Cómo operar en el mercado de divisas

Si usted es un comerciante individual Operador de acciones Un operador de acciones es alguien que participa en la compra y venta de acciones de la empresa en el mercado de valores. Similar a alguien que invertiría en los mercados de capital de deuda, un comerciante de acciones invierte en los mercados de capitales de acciones e intercambia su dinero por acciones de la empresa en lugar de bonos. Las carreras bancarias son bien remuneradas o profesionales financieras o de inversiones, el mercado de divisas (forex), también conocido como mercado de divisas o de divisas, es donde está el dinero. El comercio de divisas asciende a aproximadamente $ 5 billones (sí, billones no mil millones) por día. En comparación, el mercado de bonos de aproximadamente $ 700 mil millones al día y $ 200 mil millones al día en el comercio de acciones en todo el mundo parece relativamente pequeño en tamaño. El valor diario total de todas las operaciones bursátiles del mundo equivale aproximadamente al valor de una hora de negociación en el mercado de divisas todos los días.

Jugadores de Forex - Bancos

Hay varios grupos distintos de participantes en el mercado de divisas. El grupo más grande de operadores de forex, en términos del valor total en dólares de las operaciones que representan, está compuesto por bancos comerciales y de inversiónBulge Bracket Investment BanksBulge Bracket son los principales bancos de inversión mundiales. La lista incluye empresas como Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML, y JP Morgan. ¿Qué es un Bulge Bracket Investment Bank y. Los bancos realizan una gran cantidad de transacciones de divisas en nombre de sus clientes que participan en operaciones comerciales y comerciales internacionales. También sirven como creadores de mercado en el comercio de divisas y comercian mucho en sus propias cuentas. (Si un banquero alguna vez le advierte contra el comercio de divisas, es posible que desee preguntarles por qué, si forex es una mala inversión, su banco invierte sumas tan grandes en el mercado de divisas).

Jugadores de Forex - Gobiernos

Gobiernos a través de sus bancos centrales, también son actores importantes en el mercado de divisas. El banco central de una nación a menudo adoptará grandes posiciones de compra o venta de su propia moneda en un intento de controlar el valor relativo de la moneda para combatir la inflación o mejorar la balanza comercial del país. Las intervenciones del banco central en el mercado de divisas son similares a las intervenciones del banco central impulsadas por políticas en el mercado de bonos.

Jugadores de Forex - Empresas

Las grandes empresas que operan a nivel internacional también participan sustancialmente en el comercio de divisas, negociando hasta cientos de miles de millones de dólares al año. Las corporaciones pueden utilizar el mercado de divisas para cubrir sus principales operaciones comerciales en países extranjeros. Por ejemplo, si una empresa con sede en EE. UU. está haciendo una cantidad significativa de negocios en Singapur, exigirle que realice grandes transacciones comerciales en dólares de Singapur, entonces podría protegerse contra una caída en el valor relativo del dólar de Singapur comprando el par de divisas Usd / Sgd (dólar estadounidense frente al dólar de Singapur).

Jugadores de Forex - Traders

Último, pero ciertamente no menos importante, son operadores de forex individuales, especuladores que operan en el mercado de divisas en busca de beneficios de inversión. Este grupo incluye un elenco dispar de personajes, de administradores de fondos de inversión profesionales ¿Qué hacen los banqueros de inversión? ¿Qué hacen los banqueros de inversión? Los banqueros de inversión pueden trabajar 100 horas a la semana realizando investigaciones, modelado financiero y presentaciones de construcción. Aunque presenta algunos de los puestos más codiciados y económicamente gratificantes de la industria bancaria, La banca de inversión también es una de las trayectorias profesionales más desafiantes y difíciles, Guía de IB para pequeños inversores individuales, que llegan al mercado con niveles de habilidad muy variados, conocimiento, y recursos.

Aprendiendo a operar en Forex - Pares de divisas

El mercado de divisas negocia fluctuaciones en el tipo de cambio entre pares de divisas, como el euro y el dólar estadounidense, que se indica como Eur / Usd. En la cotización de tipos de cambio, la primera divisa de la cotización se conoce como divisa base y la segunda divisa es la divisa de cotización. El tipo de cambio de un par de divisas aparece como un número como 1,1235. Si el par Eur / Usd se cotiza en 1,1235, eso significa que se necesitan $ 1,12 (y 35/100 ^th ) en dólares estadounidenses para igualar un euro.

Los pares de divisas más negociados son, suficientemente natural, aquellos que involucran las monedas que se utilizan más ampliamente en todo el mundo:el dólar estadounidense (USD), el euro (EUR), la libra esterlina (GBP), y el yen japonés (JPY).

Aprender a operar en Forex - Pips

Generalmente, la fluctuación más pequeña en un tipo de cambio entre dos monedas se llama “pip”. Con la mayoría de los pares de divisas, que se cotizan con cuatro decimales, un pip es igual a 0,0001. La principal excepción son los pares de divisas del yen japonés que solo se cotizan con dos decimales, de modo que un pip equivale a 0,01. Muchos corredores ahora cotizan con cinco decimales, con el último número que significa una fracción de 1/10 ^th de una pepita.

El valor de un pip depende tanto del par de divisas que se negocia como del tamaño de lote que se negocia. Para un lote estándar, un pip normalmente equivale a $ 10 (EE. UU.); negociar mini lotes, un pip equivale a $ 1; y la comercialización de micro lotes, un pip equivale a 10 centavos. El valor de un pip varía ligeramente según el par de divisas que se negocia, pero esas cifras son aproximadamente precisas para todos los pares.

Ventajas del comercio de divisas:apalancamiento

Uno de los principales atractivos del comercio de divisas es el apalancamiento incomparable Razones de apalancamiento Un índice de apalancamiento indica el nivel de deuda contraída por una entidad comercial contra varias otras cuentas en su balance. estado de resultados, o estado de flujo de caja. Plantilla de Excel que está disponible para los operadores de forex. El apalancamiento es la capacidad de mantener una posición de mercado con solo una fracción del valor de mercado del instrumento que se negocia. Este monto de depósito requerido fraccional para mantener una posición de negociación se conoce como "margen". El apalancamiento se expresa como una relación que muestra la cantidad de margen que requiere un corredor para mantener una posición en el mercado. Por ejemplo, Apalancamiento de 50:1 significa que un operador solo necesita aportar el 2% del valor total de una operación para iniciar una operación. Algunos corredores ofrecen un apalancamiento de hasta 1000:1.

Grandes cantidades de apalancamiento significan que los operadores de divisas pueden utilizar una pequeña cantidad de capital de inversión para obtener ganancias considerables. Por ejemplo, con una inversión de solo alrededor de $ 10, negociar micro lotes con apalancamiento de 500:1, un comerciante puede obtener una ganancia de aproximadamente $ 20 (o aproximadamente el doble de su inversión) con solo un cambio de 20 pips en el tipo de cambio. Dado que muchos pares de divisas a menudo tienen un rango de negociación diario de 100 pips o más, es fácil ver cómo los comerciantes pueden obtener ganancias sustanciales de movimientos de mercado muy pequeños, utilizando cantidades mínimas de capital comercial, gracias al apalancamiento.

Sin embargo, Los traders deben tener en cuenta que así como el apalancamiento aumenta las ganancias, también magnifica las pérdidas. Por lo tanto, un comerciante solo puede comprometer $ 10 de su capital comercial total para iniciar una operación, pero terminan percibiendo una pérdida sustancialmente mayor a $ 10.

Ventajas del comercio de divisas:liquidez

El volumen extremadamente alto de operaciones que se produce en el mercado de divisas cada día de operaciones genera niveles de liquidez correspondientemente altos. La alta liquidez hace que los diferenciales entre la oferta y la demanda sean bajos y permite a los operadores ingresar y salir fácilmente de las operaciones durante el día de negociación. El diferencial de oferta y demanda en los principales pares de divisas, como GBP / USD, suele ser mucho más bajo que el diferencial de oferta y demanda en muchas acciones, que minimiza los costos de transacción para los comerciantes.

Para grandes comerciantes institucionales, como bancos, la alta liquidez les permite negociar grandes posiciones sin provocar grandes fluctuaciones en el precio que suelen ocurrir en mercados con baja liquidez. De nuevo, eso hace que los costos comerciales totales sean más bajos y, por lo tanto, mayores ganancias netas o pérdidas netas menores.

Muchos comerciantes también consideran que una mayor liquidez hace que los mercados sean más propensos a operar en tendencias a largo plazo que pueden analizarse más fácilmente con el uso de gráficos y análisis técnico.

Ventajas del comercio de divisas:volatilidad

Como se señaló anteriormente, Muchos de los pares de divisas más negociados suelen tener un rango de negociación diario de hasta 100 pips o más. Esta volatilidad diaria genera oportunidades significativas para obtener ganancias simplemente dentro del rango de fluctuaciones de precios que ocurren dentro de un día de negociación normal.

La ventaja de la volatilidad se ve reforzada por el hecho de que en el mercado de divisas es tan fácil vender a corto como comprar a largo plazo. No existen restricciones sobre las ventas en corto como las que existen para la negociación de acciones. Una amplia gama de operaciones diarias, con las mismas oportunidades de beneficiarse tanto de la compra como de la venta, hacen que el mercado de divisas sea muy atractivo para los especuladores en general y para los comerciantes diarios en particular.

Estrategias de comercio de divisas:análisis fundamental

Hay dos enfoques estratégicos básicos para el comercio de divisas:fundamental y técnico.

El comercio de análisis fundamental generalmente es más favorecido por los operadores a largo plazo:aquellos que compran (o venden) y mantienen un par de divisas durante un período prolongado de tiempo. El análisis fundamental es un análisis que se basa en las condiciones económicas, tanto dentro de países específicos como a nivel mundial.

Durante la mayoría de los días de negociación, Se publican varios informes económicos de los diferentes países del mundo. Las indicaciones, positivo o negativo, provenientes de dichos informes son los principales impulsores de cambios importantes en los tipos de cambio entre pares de divisas. Si, por ejemplo, se publican varios informes positivos sobre la economía del Reino Unido en un plazo de tres meses, que probablemente aumente el valor de la libra esterlina frente a otras monedas como el euro y el dólar estadounidense.

Entre los informes económicos más significativos emitidos, los que tienen más probabilidades de tener un impacto en los mercados de divisas, son el producto interior bruto (PIB), el índice de precios al consumidor (IPC), el índice de precios al productor (IPP), varios informes de empleo y confianza del consumidor, y las decisiones de política de los bancos centrales.

El análisis fundamental también puede basarse en las tendencias económicas mundiales. Por ejemplo, si el uso del algodón está aumentando en todo el mundo, entonces cabe esperar que las economías de los países que son importantes productores de algodón se beneficien, y cabe esperar que aumente el valor relativo de su moneda.

Tasas de interés, que son establecidos por el banco central de un país, son un factor importante para determinar el valor relativo de una moneda. Si los inversores pueden obtener ganancias significativamente más altas del dinero mantenido en cuentas que devengan intereses en los Estados Unidos que de las cuentas que devengan intereses en otros países, entonces eso hace que el dólar estadounidense sea más atractivo y, por lo tanto, probablemente aumente de valor en relación con otras monedas.

Estrategias de comercio de divisas:análisis técnico

Muchos operadores de forex prefieren el análisis técnico Análisis técnico:una guía para principiantes El análisis técnico es una forma de valoración de inversiones que analiza los precios pasados ​​para predecir la acción futura del precio. Los analistas técnicos creen que las acciones colectivas de todos los participantes en el mercado reflejan con precisión toda la información relevante, y por lo tanto, asignar continuamente un valor justo de mercado a los valores. en la determinación de las posiciones comerciales que adoptan. El análisis técnico (análisis basado en gráficos de movimientos de precios en un mercado con la ayuda de varios indicadores técnicos) generalmente es favorecido por los especuladores y los comerciantes a corto plazo o intradía. aunque los comerciantes a largo plazo también pueden utilizar el análisis técnico.

El análisis técnico es simplemente un análisis que se basa en el movimiento de precios pasado y el comportamiento del mercado (como el volumen o la volatilidad). Los indicadores técnicos incluyen indicadores de tendencia, como promedios móviles e indicadores de fuerza o impulso del mercado, como el indicador de fuerza relativa (RSI).

Una estrategia de negociación técnica básica podría ser algo tan simple como comprar un par de divisas cuando el precio / tipo de cambio está por encima de un promedio móvil de 50 períodos. y vender el par cuando esté por debajo de la media móvil de 50 períodos. Algunos operadores técnicos utilizan un solo indicador técnico para las operaciones, mientras que otros aplican múltiples indicadores técnicos como indicadores comerciales. Por ejemplo, la estrategia de negociación técnica simple que se acaba de describir, usando una media móvil, podría combinarse con un indicador de impulso como el MACD, y las operaciones solo se inician cuando existen ciertos niveles de precios y niveles de impulso.

Los operadores técnicos analizan gráficos de diferentes marcos de tiempo según la preferencia de marco de tiempo de negociación individual del operador. Comerciantes que hacen muy rápido Las operaciones de entrada y salida del mercado pueden concentrar su análisis en un gráfico de marco de tiempo de 5 minutos o incluso de 1 minuto. Es más probable que los operadores con marcos de tiempo de negociación a más largo plazo apliquen el análisis técnico a las 4 horas, o gráficos diarios.

El mercado de divisas:el mercado de oportunidades de ganancias

El mercado de divisas es uno de los mercados más atractivos para los comerciantes. El comercio de divisas se ha disparado en popularidad desde que el comercio minorista por parte de pequeños inversores individuales se volvió más accesible a principios de siglo. La capacidad de abrir una cuenta comercial con cantidades tan pequeñas como $ 50- $ 100, y la posibilidad de convertir una cantidad tan pequeña en millones en solo unos pocos años, es un empate casi irresistible.

Sin embargo, el atractivo del "dinero fácil" del comercio de divisas puede ser engañoso. El hecho es que la mayoría de los operadores de forex pierden dinero, y solo un pequeño porcentaje de los comerciantes son ganadores constantes en el mercado de comercio de divisas. Las claves del éxito en el comercio de divisas incluyen no solo una buena, estrategia comercial sólida, pero una disciplina comercial excepcional, paciencia, y gestión de riesgos. Varios traders de forex de gran éxito han resumido el secreto de su éxito en algo como:“Simplemente evite sufrir grandes pérdidas hasta que se encuentre con un gran ganador. La mayoría de los comerciantes fracasan porque se juegan todo su capital comercial y no les queda dinero para comerciar cuando finalmente aparece una oportunidad comercial de un 'millón de dólares' ”.

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