Cómo diversificar en el momento de la volatilidad del mercado

Si bien la mayoría de los inversores se han enfrentado a la mayor parte de la volatilidad, aquellos con carteras bien diversificadas han logrado minimizar sus pérdidas. Hoy dia, Hablaremos de inversores que no prestaron suficiente atención a la diversificación y tienen una cartera sesgada de inversiones de mercado. Con sus fondos atrapados en los mercados, ¿es demasiado tarde para que se diversifiquen ahora? Definitivamente no. En este articulo, Compartiremos algunas formas en las que puede diversificar su cartera existente y reducir los riesgos generales de la cartera al tomar decisiones de inversión inteligentes incluso en tiempos de volatilidad del mercado.

Diversificación en 2020

Si alguna vez tuvo dudas sobre los beneficios de una cartera de inversiones diversificada, entonces no podría haber un mejor momento para dejar esas dudas a un lado que no sean las condiciones actuales del mercado de extrema volatilidad. Los precios de las acciones están respondiendo a varios desarrollos sobre COVID-19 y paquetes económicos introducidos por los gobiernos de varias maneras. A medida que se desarrolla la situación y aprendemos más sobre el impacto de la pandemia en la economía global, una cosa es segura:las empresas se enfrentarán a tiempos difíciles por delante.

Antes de hablar sobre cómo diversificar, nos gustaría hablar sobre la diferencia entre diversificación y cobertura. Esto es importante porque durante condiciones como la pandemia actual, mientras que la diversificación le ayuda a reducir los riesgos, la cobertura puede ser una táctica contraproducente. Para entender esto, veamos el concepto de correlación.

Correlación

La correlación significa cómo se relacionan dos variables. En invertir, correlación significa dos valores que se mueven en la misma dirección o en la dirección opuesta al mismo tiempo.

Cuando aumentan las tasas de inflación, los precios de las materias primas también aumentan. General, las cosas empiezan a ponerse más caras. Durante esos momentos, los alquileres también aumentan. Por eso, las tasas de inflación y las rentas están correlacionadas positivamente:cuando uno aumenta, el otro también aumenta. Ejemplo 2: Tasas de interés y rendimiento de los bonos.

Típicamente, cuando las tasas de interés aumentan, los rendimientos de los bonos disminuyen y viceversa. Por eso, están correlacionados negativamente. También hay una tercera categoría llamada no correlación donde el desempeño de una variable no afecta a la otra.

¿Cómo se aplica la correlación a la diversificación?

Cuando diversifica sus inversiones, debe intentar invertir en valores que no tengan correlación entre sí. Eso significa que incluso si cae un valor, no afecta los rendimientos de otras inversiones en su cartera.

Muchos inversores confunden la diversificación con la cobertura en la que se realizan inversiones de modo que los valores tengan una correlación negativa entre sí. Si bien la cobertura también es beneficiosa, en momentos como estos, cuando la economía en general está bajo presión, la cobertura puede ser arriesgada.

Esto se debe a que los valores tienden a correlacionarse más de lo normal. Entonces, en un mercado normal si dos valores tienen una correlación negativa, entonces podrían correlacionarse positivamente durante esos momentos, alterando su estrategia de cobertura. Por eso, para reducir riesgos, asegúrese de diversificar invirtiendo en valores sin correlación.

A continuación, se ofrecen algunos consejos que le ayudarán a diversificar durante las condiciones actuales del mercado:

Consejo n. ° 1 Evite invertir una suma global

Ahora que tenemos claro la diversificación, lo primero que debe hacer es evitar invertir en una suma global en un esfuerzo por diversificar rápidamente su cartera existente. Aunque los precios bajos del mercado pueden parecer lucrativos y tentarlo a invertir en una suma global, asumir que los mercados han tocado fondo puede ser contraproducente.

Los mercados son muy impredecibles ya que estos son tiempos sin precedentes. Por lo tanto, si intenta medir el tiempo de los mercados e invertir en una suma global y los mercados caen aún más, podría sufrir grandes pérdidas. Incluso si tiene una suma global para invertir, debe invertir gradualmente mientras observa cómo evoluciona la situación.

Consejo n. ° 2 Invierta en fondos mutuos a través de planes de inversión sistemáticos

Los planes de inversión sistemática o SIP están diseñados de forma inherente para mercados volátiles. Se aseguran de que invierta una cantidad fija a intervalos regulares, independientemente de las condiciones del mercado. Por eso, tiempo extraordinario, usted se beneficia del Promedio de costos en rupias a medida que baja el precio de compra promedio y tiene una mejor oportunidad de obtener ganancias considerables. También le evita entrar en los mercados en el momento equivocado.

Los SIP pueden ser una excelente manera de diversificar su cartera sin el riesgo de ingresar al mercado en el momento equivocado. Con inversiones regulares, incluso si los mercados caen más, usted se beneficia ya que se le asignan más unidades por la misma cantidad. Con un horizonte de inversión a largo plazo, esto podría significar grandes ganancias.

