Cómo analizar el rendimiento de los fondos mutuos

¿Ha pasado por alto el análisis de fondos mutuos? Si es así, no. Descuidar el desempeño de un fondo mutuo antes de comprarlo es crucial.

El rendimiento pasado de un fondo mutuo puede no mostrarle el futuro exacto del fondo, pero seguro puede llevarlo al conjunto correcto de acciones del mercado. Cuando sepa lo que debe evitar y lo bueno para acercarse, ya está yendo en la dirección correcta en el mercado.

¿Por qué se debe medir el desempeño de un fondo mutuo?

"Los fondos mutuos están sujetos a riesgos de mercado". Apuesto a que ya ha escuchado esto antes, y los fondos mutuos vienen con una exención de responsabilidad, pero al mismo tiempo, son una de las mejores formas de hacer crecer su patrimonio más rápido que nunca. Estas en desacuerdo? No podrías. Entonces, ¿Vas a evitar que estos riesgos te hagan más rico? Que no, entonces es necesario un análisis.

¿Cómo averiguará cuáles son los fondos mutuos de mejor rendimiento? Si no fuera por un análisis, no podrías. El análisis de fondos mutuos le brinda la imagen histórica de generaciones y retornos de una inversión. Sí, como inversor, debe mirar más allá del rendimiento anterior de un fondo. Más, necesita monitorear las devoluciones que pueden ayudarlo a tomar decisiones informadas que conduzcan a mejores devoluciones, y el análisis previo de un fondo entra como un componente excepcional.

Los mercados de capitales siguen fluctuando debido a los cambios en las condiciones económicas generales. Estos cambios también perturban la asignación de activos de la cartera. Entonces, esto significa que también puede aumentar el perfil de riesgo del fondo más allá de los requisitos de un inversor. Además de todo esto, y una evaluación de estos fondos le ayuda a comparar inversiones que son similares entre sí. Es más, una cartera de fondos mutuos necesita un reequilibrio periódico debido a atributos fundamentales o cuando hay un cambio en el administrador del fondo.

Cómo realizar un seguimiento del rendimiento de los fondos mutuos:su guía para hacerlo fácilmente

1. Escala de rendimiento del fondo frente al índice de referencia

¿Sabes qué es lo primero que debes comprobar al analizar un fondo mutuo? Bien, lo primero es analizar el desempeño del benchmark. Estoy seguro de que sabe que todos los fondos tienen un índice de referencia y que se utiliza para realizar un seguimiento y medir su rendimiento. Un buen fondo mutuo es aquel que supera constantemente su referencia a largo plazo. Cuando un fondo genera rendimientos más altos que el índice de referencia, el exceso se conoce como el "alfa" del fondo. Cuando invierte en un fondo mutuo, y lo más importante es el dinero que tanto le costó ganar. Debería esperar que el fondo cruce su índice de referencia y vuelva a crear un alfa más alto. Puede ser su primer parámetro de análisis.

2. Compare siempre fondos similares

Mientras compara un fondo, no podrías comparar dos fondos diferentes, y nunca le dará las respuestas correctas. Una forma sencilla de explicar esto es, solo puedes comparar manzanas con manzanas, no manzanas a mangos, y por esto, nunca sabrás cuál es mejor. A menos que se trate de manzanas con manzanas, siempre sabes cuál es la mejor manzana del grupo.

3. Considere la relación de gastos

La relación de gastos puede parecerle pequeña al principio, pero debe conocer el impacto que puede darle a sus inversiones. ¿Qué es una relación de gastos? Un índice de gastos es una tarifa que cobra la casa de fondos para administrar su cartera. Estos gastos también incluyen los honorarios del administrador, distribución, transacciones de inversores, y varios otros cargos.

4. Ciclos económicos y de mercado:los factores externos que importan

Hable con tantos asesores de inversiones como sea posible, y lo más probable es que obtenga diferentes respuestas de cada uno de ellos. Ellos pueden decirle qué es importante analizar, cuándo y cómo puede determinar cuál es el mejor fondo mutuo para usted. Solo un fondo de asuntos internos para un año de mal desempeño. ¿Es esa la forma correcta de medir un fondo? Definitivamente no. Así que no olvide evaluar de acuerdo, externa e internamente.

5. Riesgos:un subproducto que no puede descuidar

Sabes que los fondos mutuos conllevan riesgos. Es inevitable, todos sabemos eso. Aunque no puede eliminar esto al dar un paso de inversión en fondos mutuos, obviamente, puede sopesarlo de acuerdo con su apetito por el riesgo. Todo lo que necesita hacer para esto es analizar el perfil de riesgo de su fondo mutuo, y esto se puede hacer usando un riskometer. Los índices bursátiles tienen el mandato de revelar los riesgos de un fondo mutuo a los inversores. y pueden ser de gran ayuda para ti.

6. La tenencia de un gerente

Tampoco se puede olvidar la permanencia del administrador del fondo seleccionado. Es posible que desee considerar el fondo si el mandato del administrador es de aproximadamente un período de 3 años. Esto se debe a que el administrador de fondos actual recibe crédito por los rendimientos de 3 años, pero no recibe la culpa completa por los bajos rendimientos de 10 años.

Conclusión

Todo comienza con aprender a analizar. Una vez que domines esto, automáticamente le ayudará a elegir el mejor fondo mutuo para usted. Conocer su paradero con un análisis de búsqueda mutua puede ser de gran ayuda en las inversiones y el mercado de valores y para que pueda tomar las decisiones de inversión y negociación correctas.