La empresa de fondos mutuos más antigua de la India

Entre las 45 casas de fondos mutuos en India, UTI Asset Management Company Ltd. (UTI AMC) es uno de los nombres más antiguos y reputados.

Echemos un vistazo a este renombrado AMC en detalle y sus esquemas más populares disponibles en el mercado.

Fondo mutuo de UTI:información clave

Fondo de inversión Fondo de inversión de UTI Fecha de constitución 1 de febrero de 2003 Fecha de incorporación 14 de noviembre de 2002 Patrocinador State Bank of India / Punjab National Bank / Bank of Baroda / Life Insurance Corporation Fideicomisario de UTI Trustee Co (P) LtdCEO / MDMr. Oficial de cumplimiento de Leo PuriMr. Vivek MaheshwariAssets ManagedRs. 154939.35 crore (31 de marzo de 2018)

8 fondos mutuos populares de UTI

Aquí están los 10 mejores fondos de UTI Mutual Fund en términos de rendimiento y popularidad entre los inversores:

1. Fondo de Transporte y Logística de UTI

Este fondo es el fondo más popular en la categoría de fondos mutuos del sector y está calificado con 5 estrellas por muchas agencias de calificación. Este fondo ha dado un rendimiento del 28,52% anual, desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 11,77% 3 años 12,92% 5 años 31,38%

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Equidad - Sector Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 1, 540 Cr Riskómetro Alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo No soportado Punto de referencia Índice de transporte y logística de UTI Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,4% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Objetivo de inversión El objetivo de inversión es la revalorización del capital a través de inversiones en las acciones de las empresas dedicadas al sector del transporte y la logística.

2. Fondo UTI de mediana capitalización

Este fondo tiene una gran demanda entre los inversores de fondos mutuos recientemente. Este fondo ha dado un rendimiento del 23,54% anual, desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 13,81% 3 años 12,21% 5 años 27,03%

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Renta variable - mediana capitalización Tipo de plan Directo Calificación por Groww 3 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 4, 441 Cr Riskómetro Alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo No soportado Punto de referencia NIFTY Midcap 150 Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,54% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Objetivo de inversión El objetivo de inversión es la revalorización del capital mediante la inversión principalmente en acciones de mediana capitalización.

3. Fondo de capital híbrido de UTI

Este fondo también tiene una gran demanda entre los inversores de fondos mutuos recientemente. Este fondo ha dado un rendimiento del 13,15% anual, desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 8,66% 3 años 10,53% 5 años 14,58%

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Híbrido - Equidad Tipo de plan Directo Calificación por Groww 3 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 3, 097 Cr Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo No soportado Punto de referencia CRISIL Hybrid 25 + 75 Índice agresivo Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,65% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Objetivo de inversión Tiene como objetivo invertir en una cartera de valores de renta variable / valores relacionados con la renta variable y valores de renta fija (deuda e instrumentos del mercado monetario) con el fin de generar ingresos regulares junto con la revalorización del capital.

4. Fondo de Renta Variable UTI

Este fondo ha dado un rendimiento del 15,79% anual, desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 18,02% 3 años 10,59% 5 años 16,94%

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Equidad - Multi cap Tipo de plan Directo Calificación por Groww 3 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 5, 063 Cr Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo No soportado Punto de referencia S&P BSE 200 Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,85% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Objetivo de inversión El principal objetivo de inversión es proporcionar una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en el mercado de valores de la India.

5. Fondo UTI Nifty Index

Este es el mejor esquema de fondos mutuos indexados en el mercado en este momento. Este fondo ha dado un rendimiento del 12,04% anual, desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 12,07% 3 años 9,16% 5 años 12,70%

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Índice Tipo de plan Directo Calificación por Groww 5 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 716 Cr Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo No soportado Punto de referencia NIFTY 50 Retorno total Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 0,13% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Objetivo de inversión El esquema busca invertir en acciones de compañías que comprenden el Nifty 50 Index y tratar de lograr un rendimiento equivalente al Nifty 50 Index mediante una inversión pasiva.

6. Fondo UTI MNC

Los fondos mutuos de UTI son bien conocidos por el desempeño de sus esquemas en la categoría de fondos sectoriales. Este fondo ha dado un rendimiento del 20,65% anual, desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 18,09% 3 años 10,35% 5 años 22,12%

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Equidad - Sector Tipo de plan Directo Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 2, 084 Cr Riskómetro Moderadamente alto SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo No soportado Punto de referencia NIFTY MNC TRI Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,59% Salir de carga Si se canjea entre 0 años y 1 año; La carga de salida es del 1%; Objetivo de inversión El plan busca generar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en acciones y valores relacionados con la renta variable de empresas multinacionales.