Consejo n. ° 3 Invierta en acciones para un horizonte más largo

Entonces, asumimos que tiene claro que invertir en valores que tienen una baja correlación con su cartera existente, evitar inversiones a tanto alzado, y considerando los SIP. El siguiente aspecto importante de la diversificación durante la volatilidad del mercado es el horizonte de inversión.

Los mercados volátiles son peligrosos para los inversores a corto plazo. Si observa el desempeño pasado de los mercados, verá que, si bien los mercados siempre han sido volátiles, se han recuperado de accidentes y grandes fases de corrección. Si bien el rendimiento pasado no es una garantía del rendimiento futuro, la naturaleza inherente de la economía y los mercados es recuperarse.

También, con una pandemia, los mercados pueden tardar algún tiempo en recuperarse. Por lo tanto, una estrategia de inversión a largo plazo es su mejor apuesta ahora.

Consejo n. ° 4 Diversifique de diferentes maneras

En los círculos de inversión, lo llamamos diversificar una cartera diversificada. Supongamos que decide invertir el 40% de su cartera en fondos mutuos de renta variable, 30% en fondos de deuda, 20% en existencias, y 10% en depósitos a plazo ( solo una cartera vaga, NO una recomendación ). Entonces, este es el nivel de diversificación 1. Según su cartera existente, elija una de las siguientes formas de diversificación:

Fondos de renta variable diversificados a través de capitalizaciones de mercado

La prudencia dicta que invierta en empresas con fundamentos sólidos cuando los mercados son volátiles. Pero, si su cartera ya está fuertemente invertida en acciones de gran capitalización o acciones de primera, entonces debe buscar un fondo que ofrezca acciones de buena calidad en el segmento de mediana capitalización y / o pequeña capitalización.

Fondos de renta variable diversificados en distintas geografías

Esto es muy relevante en el escenario actual. En una pandemia algunas áreas se ven más afectadas que otras. Esto significa que las empresas que tienen una base en esas áreas o que dependen del área para materiales, labor, o cualquier otro aspecto necesario para su funcionamiento, sufrirá grandes pérdidas. De hecho, ¡Algunas empresas pueden tener dificultades para recuperarse! Por otro lado, las áreas que no se vean tan afectadas tendrán negocios que se recuperarán rápidamente e incluso podrían obtener buenas ganancias.

Por eso, Intente buscar fondos que inviertan en empresas distribuidas a lo largo y ancho del país para que su cartera de inversiones no se vea afectada debido a la concentración geográfica.

Fondos de renta variable diversificados en varios sectores del mercado

Actualmente, la mayoría de los sectores se ven gravemente afectados. Si bien puede sentirse tentado a especular, una mejor manera de abordarlo sería asegurarse de invertir en la mayoría de los sectores de servicios esenciales, como la banca, seguro, salud, etc. Busque sectores que hayan sido fuertes y tengan la capacidad de recuperación para recuperarse rápidamente una vez que la economía se recupere.

Diversifique sus inversiones de deuda

Por lo general, la mayoría de los inversores tienden a centrarse más en la renta variable cuando se trata de diversificación. Con inversiones de deuda, eligen un fondo de deuda que sea seguro o invierten directamente en algunos instrumentos de deuda sin pensar en la correlación entre ellos. En las condiciones actuales de mercado y economía, también es importante diversificar sus inversiones en deuda. Hay varios fondos de deuda disponibles que pueden usarse para inculcar la cantidad requerida de diversificación en la porción de deuda de su cartera, como fondos de ingresos, fondos de bonos dinámicos, fondos liquidos, fondos de oportunidades de crédito, fondos a corto plazo, fondos a ultracorto plazo, fondos dorados, planes de vencimiento fijo, etc. Analice su cartera de deudas e invierta en fondos que no tengan correlación con sus inversiones existentes.

Resumiendo

Entendemos el miedo por el que están pasando la mayoría de los inversores. Sin embargo, No se recomienda canjear sus inversiones durante esos momentos. En lugar de, lo instamos a que continúe invirtiendo de manera estratégica. Recordar, entrar en pánico conduciría a un error de juicio y eventualmente a pérdidas. Si cree que los mercados son volátiles y que tarde o temprano se recuperarán y puede permanecer invertido, luego evite todos los impulsos de vender sus inversiones y contabilizar la pérdida. En lugar de, centrarse en crear una cartera diversificada que pueda beneficiarse de las condiciones actuales del mercado y generar rendimientos asombrosos cuando los mercados se recuperen.

Una última cosa:recuerde los tres pilares de un inversor exitoso y nunca pierda de vista sus objetivos financieros. tolerancia al riesgo, y horizonte de inversión. Ya sea para rescatar inversiones o ingresar a los mercados porque están en el fondo, asegúrese de que se adhiera a los pilares. Esperamos que este artículo le ayude a crear una estrategia de inversión que le funcione a largo plazo. ¡Manténgase a salvo y que Dios los bendiga!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww