¿Qué es el ranking de Lipper?

Labio, una subsidiaria del conglomerado internacional de negocios y noticias Thomson Reuters, proporciona datos y análisis sobre más de 140, 000 fondos mutuos y otros productos de inversión emitidos en 45 países. La información de clasificación de fondos mutuos de Lipper es ampliamente utilizada por familias de fondos mutuos, asesores de inversiones e inversores individuales. Proveedores de información y noticias financieras como "The Wall Street Journal, "" SmartMoney, " Reloj de mercado, "EE.UU. Hoy en día, "" Barron's "y" Forbes "presentan clasificaciones de fondos mutuos de Lipper en sus sitios web y en sus publicaciones impresas.

Descripción general del sistema de clasificación de Lipper

El sistema de calificación Lipper ofrece una herramienta centrada en el inversionista para ayudar a seleccionar fondos mutuos que se adapten a los objetivos individuales del inversionista y al nivel de comodidad de riesgo y retorno. Lipper clasifica los fondos frente a fondos similares en cada una de las cinco categorías:rendimiento total, retorno constante, preservación, Eficiencia fiscal y de gastos. Las puntuaciones están sujetas a cambios todos los meses y se calculan para tres años, quinquenal, marcos de tiempo de diez años y generales. El 20 por ciento más alto de fondos en cada categoría de grupo de pares se denominan Lipper Leaders. El siguiente 20 por ciento recibe una calificación de "4"; el 20 por ciento del medio, una calificación de "3"; el siguiente 20 por ciento una calificación de "2", y el 20 por ciento más bajo, una calificación de "1".

Regreso trotal

La clasificación de rendimiento total refleja el rendimiento histórico de rendimiento total de un fondo mutuo en comparación con el rendimiento total de sus pares. Como inversor Puede utilizar las calificaciones de rendimiento total junto con las calificaciones de conservación y rendimiento consistentes para hacer una selección adecuada que equilibre su tolerancia al riesgo.

Retorno consistente

Un fondo mutuo clasificado altamente en rendimiento constante, según el sistema de clasificación de Lipper, es un fondo que muestra una consistencia superior y rendimientos ajustados al riesgo en comparación con un grupo de fondos similares. Un puntaje alto de rentabilidad constante en un fondo mutuo es atractivo para los inversores que valoran la consistencia de un fondo de un año a otro. Algunos grupos de pares analizados por Lipper, como los fondos mutuos de mercados emergentes, son inherentemente más volátiles que otros, por lo que una puntuación alta de rentabilidad constante en un grupo volátil puede no ser adecuada para inversores menos tolerantes al riesgo.

Eficiencia fiscal

Los fondos de Lipper que ocupan un lugar destacado en eficiencia fiscal son los que posponen con mayor éxito los impuestos. A menudo, las tenencias de estos fondos tienen una tasa de rotación baja; es decir, el gestor no vende participaciones con frecuencia, luego compre otras participaciones. Un puntaje alto en esta categoría hace que este fondo sea más atractivo para los inversionistas preocupados por los impuestos y aquellos que se encuentran en categorías de impuestos federales altos sobre la renta.

Preservación

Un fondo mutuo con un alto puntaje de preservación de Lipper ha demostrado la capacidad de preservar el capital en una variedad de mercados en comparación con fondos similares.

Un fondo mutuo con un alto puntaje de preservación de Lipper ha demostrado la capacidad de preservar el capital en una variedad de mercados en comparación con fondos similares. Lipper advierte que los fondos de renta variable históricamente han sido más volátiles que los fondos de renta variable combinados o los fondos de renta fija.

Gastos

Un fondo con gastos bajos en relación con sus pares obtendrá una clasificación Lipper más alta en esta categoría. Los inversores interesados ​​en minimizar sus costes totales encontrarán los fondos que puntúan alto en esta categoría como algo realmente positivo. La puntuación de un fondo en esta categoría se puede utilizar con las categorías de rendimiento total y rendimiento constante para elegir fondos con tarifas inferiores a la media y rendimiento superior a la media.