Cómo diversificar con fondos indexados

Los fondos indexados son atractivos por varias razones, incluyendo diversificación y ratios de gastos reducidos. En lo que respecta al primero, cuando compra acciones de un fondo indexado, está expuesto a todas las acciones de un índice. La idea es que las acciones que se están apreciando compensarán las acciones que se están depreciando.

Por qué elegir un fondo en lugar de acciones individuales

Un índice puede estar compuesto por cientos o miles de acciones. El inversor medio no podía permitirse comprar todas esas acciones. Los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos que siguen un índice pueden comprar todas esas acciones porque tienen grupos de dinero más grandes compuestos por los dólares de miles de inversores. Cuando compra incluso una acción de un fondo indexado, eres dueño de todas las acciones del índice.

Además, los fondos “ponderan” sus compras. Esto significa que compran más de algunas acciones que de otras. Esto se debe a que el índice considera que algunas acciones tienen más probabilidades de afectar al índice que otras. Un buen fondo indexado ponderará sus compras en la misma medida que lo hace el índice.

Es mucho más probable que un índice se recupere de una recesión que cualquier acción individual. Por ejemplo, un fondo indexado que rastreara el S&P 500 en 2008 habría perdido aproximadamente un 38%. Sin embargo, ese mismo índice aumentó un 325% a principios de 2018.

¿Significa eso que alguien puede garantizar que el mercado de valores siempre se recuperará? Nadie jamás hace esa afirmación. Esto es lo que podemos decir:Siempre se ha recuperado. Eso no significa que siempre lo será pero saberlo siempre proporciona cierta tranquilidad. Sin embargo, una persona con un horizonte temporal corto de, decir, cinco años o menos, podría perder dinero en ese tiempo si el índice cae. Esto se debe a que esa persona no puede permitirse esperar varios años más para que se recupere. Esta es la razón por la que los fondos indexados son los mejores para los inversores a largo plazo, aquellos que tienen la intención de permanecer en el fondo durante 6 a 10 años o más.

Índices por sectores

Los índices como el Dow Jones Industrial Average y el S&P 500 están diseñados para rastrear el mercado de valores en general. Pero, también puede invertir en fondos que rastrean un sector, como el aceite, tecnología, Finanzas, bienes de consumo, y así sucesivamente. Cualquiera que sea el sector que se te ocurra, alguien ha creado un índice para ello, y alguien más ha creado un fondo que sigue ese índice. Un inversor que crea que es probable que un sector en particular supere al mercado general puede comprar un fondo que rastrea ese sector y aún así estar diversificado dentro del sector.

Esto conduce a otra forma de diversificar con fondos indexados. Cuando invierte en varios fondos sectoriales, también puede estar diversificado. En otras palabras, si a su fondo petrolero no le va bien, lo más probable es que lo haga otro fondo indexado. Entonces, no solo estás diversificado dentro de cada sector, pero también estás diversificado al tener dinero en diferentes sectores.

Asegúrese de saber en qué invierte cada fondo para no duplicar participaciones. Por ejemplo, invertir en un fondo petrolero sin duda duplicaría algunas de las acciones de un fondo energético.

La línea de fondo

Los administradores de dinero profesionales que administran fondos mutuos estudian los mercados a diario y aplican habilidades y conocimientos avanzados a sus operaciones. Incluso con todo ese trabajo aunque, El 80% no lo hace tan bien como el mercado. Si tantos profesionales se equivocan, tampoco es probable que un inversor con menos conocimiento y tiempo supere al mercado. Un fondo indexado le permitirá igualar los rendimientos del mercado sin tener que negociar y estudiar constantemente. Este es el poder de la inversión diversificada a través de fondos indexados.