7. Fondo de bonos dinámicos UTI

Este fondo ha dado un rendimiento del 9,73% anual, desde su lanzamiento. El rendimiento del último año de este fondo es inferior al de su índice de referencia, pero su rendimiento en los últimos 3 y 5 años de antigüedad es mucho mejor que el índice de referencia.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 3,80% 3 años 8,86% 5 años 9,37%

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 01 de enero de 2013 Categoría de fondo Deuda - Dinámico Tipo de plan Directo Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 1, 884 Cr Riskómetro Moderadamente bajo SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo $ 1, 000 Punto de referencia Índice de deuda dinámica CRISIL Antigüedad del fondo 5 años de edad Índice de gastos 1,03% Salir de carga NULO Objetivo de inversión El objetivo de inversión del esquema es generar rendimientos óptimos con liquidez adecuada a través de una gestión activa de la cartera, invirtiendo en instrumentos de deuda y del mercado monetario

8. Fondo de Servicios Bancarios y Financieros de UTI

Este fondo es el más nuevo entre los fondos mutuos de UTI, pero ciertamente dejó su huella en la categoría desde su lanzamiento. Este fondo ha dado un rendimiento del 14,08% anual, desde su lanzamiento.

Los rendimientos anuales a lo largo de los años de este fondo son:

Duración Devoluciones 1 año 5,67% 3 años 8,41% 5 años N / A

Aquí está la información clave de este fondo:

Fecha de lanzamiento 03 de febrero de 2014 Categoría de fondo Equidad - Sector Tipo de plan Directo Calificación por Groww 4 estrellas AUM (tamaño del fondo) $ 1, 213 Cr Riskómetro Bajo SIP mínimo 500 ₹ SWP mínimo No soportado Punto de referencia Servicios financieros NIFTY Antigüedad del fondo 4 años de edad Índice de gastos 0,22% Salir de carga NULO Objetivo de inversión El plan busca generar una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo principalmente en acciones y valores relacionados con la renta variable de empresas / instituciones dedicadas a las actividades bancarias y de servicios financieros.

UTI AMC:Historia de la empresa

La primera introducción de un fondo mutuo en India ocurrió en 1963, cuando el gobierno de la India lanzó Unit Trust of India (UTI ).

UTI disfrutó de un monopolio en el mercado de fondos mutuos de la India hasta 1987, cuando una serie de otras empresas financieras indias controladas por el gobierno establecieron sus propios fondos, incluido el Banco Estatal de India, Canara Bank y por Punjab National Bank.

UTI ha contribuido enormemente al crecimiento industrial y de capital en el mercado indio. Ha liderado iniciativas de transformación como instituciones financieras de desarrollo, programas de extensión rural y productos y servicios financieros.

Fondo Mutuo UTI fue creado a partir de la antigua UTI como un fondo mutuo registrado por SEBI desde el 1 de febrero de 2003. La Unit Trust of India Act 1963 fue derogada, allanando el camino para la bifurcación de UTI en - Compromiso Específico de Unit Trust of India (SUUTI) y UTI Mutual Fund (UTIMF).

UTI Mutual Fund ha sido el pionero en el lanzamiento de varios esquemas a saber . UTI Unit Linked Insurance Plan (ULIP) con cobertura de vida y accidentes (lanzado en 1971), UTI Mastershare (lanzado en 1986), Primer fondo offshore de la India:fondo de la India (lanzado en 1986), Fondo UTI Wealth Builder, el primero de su tipo en la industria de fondos mutuos de la India que combina diferentes clases de activos, es decir, acciones y oro, que están poco correlacionados

Acerca de UTI AMC

UTI AMC se incorporó el 14 de noviembre de 2002, e inició operaciones a partir del 1 de febrero, 2003.

UTI AMC es el administrador de inversiones de los esquemas de UTI Mutual Fund. También administra fondos extraterritoriales y brinda apoyo al Compromiso Específico de Unit Trust of India.

