Cómo acceder a la investigación independiente de fondos mutuos

Investigación de fondos mutuos es esencial para garantizar que su inversión genere importantes beneficios. Los fondos mutuos ofrecen una cantidad significativa de ventajas, a saber, altos rendimientos y gestión profesional. Desde más de 8, 000 fondos mutuos están fácilmente disponibles para el público, el truco consiste en elegir el que pueda resultar más lucrativo. Los profesionales de la inversión le dirán fácilmente qué fondos elegir, pero usando algunas herramientas fácilmente disponibles, puede elegir el fondo en el que le gustaría invertir usted mismo.

Determine el dinero que se invertirá

Por supuesto, Uno de los principales factores a tener en cuenta es la cantidad de dinero a invertir. También, decidir el período de tiempo durante el cual le gustaría que se invirtiera su dinero, por ejemplo, 5 o 10 años.

Evaluar la tolerancia al riesgo

Dado que las inversiones a menudo conllevan cierto riesgo, es necesario averiguar qué tan tolerante eres con los riesgos. Las altas tasas de rendimiento están directamente relacionadas con los altos niveles de riesgo. Si tiene aversión al riesgo, Estos fondos de alto rendimiento claramente no son una inversión adecuada para usted.

Desarrollar una lista de verificación de fondos mutuos

Ahora, antes de comenzar su investigación, Sería útil desarrollar una lista de verificación de fondos mutuos. Esto garantizará que se consideren a fondo las diversas características de los diferentes fondos. La lista de verificación se puede hacer en una hoja de cálculo de Excel, ya que la investigación se realizará principalmente en Internet. Los siguientes encabezados resultarán útiles:"Retorno de 5 años, "Retorno de 10 años, '"experiencia de gerente, "" pago de capital mínimo requerido, "tasa de carga" y "proporción de gastos".

Elija fuentes de investigación

Una vez que se desarrolle la lista de verificación, averigüe en qué sitios web o fuentes le gustaría realizar su investigación. Un par de opciones populares que se utilizan para este propósito son Morningstar y el "Wall Street Journal". Ambas son instituciones financieras reconocidas que se especializan en calificaciones de fondos mutuos. Otros sitios web útiles incluyen Yahoo Finance, Dinero de MSN, Fidelity.com y Schwab.com. Todos estos tienen herramientas gratuitas de evaluación de fondos mutuos. Es esencial que se familiarice con todos estos sitios antes de comenzar su investigación.

Complete la lista de verificación

Después de investigar extensamente, comience a completar la lista de verificación. Es fundamental tener en cuenta los siguientes consejos. Primero, Es mucho más beneficioso tener en cuenta los rendimientos de los fondos a 5 o 10 años en lugar de solo los rendimientos de los últimos 6 meses porque es mejor saber cómo se comportan los fondos a largo plazo. La experiencia del administrador a cargo del fondo también es muy importante, con más experiencia, naturalmente, es un indicador positivo. Otro consejo útil sería elegir un fondo que no tenga una tarifa de carga. Al considerar los índices de gastos, elija una proporción inferior al 2 por ciento. Esta proporción significa la cantidad que pagará cada año para conservar el fondo.

Consultar asesor financiero

También puede resultar beneficioso consultar a un profesional financiero en algún momento. Sin embargo, tenga cuidado al seguir sus consejos, ya que él o ella podrían indicarle un fondo con un alto índice de gastos.