¿Qué es Crypto Staking?

La participación en criptomonedas generalmente se refiere a "poner su dinero en algo y esperar obtener más dinero como resultado". Por razones legales, a veces no se denominan cuentas de intereses, guardando cuentas, o fondos de inversión, aunque a nivel funcional se parecen a tales productos.

Este artículo analizará la terminología criptográfica y explicará, en inglés simple, precisamente lo que significa apostar y cómo empezar. Tenga en cuenta que la mayoría de las actividades de replanteo no están reguladas, y muchos fondos resultan ser estafas, pirateado o ejecutar negligentemente. Más, las devoluciones a menudo se pagan en criptomonedas, que, a su vez, están escasamente desregulados y, a menudo, son muy volátiles.

Apostando por redes seguras

El tipo más común de participación es apostar (comprometer o bloquear) criptomonedas en redes de cadenas de bloques de prueba de participación. Estas redes otorgan a los interesados ​​el derecho a validar transacciones en la red, y recompense a los interesados ​​en criptomonedas por hacerlo. Las cadenas de bloques de prueba de participación populares incluyen Tezos, Algorand, y Solana, y, más prominentemente, Ethereum 2.0., la próxima actualización a la segunda cadena de bloques más grande.

Apostando, también conocido como hornear o validar, es una forma alternativa de verificar transacciones a prueba de trabajo, el mecanismo de consenso que impulsa la cadena de bloques de Bitcoin y muchos otros. Las poderosas computadoras llamadas mineros de Bitcoin compiten contra otros mineros gastando poder computacional. La cadena de bloques de Bitcoin interpreta el poder computacional, que es caro de producir en las cantidades necesarias para ganar Bitcoin, como una indicación de que un minero tiene la reputación suficiente para validar una transacción.

El objetivo de la minería o el replanteo es distribuir el trabajo de verificar las transacciones a través de una red distribuida de actores anónimos, en lugar de que una sola empresa (o un puñado de empresas) gestione toda la red. Esto dificulta que un gobierno cierre una cadena de bloques.

También hace que las cadenas de bloques sean difíciles de piratear, Dado que un pirata informático tendría que controlar la mayor parte del poder de extracción de una red de prueba de trabajo para comenzar a influir en las transacciones (y, por lo tanto, socavar su autoridad), o poseer más del 50% de todos los tokens disponibles en una red de prueba de participación. Esto es prácticamente imposible en redes como Bitcoin o Ethereum, cada uno de los cuales vale cientos de miles de millones de dólares.

La desventaja de la minería de prueba de trabajo es que este juego es increíblemente derrochador de jugar, tanto en términos de la electricidad que requiere, que a menudo proviene de combustibles fósiles, y las computadoras de alta gama que procesan los mineros. La prueba de participación infiere la reputación de un minero a partir de la cantidad de monedas que promete. Este costo de oportunidad sugiere que los ricos interesados ​​tienen interés en el éxito de la red, y por lo tanto deberían ser recompensados ​​por bloquear su dinero. Esto no desperdicia electricidad, aunque los críticos dicen que solo hace más ricos a los ricos.

También es mucho más barato apostar cripto que minarlo, ya que no es necesario comprar equipos informáticos costosos para poner en marcha el software de replanteo, como lo hace con la cadena de bloques de Bitcoin. Esto es bueno para la salud de la red, ya que significa que hay más personas disponibles para verificar las transacciones en lugar de unas pocas.

Hay muchas formas de apostar criptografía en redes de prueba de participación. A menudo es caro hacerlo solo; necesitará 32 ETH (alrededor de $ 100, 000 USD al momento de escribir este artículo) para convertirse en un Ethereum 2.0. validador, pero puede asociarse con otros. Los grupos de apuestas populares de ETH 2.0 incluyen Ankr, Estacado, y Rocket Pool, e intercambios centralizados, como Binance, Kraken, y Coinbase también ofrecen servicios de participación.

Al momento de escribir este artículo, Ethereum 2.0. tiene 219, 915 validadores, la mayor cantidad de validadores en cualquier blockchain. La Fundación Ethereum, que desarrolla la red Ethereum, espera hacer la transición de Ethereum a una red de prueba de participación para fines de 2021, aunque la actualización tardará un par de años antes de que se implemente por completo. Cardano tiene 2, 076 validadores, Avalanche tiene 1, 034, y Tezos tiene 382.

Los grupos de replanteo funcionan de diferentes maneras y conllevan diferentes riesgos. Binance, por ejemplo, está centralizado, lo que significa que existe la posibilidad de que la empresa se pliegue, pierde todo tu dinero, o malversar fondos. Algunas piscinas están descentralizadas, lo que significa que están dirigidos por algoritmos en lugar de personas. Sin embargo, el código podría contener errores o ser vulnerable a los piratas informáticos.

Las devoluciones varían según la cantidad de ETH apostada en ETH 2.0, y algunas piscinas cobran una tarifa administrativa. Algunas piscinas como el de Binance, emitirle versiones equivalentes de sus tokens ETH bloqueados para que pueda seguir usando su dinero mientras gana recompensas.

