Cualidades clave de los fondos de tasa flotante

Fondos de tasa flotante son un tipo de inversión que puede proporcionar ingresos regulares al inversor. Muchas veces, estos fondos invertirán en préstamos bancarios a tasa flotante con el fin de brindar retornos al inversionista. Si está pensando en invertir en este tipo de préstamo, aquí hay algunas cualidades clave que deberá conocer.

Marco de tiempo limitado

Con este tipo de fondos, los plazos de los préstamos son limitados. Esto no se considera una inversión a largo plazo, como la mayoría de los bonos. Esto significa que son menos susceptibles al riesgo de tasa de interés. Un préstamo de tasa flotante es aquel en el que la tasa de interés fluctúa. En la mayoría de los casos, la tarifa cambiará todos los meses, o cada 60 a 90 días.

Las fluctuaciones significan que el valor del fondo siempre cambiará en función de los cambios más recientes en las tasas de interés de los préstamos. Este tipo de inversión es muy popular cuando parece que las tasas de interés aumentarán en un futuro próximo. Muchas personas que regularmente solo se involucran en inversiones de renta fija se unirán a un fondo de tasa flotante para aprovechar las tasas en aumento.

Estado basura y antigüedad

Otro factor que debe considerar es que estos fondos se consideran basura. Los préstamos a tasa variable generalmente se otorgan a empresas que tienen historiales crediticios negativos. De lo contrario, pueden calificar para una baja, en su lugar, préstamo a tasa fija. Dado que los bancos están prestando este dinero a empresas que tienen un historial crediticio deficiente, esto crea una situación de mayor riesgo para los inversores en los préstamos. Aunque este tipo de deuda es un poco mejor que los bonos basura debido a la antigüedad de la deuda. Si la empresa entra en incumplimiento, el prestamista podrá recuperar la mayor parte de la deuda a través de la garantía.

Diversificación

Este tipo de inversión también proporciona al inversor cierta diversificación. El fondo mutuo utilizará el dinero para comprar diferentes préstamos a tasa flotante. Esto significa que incluso si uno de los préstamos entra en mora, no afectará negativamente a todo el fondo mutuo. Esto proporciona un nivel de protección a los inversores del fondo.

Nicho de mercado

Este todavía se considera un mercado financiero de nicho. En comparación con algunos de los otros mercados financieros del mundo, realmente no hay muchos inversores en el mercado de préstamos a tasa flotante. Dado que la liquidez es relativamente baja, Hay mayores oportunidades para que los administradores de fondos se beneficien del mercado. Si hay una discrepancia en los precios, un gerente astuto puede reconocer la oportunidad y aprovecharla. Esto tiene el potencial de incrementar las ganancias para el fondo mutuo de tasa flotante. Estos fondos están estructurados de manera única y por lo que no hay mucha competencia por los préstamos a tasa flotante en el mercado de fondos. Esto le brinda al fondo muchas oportunidades para crecer.