Por qué debería considerar la posibilidad de diversificarse en el extranjero

Si cambiamos nuestro objetivo a los tiempos previos a la pandemia, Es fácil observar que la volatilidad es un rasgo inherente de los mercados de valores en la India y en todo el mundo.

A medida que los inversores recuperan la confianza en los mercados y las economías se preparan para salir de la reciente recesión, La diversificación desempeñará un papel fundamental para garantizar el éxito de la inversión.

Ahora tradicionalmente, la mayoría de los inversores indios limitaron la diversificación de acciones a los mercados locales únicamente. Sin embargo, si la economía india atraviesa una desaceleración, entonces, independientemente de la diversificación por sector o por capitalización de mercado, su cartera puede verse afectada.

Si bien esta puede ser una de las razones, hoy dia, veremos 4 razones principales por las que los inversores indios pueden considerar la diversificación en el extranjero, particularmente la renta variable estadounidense.

Antes de que comencemos, Me gustaría repetir eso, la decisión de diversificar y el grado de diversificación que desee lograr depende totalmente de su perfil de riesgo y de sus objetivos de inversión. Considere este artículo solo como un punto de referencia para construir su propia estrategia de inversión y no como un consejo de inversión.

1. Una gama más amplia de oportunidades

¿Dónde gastas mucho dinero? ¿Amazonas? Netflix? ¿Samsung? ¿Qué plataforma usas para ver videos? ¿Youtube? ¿Qué plataformas de redes sociales usas más? ¿Facebook? Instagram? ¿Gorjeo? La mayoría de los indios utilizan marcas globales y gastan mucho tiempo y dinero en ellas. Sin embargo, ¿En cuántas de estas acciones invierten realmente?

Incluso si estamos en la economía de más rápido crecimiento del mundo, muchas oportunidades de inversión de capital global no están disponibles en India.

También, países como EE. UU. albergan algunas de las empresas de consumo y tecnología más grandes del mundo.

Estas empresas son varias veces más grandes que las empresas indias más grandes, lo que las convierte en buenas vías de inversión. Como inversor Poseer acciones de empresas que están a la cabeza de las tendencias del mercado puede ser beneficioso para los rendimientos generales de la cartera. Por eso, la diversificación en el extranjero puede generar potencialmente más oportunidades.

2. Diversificación de la cartera con menores riesgos

Invertir en un país que tiene un historial de mercados que son menos volátiles que la India puede ayudar a los inversores a diversificarse y, al mismo tiempo, mantener bajo control su exposición al riesgo.

A través de los años, Es fácil observar que los mercados extranjeros (especialmente los mercados estadounidenses) tienen una baja correlación con los mercados indios. De hecho, ¡la correlación entre el índice S&P 500 y el índice NASDAQ 100 con índices indios es inferior al 15%! También, en los EE.UU, los inversores también pueden exponerse a una gama más amplia de productos relacionados con la tesorería que en la India.

Por fin, Los ETF son más baratos con índices de gastos tan bajos como 0.03% en los EE. UU. Entonces, cuando sus inversiones indias puedan verse afectadas debido a la volatilidad, sus inversiones en el extranjero pueden ayudar a equilibrar los riesgos.

Recordar, Una cartera de inversiones de buen rendimiento es aquella que le brinda la oportunidad de obtener el máximo rendimiento asumiendo riesgos mínimos.

3. La ventaja del dólar estadounidense

Si bien la economía de EE. UU. No vuela alto en todo momento, en una escala global, el dólar estadounidense se considera una de las monedas más seguras. Una mirada rápida a la historia le dirá que cada vez que la economía de EE. UU. Está al borde de una mala fase, muestra resiliencia y resurge más fuerte que nunca.

La rupia india sin embargo, es sensible. Si el precio global del petróleo aumenta o hay una situación política en el país o un aumento de las importaciones provocado por un mal monzón, el INR se deprecia frente al USD. También, las tasas de inflación en la India son mucho más altas que en la mayoría de los países desarrollados. Independientemente del desempeño de nuestro país durante varias décadas, el INR solo se ha depreciado frente al dólar.

Trivia:¡El INR se ha depreciado un 55% frente al USD en los últimos 25 años!

Imagínese si hubiera invertido en los mercados de valores de EE. UU. Hace 25 años. Aparte del aumento en el precio de las acciones, la rupia depreciada habría multiplicado por dos sus rendimientos al transferir los fondos a la India. Entonces, como inversor indio, La compra de acciones estadounidenses puede ayudarlo a aprovechar la ola del dólar y obtener buenos rendimientos incluso si la economía india se dirige hacia el sur.

4. Sea un inversor moderno en un mundo cambiante

Vivimos en un mundo altamente conectado. Y entonces, al diseñar una estrategia de inversión, Es importante tener en cuenta factores que incluyen factores sociales, político, y situaciones macroeconómicas.

La forma en que el mundo está cambiando la mayoría de los expertos prevén un orden mundial multipolar en el futuro. Entonces, invertir en el extranjero puede ayudarlo a cubrir algunas brechas esenciales en su cartera de acciones y obtener rendimientos consistentes.

Para citar un ejemplo, incluso cuando el nuevo coronavirus no ha declarado pandemia y solo ha tenido presencia en China (enero de 2020), había logrado impactar los mercados de valores de todo el mundo. Por eso, los inversores modernos deben asegurarse de estar al tanto de las cosas que suceden en todo el mundo, incluso si no están considerando inversiones en el extranjero.

Resumiendo

Si bien los inversores tienden a invertir en sus países de origen, Es importante que los inversores indios comprendan la dinámica cambiante de los mercados de todo el mundo y creen una cartera con una visión global. Esto le permitirá aprovechar los beneficios de invertir en el extranjero. Sin embargo, Es importante ejercer la debida diligencia y analizar la empresa a fondo antes de invertir.

¡Feliz inversión!