Ejemplos de fondos mutuos directos frente a fondos comunes:comparación de los rendimientos de los 10 fondos principales

Tanto la versión regular como la directa de cualquier fondo mutuo son exactamente el mismo fondo, administrado por los mismos administradores de fondos que invierten en las mismas acciones y bonos.

La diferencia es que en el caso de fondos mutuos directos, no hay comisión de corredor / distribuidor. Lo que significa, como inversor, obtiene mayores rendimientos del mismo fondo mutuo exacto.

Los fondos mutuos directos de bajo costo están ganando popularidad lentamente, especialmente entre los HNI y los inversores corporativos. Sin embargo, muchos pequeños inversores todavía están estancados con planes regulares de alto costo. Esto se debe en gran parte a la falta de conciencia.

Incluso aquellos que saben que los planes directos son más baratos en comparación con los planes regulares a menudo no cambian a los planes directos, ya que desconocen hasta qué punto un plan directo puede aumentar sus beneficios.

Vea usted mismo en este artículo cómo los retornos a cinco años de los planes directos son significativamente más altos en comparación con los planes regulares.

La diferencia en devoluciones:directa vs regular

Los planes directos de cualquier fondo mutuo siempre dan mayores retornos que sus contrapartes regulares. Es más, los rendimientos más altos se siguen acumulando. Esa cantidad más alta en sí misma genera ganancias, y así, A través de los años.

A continuación, se muestra una comparación entre los rendimientos del plan directo y regular de 10 fondos mutuos.

Por simplicidad, He tomado una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 (suma global) en todos los ejemplos.

1. Fondo SBI Bluechip

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de gran capitalización lanzado el 14 de febrero de 2006. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 11,79% (plan regular) desde su lanzamiento.

La diferencia de rentabilidad de un plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 20,34% 19,24% 1,1% Importe final de devolución $ 25, 23, 771.53 ₹ 24, 10, 515 $ 1, 13, 256,53

Como se ve en la tabla anterior, hay una diferencia de ₹ 1, 13, 256.53 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

2. Fondo Reliance Top 200

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de gran capitalización lanzado el 8 de agosto de 2007. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 11,89% (plan regular) desde su lanzamiento.

La diferencia de rentabilidad de un plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 19,69% 18,63% 1,06% Importe final de devolución $ 24, 56, 344.84 $ 23, 49, 484,87 $ 1, 06, 859,97

Como se ve en la tabla anterior, hay una diferencia de ₹ 1, 06, 859.97 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

3. Fondo L&T Midcap

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de mediana capitalización lanzado el 09 de agosto de 2004. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 21,64% (plan regular) desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 31,99% 30,92% 1,07% Importe final de devolución 40 ₹, 05, 946.5 ₹ 38, 46, 183,35 $ 1, 59, 763.15

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 1, 59, 763.15 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

4. Fondo de pequeña y mediana capitalización Aditya Birla Sun Life

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de mediana capitalización lanzado el 31 de mayo de 2007. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 14,05% (plan regular) desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 30,14% 28,94% 1,2% Importe final de devolución $ 37, 32, 965.81 $ 35, 64, 005.21 $ 1, 68, 960,6

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 1, 68, 960.6 entre rendimientos de un plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

5. Fondo HDFC de pequeña capitalización

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 3 de abril de 2008. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 16,57% desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 27,11% 25,79% 1,32% Importe final de devolución 33 ₹, 18, 169.71 ₹ 31, 49, 420.04 $ 1, 68, 749,67

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 1, 68, 749.67 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

6. Fondo de Empresas Emergentes de L&T

Esto es un Fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización lanzado el 12 de mayo de 2014. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 30,35% (plan regular) desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 3 años3 años0 Promedio Retorno de 3 años 25,21% 24,3% 0,91% Importe final de devolución $ 19, 62, 985.3 ₹ 19, 20, 495,91 $ 42, 489,4

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 42, 489.4 entre rendimientos de un plan directo y regular de este fondo, con el monto de inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 3 años.