Staking le permite obtener ingresos de sus tenencias de criptomonedas mientras espera que las ganancias surjan de la especulación de precios. lo que podría llevar años. Puede reinvertir sus ingresos en redes de apuestas o comprando otras criptomonedas, análogo al interés compuesto en los mercados tradicionales.

Apostar lo hace, sin embargo, vienen con riesgos, y es posible que deba bloquear su cripto durante varios meses o años para beneficiarse de estas devoluciones, en ese momento, el valor de su criptomoneda apostada podría haberse derrumbado.

Otros tipos de apuestas

La prueba de participación está lejos de ser el único tipo de participación, y otras empresas de criptomonedas han adoptado el término para comercializar cualquier práctica de bloqueo de criptomonedas con la expectativa de ganancias.

Algunas empresas o protocolos le pagarán por bloquear su criptografía. Este tipo de inversión a veces se denomina cuenta de ahorros, cuenta de intereses, o apostar oportunidad.

En la práctica, es un tipo de banca de reserva fraccionada, similar a cómo los bancos prestan o invierten sus depósitos para obtener ganancias sobre ellos, luego le daremos una pequeña parte de las ganancias, todo ello mientras mantiene suficiente dinero a mano para garantizar que se puedan realizar los depósitos.

Empresas como BlockFi hacen esto:BlockFi presta los depósitos de los clientes de Bitcoin y otras criptomonedas y paga una parte del rendimiento al cliente. Al momento de escribir este artículo, Los depósitos de la moneda estable USDC pueden pagar hasta un 7.5% por año. Esto es muy atractivo en comparación con las tasas de interés bancarias, que a menudo son inferiores a un solo punto porcentual.

Sin embargo, depositar fondos en empresas como BlockFi conlleva varios riesgos. Los fondos a menudo no están asegurados (aunque BlockFi promete que los clientes obtendrán los primeros derechos en caso de insolvencia).

Las criptomonedas en sí podrían prohibirse en los países donde opera BlockFi, y BlockFi mismo ha sido criticado por varios estados de EE. UU., incluida su sede de Nueva Jersey, por ofrecer valores no regulados.

Las criptomonedas también son volátiles. Un rendimiento porcentual anual del 4% sobre los depósitos de Bitcoin que se pagan en Bitcoin es inútil si Bitcoin cae a 0. Estos riesgos son aplicables a empresas similares; BlockFi resulta ser la empresa más grande que no se ha cerrado.

Protocolos DeFi

También puedes encontrar la palabra estaca en la comercialización de protocolos financieros descentralizados. Finanzas descentralizadas, o DeFi para abreviar, es un término general que se refiere a cualquier pieza de tecnología financiera sin custodia. Hay algunos tipos de protocolos financieros descentralizados que prometen rendimientos por invertir fondos.

El primero es un protocolo de préstamos DeFi, como Compuesto o Aave. Los depósitos en criptografía se prestan a otras personas en la red y generan intereses. Este interés se paga a los prestamistas periódicamente, y los rendimientos se calculan de acuerdo con la escasez de esa criptografía y los términos del préstamo. Estos protocolos también pueden ofrecerle tokens de criptomonedas específicos de la plataforma a cambio de prestar su criptografía, cada uno de los cuales se puede vender en intercambios de criptomonedas. También puede "apostar" (compromiso, o bloquear temporalmente) estos tokens de gobernanza para votar sobre cómo ejecutar la red.

El segundo es un protocolo de creación de mercado automático como Uniswap. Aquí, usted apuesta pares de tokens para proporcionar liquidez para los intercambios de tokens. Ganas comisiones comerciales en la plataforma. Uniswap es muy popular. A finales de agosto de 2021, Se han negociado 1.300 millones de dólares con la última versión de Uniswap en las últimas 24 horas.

El tercer tipo de protocolo DeFi es el llamado cultivo de rendimiento, que es donde invierte en una gran cantidad de dinero que un algoritmo cambia a diferentes protocolos de finanzas descentralizados para obtener el mayor rendimiento. Estas son versiones criptográficas de administradores de activos. Para este tipo de protocolos, "Participación" se puede reemplazar acertadamente por "invertir". Sin embargo, las leyes de valores desaprueban los proyectos de inversión en criptomonedas, que es una de las razones por las que a veces se usa "staked" en su lugar.

Todos los protocolos DeFi conllevan riesgos de contratos inteligentes, lo que significa que los algoritmos que alimentan los protocolos podrían tener fallas o contener vulnerabilidades. En agosto de 2021, un pirata informático aprovechó una vulnerabilidad en un protocolo DeFi llamado Poly Network y se llevó a casa $ 600 millones. Han devuelto gran parte del dinero, pero al momento de escribir esto, no todo el mundo ha recuperado su dinero.

Los proyectos de DeFi a veces son difíciles de manejar y requieren una comprensión avanzada del mercado de las criptomonedas. Cada vez más, principales intercambios de cifrado, como Binance y Coinbase, están comenzando a integrar estos productos complejos en sus propias ofertas y asegurando fondos para anular el riesgo.