientes que se inscriben para el pago automático con una cuenta corriente que califique.
• Tarifas mínimas - Wells Fargo no cobra tarifas anuales o por pago anticipado en préstamos personales garantizados o no garantizados. El banco tampoco cobra tarifas de originación de préstamos no garantizados, pero cobra una tarifa inicial de $ 75 en préstamos personales garantizados.
• Opciones de reembolso - Wells Fargo ofrece plazos de préstamo que van desde 12 meses hasta 84 meses, según el monto del préstamo, para préstamos no garantizados y hasta 120 meses para préstamos garantizados.

Lea nuestra revisión completa de los préstamos personales de Wells Fargo.

LightStream:tasas bajas en préstamos personales

Por qué es posible que desee considerar LightStream: LightStream es la división de préstamos al consumidor en línea de SunTrust Bank. LightStream ofrece préstamos personales con bajas tasas de interés a solicitantes calificados, con descuento para personas inscritas en pagos automáticos.

A continuación, se ofrecen más detalles sobre los préstamos personales LightStream.

• Se requiere buen crédito - Los préstamos personales LightStream están dirigidos a personas con un historial crediticio sólido, y los solicitantes que tienen un crédito excelente reciben las tarifas más bajas.
• Programa de igualación de tarifas - LightStream promete superar las tasas de interés de la competencia en un pequeño porcentaje si se cumplen ciertas condiciones. Solo recuerda, es una diferencia muy pequeña.
• Múltiples términos de pago: Las opciones de pago de LightStream varían de 24 a 144 meses, dependiendo del tamaño y el propósito del préstamo, y los montos de los préstamos oscilan entre $ 5, 000 a $ 100, 000.
• Sin cargos - LightStream no cobra cargos por originación o retraso. Pero no recomendamos retrasar sus pagos mensuales porque puede afectar su puntaje crediticio. El prestamista también le permite cancelar su préstamo antes de tiempo sin que se le cobre una multa por pago anticipado.

Lea nuestra revisión completa de los préstamos personales LightStream.

Avant:considera una variedad de perfiles crediticios

Por qué es posible que desee considerar Avant: Avant es un prestamista en línea que considera a las personas que tienen un crédito menos que estelar. Avant dice que la mayoría de los clientes tienen puntajes de crédito que van de 600 a 700.

Aquí hay más información sobre Avant.

• Más alto APR - Dado que Avant considera a las personas que tienen mal crédito o que pueden haber experimentado dificultades crediticias en el pasado, las tasas de interés de los préstamos Avant pueden ser más altas que las de los otros prestamistas que mencionamos, dependiendo de su crédito.
• Tarifas potencialmente altas - Avant cobra varias tarifas que pueden sumarse, incluida una tasa de administración de hasta el 4,75%, así como cargos por pagos atrasados ​​y por fondos insuficientes.
• Proceso de solicitud en línea - La solicitud de préstamo de Avant se puede completar en línea. Y si te aprueban, es posible que incluso pueda obtener sus fondos el siguiente día hábil, dependiendo de su banco.
• Posibilidad de solicitar la precalificación - El proceso de precalificación de Avant le permite verificar su tasa estimada y los términos del préstamo sin afectar su puntaje crediticio, para que pueda comparar la oferta que recibe con las ofertas de préstamos de otros prestamistas. Pero recuerde que una oferta de precalificación no es garantía de aprobación, y podría terminar con términos diferentes después de la solicitud formal.

Lea nuestra revisión completa de los préstamos personales Avant.

Cómo elegimos alternativas a un préstamo personal de Capital One

Dado que Capital One es uno de los bancos más grandes del país, Observamos otros grandes bancos de EE. UU., así como prestamistas en línea que prestan servicios a consumidores en todo el país. Evaluamos características como tasas de interés, estructuras de tarifas, términos del préstamo, requisitos de elegibilidad, la capacidad de solicitar la precalificación, y otras ventajas que pueden hacer que un préstamo sea atractivo.

Entonces, aunque Capital One no ofrece préstamos personales, hay otras opciones disponibles. Considere sus finanzas cuidadosamente para que pueda trabajar para obtener el mejor préstamo personal para su situación.