7. Fondo de oportunidades DSP BlackRock

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de capitalización múltiple lanzado el 16 de mayo de 2000. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 18,80% (plan regular) desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 21,93% 20,99% 0,94% Importe final de devolución $ 26, 94, 963.39 $ 25, 92, 670,85 $ 1, 02, 292.54

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 1, 02, 292.54 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

8. Desgravación fiscal de Aditya Birla Sun Life 96

Este es un fondo ELSS de composición abierta con un bloqueo de 3 años y se lanzó el 6 de marzo de 2008. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 25,59% (plan regular) desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 24.8623.771.09 Importe final de devolución $ 30, 34, 706.21 $ 29, 04, 537,28 $ 1, 30, 168,93

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 1, 30, 168,93 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

9. Fondo de Transporte y Logística de UTI

Este es un fondo mutuo orientado a la equidad sectorial lanzado el 9 de marzo de 2004. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 19,80% (plan regular) desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 35,3% 33,94% 1,36% Importe final de devolución $ 45, 34, 077.96 $ 43, 10, 736,47 $ 2, 23, 341,49

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 2, 23, 341.49 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

10. Fondo de Ahorro Regular Reliance - Equilibrado

Este es un fondo mutuo híbrido orientado a la equidad lanzado el 8 de junio de 2005. Es un fondo con riesgo moderadamente alto y ha dado una rentabilidad del 14,15% (plan regular) desde su lanzamiento.

Diferencia de rentabilidad del plan directo y regular de este fondo

Directo Regular Diferencia Monto de inversión inicial $ 10, 00, 000 ₹ 10, 00, 0000 Tenencia de la inversión 5 años5 años0 Promedio Retorno de 5 años 19,32% 17,98% 1,34% Importe final de devolución $ 2418612.12 $ 2285819.64 $ 132792.48

Como se ve en la tabla de arriba, hay una diferencia de ₹ 1, 32, 792.48 entre rendimientos del plan directo y regular de este fondo, con una inversión inicial de ₹ 10, 00, 000 durante 5 años.

Conclusión

Todos deben optar por fondos mutuos directos, ya que los rendimientos ofrecidos por el plan directo de un fondo mutuo siempre serán más altos que el plan regular de los mismos fondos mutuos como se ve en la comparación anterior de 10 fondos mutuos.

No se pagarían tarifas de distribución ni tarifas de seguimiento a los corredores de fondos mutuos para tales esquemas de fondos mutuos. Debido a esto, el índice de gastos sería menor en comparación con los planes regulares.

Los inversores obtendrían mayores rendimientos en comparación con los planes regulares. Los rendimientos serían más altos en alrededor del 1% anual durante 5 años de tenencia de la inversión, como se ve en la comparación anterior de los 10 fondos principales.

Para ver algunos de los fondos con mejor desempeño de cada categoría de fondos mutuos, Echa un vistazo a los 30 mejores fondos mutuos para invertir de Groww en 2018.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.

Calculadora de fondos mutuos

Calculadora SIP Calculadora PPF Calculadora EMI Calculadora de suma global Calculadora de FP Calculadora de EMI de préstamo de automóvil Calculadora de rentabilidad de fondos mutuos Calculadora de propinas Calculadora de EMI de préstamos personales Calculadora SWP Calculadora de HRA Calculadora de EMI de préstamos hipotecarios Calculadora Sukanya Samriddhi Yojana Calculadora CAGR Calculadora SBI EMI Calculadora FD Calculadora de GST Calculadora de EMI de préstamos personales de SBI Calculadora RD Calculadora HDFC EMI Calculadora de EMI de préstamos hipotecarios de SBI Calculadora de NPS Calculadora EMI de préstamos personales HDFC Calculadora SBI PPF Calculadora de interés simple Calculadora de EMI de préstamos hipotecarios HDFC Calculadora SBI RD Calculadora de interés compuesto Calculadora HDFC FD Calculadora SBI SIP Calculadora de tasa de interés Calculadora HDFC RD Calculadora SBI FD