UTI AMC ha estado administrando / asesorando las carteras de fondos y mandatos nacionales / extraterritoriales desde su creación en 2004. Algunos de los mandatos / fondos extraterritoriales clave que la División de PMS ha estado asesorando / gestionando son:

1. Fondo Shinsei India, un fondo de renta variable con sede en Japón,
2. Fondo Arco Iris, registrado en Mauricio como un fondo de renta variable de clases múltiples,
3. Asignación a la India del Fondo de Crecimiento Dinámico Unido China-India, con sede en Singapur,
4. Gestor de inversiones del Al Madina India Fund, un Fondo conforme a la Sharia registrado en Kuwait.

UTI AMC es designado como administrador de cartera por el Gobierno de la India para el Fondo Nacional de Desarrollo de Habilidades y fondos de Seguro de Vida Postal. que están predominantemente orientados a la deuda.

Acerca de los patrocinadores de UTI

UTI AMC ha sido promovido por 4 patrocinadores, a saber, Banco Estatal de India (SBI), Corporación de Seguros de Vida de la India (LIC), Bank of Baroda (BOB) y Punjab National Bank (PNB) y cada uno de ellos posee el 25% del capital desembolsado de UTI AMC. UTI AMC pasó de ser una sociedad de responsabilidad limitada a una sociedad de responsabilidad limitada con efecto a partir del 14 de noviembre de 2007.

El 20 de enero 2010, T. Rowe Price Group Inc. a través de su subsidiaria de propiedad absoluta T. Rowe Price Global Investment Services Ltd. U.K. (TRP) adquirió una participación del 26% en UTI AMC después de obtener todas las aprobaciones necesarias del Gobierno de la India. SEBI y la RBI.

Los directores que representan a TRP han sido incorporados a la junta de UTI AMC. Esto asegura una amalgama eficaz de conocimientos tecnológicos globales y la larga experiencia con los mercados de capitales indios.

Los patrocinadores no son responsables de ninguna pérdida resultante del funcionamiento del programa más allá de la contribución de Rs.10, 000 / - realizados por ellos para la constitución de la Caja de Inversión.

Acerca del fiduciario

UTI Trustee Company Private Limited, una empresa constituida en virtud de la Ley de Sociedades Anónimas, 1956 será el administrador de esquemas transferidos / migrados, que es el primer y único fideicomisario del Fondo Mutuo según la Escritura de Fideicomiso de fecha 9 de diciembre, 2002 ejecutado entre los Patrocinadores y la Sociedad Fiduciaria (el Fiduciario).

UTI AMC:Objetivo de la empresa

La filosofía de inversión de UTI AMC es proporcionar a los clientes soluciones de inversión acordes con su perfil de riesgo y sus expectativas de rendimiento.

En el núcleo de la filosofía de inversión de UTI AMC está la capacidad de valorar empresas y valores, que surge de sus capacidades de investigación y la capacidad de seleccionar valores apropiados para los diversos tipos de carteras en función de su clasificación de riesgo.

UTI AMC cree en la gestión activa de carteras en línea con los mandatos de cartera para generar rendimientos superiores en relación con el índice de referencia, La revisión periódica de las carteras y sus características de riesgo aseguran un rendimiento constante.

UTI AMC:personas clave

CEO / MD: Sr. Leo Puri

El Sr. Leo Puri es el Director Gerente de UTI Asset Management Co. Ltd.

Sr. Puri, es un doble titular de maestría de la Universidad de Oxford y Cambridge, REINO UNIDO. En su trayectoria profesional de más de 30 años, El Sr. Puri ha trabajado como Director y Asesor Senior en McKinsey &Company y como Director Gerente en Warburg Pincus.

El Sr. Puri tiene una amplia experiencia de liderazgo en estrategias y compromisos de transformación en el contexto de reformas económicas y desregulación. Esto incluye las instituciones financieras del sector público y privado más grandes de la India.

El Sr. Puri ha ocupado cargos no ejecutivos en el consejo de Infosys, Bennett Coleman &Co., Seguro médico Max New York Life y Max Bupa.

Oficial de cumplimiento:Sr. Vivek Maheshwari

El Sr. Vivek Maheshwari se incorporó a UTI AMC Ltd. en 1994.

Es el Vicepresidente Ejecutivo y está a cargo del Departamento de Gestión de Riesgos desde 2006. También se ha desempeñado como Oficial de Cumplimiento a partir del 1 de marzo de 2013.

