Cómo cerrar una cuenta IRA de Fidelity Roth

Los inversores a veces deciden que es ventajoso cerrar una cuenta de inversión. Si tiene una cuenta de jubilación individual Roth con Fidelity, puede cerrarlo y transferir el dinero a otra cuenta Roth o simplemente retirar los fondos. Sin embargo, cerrar una cuenta IRA Roth significa que podría tener una obligación tributaria si el retiro no es una distribución calificada.

Autorización de cierre de cuenta

Para cerrar su Fidelity Roth IRA, complete el formulario "Autorización para cerrar cuenta", que está disponible para descargar en el sitio web de Fidelity. Indique si desea retener dinero para impuestos. Puede optar por recibir un cheque o hacer que los fondos de su cuenta Roth se envíen mediante transferencia electrónica de fondos a otra cuenta. Hay una tarifa de $ 15 por una transferencia electrónica de fondos. Envíe la autorización a la dirección que figura en el formulario. Fidelity también puede cobrar una tarifa de cierre de cuenta de $ 50.

Distribuciones calificadas versus imponibles

A menos que deposite los fondos en otra cuenta Roth IRA dentro de los 60 días de haberlos retirado de la cuenta de Fidelity, se considera una distribución del Servicio de Impuestos Internos. Si la distribución está calificada, el dinero está libre de impuestos. Las distribuciones están calificadas cuando un Roth tiene al menos 5 años calendario y usted cumple una de las siguientes condiciones:tiene 59 1/2 años, está permanentemente discapacitado, ha heredado la Roth IRA o usa el dinero (hasta $ 10, 000), para una primera vivienda. Si la distribución no está calificada, las ganancias de inversión están sujetas a impuestos. Es posible que también deba pagar una multa por distribución anticipada del 10 por ciento.