Cómo identificar un fondo mutuo rentable de capital

Invertir en un fondo mutuo de acciones le permite involucrarse en el mercado de valores, sin invertir directamente en acciones individuales. Un fondo mutuo de capital es aquel que se compone completamente de acciones y tiene un alto potencial de crecimiento de capital. A continuación se ofrecen algunos consejos sobre cómo identificar un fondo mutuo rentable en el que invertir.

Clasificaciones MorningStar

Cuando intente identificar un fondo mutuo rentable de acciones, Uno de los primeros lugares donde debe comenzar es MorningStar. MorningStar es la autoridad financiera líder en lo que respecta a la calificación de inversiones. Tienen un sistema de calificación muy detallado que se ocupa de muchos tipos diferentes de fondos mutuos. Debería poder mirar la categoría de fondos de acciones y ver qué fondos tienen una calificación alta. Utilizarán un sistema de clasificación de cinco estrellas con los fondos que tienen cinco estrellas siendo los mejores. Cualquier fondo que tenga una clasificación de cinco estrellas, está en el 10% superior de su clase según MorningStar. Esto le ayudará a reducir sus posibles selecciones entre fondos mutuos de renta variable.

Riesgo

El nivel de riesgo asociado con el fondo es otro factor importante a considerar. Elegir un fondo que muestre una alta tasa de rendimiento generalmente significa que el fondo tuvo que asumir un riesgo adicional para lograr esas ganancias. Como inversor, necesita encontrar fondos que coincidan con su nivel de tolerancia al riesgo personal. De lo contrario, puede verse involucrado con un fondo que es mucho más riesgoso de lo que se siente cómodo.

Devoluciones

También querrá echar un vistazo a las rentabilidades que ha proporcionado este tipo de fondo. Mire el desempeño histórico de los últimos 5 años, y poner gran énfasis en el año anterior. Observar el rendimiento del fondo es una buena forma de compararlo con otros fondos. El objetivo de invertir en fondos mutuos es ganar dinero, por lo tanto, desea encontrar un fondo que tenga un buen historial. Mire los retornos proyectados para el próximo año y vea lo que esperan.

Elija lo que sabe

Al mirar los fondos mutuos, Inmediatamente notará que hay muchos tipos diferentes de fondos disponibles. Muchos fondos mutuos invertirán en un determinado sector o industria. Esto le permite invertir en temas sobre los que sabe algo y aprovechar las oportunidades potenciales. Por ejemplo, si trabaja en la industria médica, puede elegir un fondo mutuo que invierta en el sector médico. Esto le dará una idea de en qué invertirá el fondo mutuo y, por lo general, se sentirá más cómodo con su inversión. Esto le permitirá elegir solo los sectores en los que cree que se encuentra el mayor potencial de crecimiento.

Cuando un inversionista invierte en un fondo mutuo que no comprende, generalmente conduce al miedo y la incertidumbre. Por lo tanto, eligiendo solo los temas con los que está familiarizado, Por lo general, terminará eligiendo un fondo mutuo de mejor rendimiento.