El Sr. Maheshwari es Contador Público y también posee títulos de B.Com, Gerente de Riesgo Financiero (GARP), CAIIB-I y Examen de Certificado de IIB para los Empleados de UTI.

Tiene más de 18 años de experiencia posterior a la calificación en diversas corrientes de funcionamiento, como cuentas, relación comercial, inversiones, gestión de fondos y auditoría interna en diversas capacidades.

UTI AMC:características destacadas

Algunas de las características más destacadas de UTI AMC son:

1. UTI AMC, Los creadores de riqueza más confiables de la India y es un pionero en la industria de fondos mutuos de India de ritmo acelerado, manteniendo el interés de sus inversores en su corazón.
2. UTI AMC proporciona a los inversores de fondos mutuos una cartera de productos completa que les ayuda a satisfacer diversas necesidades de inversión.
3. Están comprometidos a continuar con su legado de brindar los mejores servicios de su clase con un enfoque en la responsabilidad social y la construcción de la nación.
4. UTI AMC ha cumplido 50 años como la principal institución de servicios financieros de la India y fue el único vehículo de inversión en el mercado de capitales para los ciudadanos indios hasta principios de los años 90. La institución ha demostrado una gran capacidad de recuperación y ha ido creciendo de fortaleza en fortaleza superando las turbulencias económicas y el cambio global.
5. UTI Mutual Fund tiene activos bajo administración en diferentes negocios que incluyen fondos mutuos nacionales, Servicios de gestión de carteras, Negocios Internacionales, Soluciones de jubilación, Fondos de riesgo y activos de inversión alternativa.
6. UTI Mutual Fund es hoy un nombre familiar en la India y tiene una amplia cartera para satisfacer las diversas necesidades de los inversores respaldados por las mejores prácticas lideradas por la industria. visión a largo plazo, y valores de los accionistas.
7. Con 150 sucursales, 47, 000 AMI altamente capacitados, 320 agentes principales y asociados de desarrollo empresarial y más de 1 crore de cuentas de inversores, UTI AMC es una de las instituciones financieras líderes con presencia en toda la India.
8. UTI Mutual Fund ha lanzado el Chatbot, lo que permite a los inversores de fondos mutuos de UTI existentes invertir en esquemas de UTI. El Chatbot también es capaz de responder consultas básicas relacionadas con fondos mutuos, automáticamente. Esta iniciativa tiene como objetivo habilitar y simplemente la inversión digital.
9. UTI MF es uno de los fondos mutuos más grandes de la India con cuentas de inversionistas de más de 1 crore bajo sus 221 esquemas / planes nacionales al 31 de diciembre. 2017.
10. El desempeño de los mejores esquemas de fondos mutuos en línea de UTI le brinda un crecimiento constante con altos rendimientos en el futuro.

Cosas para recordar

Hay muchos factores que debe considerar antes de seleccionar un esquema de fondos mutuos que coincida con sus objetivos de inversión.

Siga las pocas cosas importantes que siempre debe recordar antes de invertir en fondos mutuos:

1. Tasas más altas :no invierta ciegamente en el fondo con la mayor rentabilidad. Invierta en función de la duración que desee invertir.
2. Cada condición financiera de la persona es diferente. Evalúe los fondos que invierte en usted mismo, no invierta en un fondo debido a su popularidad.
3. Plan de Inversión Sistemática (SIP) es una opción mucho mejor y más segura para invertir en fondos mutuos orientados a acciones.
4. Plan directo para fondos mutuos le brinda mayores rendimientos en comparación con el plan regular de esquemas de fondos mutuos.
5. STP La ruta es la mejor para todos aquellos inversionistas que desean invertir una suma global en esquemas de fondos mutuos porque de esta manera obtienen los beneficios duales de la inversión de riesgo comparativo.
6. Revise su inversión de vez en cuando, pero no con demasiada frecuencia. Una vez, unas pocas semanas es suficiente.

También, Hay muchos mitos y creencias falsas acerca de los fondos mutuos que circulan en los mercados de vez en cuando. Los inversores más exitosos son los que ignoran los mitos y prestan atención solo a lo que realmente necesita su atención.

Invertir en fondos mutuos en línea es muy simple y sin papel. Simplemente inicie sesión en su cuenta Groww, elige un fondo, e invierta utilizando la banca neta, exactamente como lo haría al comprar en línea.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.