¿Cuánto tiempo debe conservar los documentos financieros?

¿Preocupado por una auditoría del IRS? ¿Tiene una pila de viejas facturas de tarjetas de crédito y extractos bancarios abarrotando su escritorio? Bien, A continuación, presentamos algunos consejos excelentes sobre cuánto tiempo se deben conservar los documentos financieros importantes:

• Declaraciones de impuestos y comprobante de presentación :Para siempre, en caso de que lo auditen.
• Documentos que respaldan las declaraciones de impuestos (W-2, 1099, recibos para probar deducciones, etc.):Seis años. El IRS tiene hasta tres años desde que presenta la solicitud para buscar errores en su declaración y hasta seis años para auditarlo si sospecha que sus ingresos declarados son inferiores al 25 por ciento. (No hay límite si se trata de fraude).
• Ingresos: Hasta que expire la garantía, o durante el tiempo que los necesite a efectos fiscales.
• Declaraciones de valores (cepo, cautiverio, los fondos de inversión, etc.):durante los 6 años posteriores a su venta; para demostrar una ganancia o pérdida a efectos fiscales
• Facturas médicas: 1 año a menos que se deduzca de impuestos, luego 6 años.
• Talones de pago: Hasta que llegue su W-2; (¡Asegúrese de verificar su precisión con regularidad!)
• Estados de cuenta 401k e IRA: Hasta que llegue su estado de cuenta de fin de año. Conserve sus estados de cuenta de fin de año durante al menos 6 años por motivos fiscales.
• Estados de cuenta bancarios: 1 año para confirmar 1099.
• Recibos de servicios públicos: 1 año para realizar un seguimiento del uso, ayudar con la presupuestación. Si reclamó una oficina en el hogar en sus impuestos, Mantenga sus registros durante seis años.
• Estados de cuenta de tarjetas de crédito: 1 mes para la mayoría, para que pueda conciliar sus compras. Consérvelos durante más tiempo si es necesario por motivos fiscales.

¡Este es un gran consejo para simplificar la contabilidad y deshacerse del desorden! Es mucho más fácil de hacer si te ocupas de las cosas a medida que van llegando en lugar de tratar de llevar la contabilidad de un año de una sola vez. ¡Así que tómate los 15 minutos a la semana y organízate!

¡No olvide destruir los documentos que contengan información personal o financiera importante antes de tirarlos! Muchos de estos importantes documentos contienen toda la información que los ladrones de identidad necesitan para robar su identidad y arruinar su vida.

Cada año hay miles y miles de personas que son víctimas del robo de identidad. Triturar sus documentos antiguos es una forma sencilla de asegurarse de que no es uno de estos desafortunados estadounidenses.

Una forma de guardar sus documentos sin que se acumulen en su casa es escanearlos en su computadora. Con cualquiera de los documentos que no necesita conservar, pero tienes miedo de destrozar puede escanearlos y luego ponerlos en una carpeta en su computadora. Esta es una excelente manera de limpiar los cajones de basura sin tener que tirar todos esos documentos a la basura.

En una nota similar, es vital que guarde correctamente sus documentos importantes.

Si no puede encontrar el documento que necesita, mantenerlo no te servirá de mucho. No tardará en archivar todos los documentos en una categoría adecuada, triturar los documentos viejos, o escanea los que quieras conservar. Tener un sistema de archivo limpio le facilitará la vida en el futuro cuando necesite acceder a esos documentos.

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