Cómo los inversores pueden aprovechar al máximo los dividendos, independientemente de la frecuencia con la que se paguen

No tiene que esperar hasta que venda una acción para sacar provecho de su inversión. En su lugar, conserve las acciones y obtenga un pago a través de dividendos.

Para algunos inversores, un poco de dinero extra puede parecer una buena idea. Pero si realmente quiere aprovechar el tiempo en el mercado de valores, reinvertir esos dividendos puede ser diez veces más rentable.

Si está buscando nuevas acciones para invertir, agregar un criterio de dividendos a su lista podría aumentar sus ingresos. Así es como puede elegir las acciones de dividendos adecuadas para usted.

¿Qué son los dividendos?

Los dividendos son pagos a los inversores que se pagan mensualmente, trimestralmente o, a veces, anualmente. Por lo general, los dividendos se pagan en efectivo.

“Los dividendos son pagos directos que un inversionista recibe de las ganancias de la empresa”, dice Kevin L. Matthews II, fundador de BuildingBread, una empresa de educación sobre inversiones. "Me gusta pensar en los dividendos como un 'gracias' o un 'consejo' para los inversores".

Poseer acciones de una acción o fondo que paga dividendos le otorga una bonificación en efectivo adicional. Puede usar esos dividendos para reinvertir en acciones, lo que, según los expertos, es probablemente la mejor opción, o transferirlos a otra inversión que le interese.

Consejo profesional

Tener un poco de dinero extra en su bolsillo cada trimestre puede funcionar para algunos inversores, pero los expertos están de acuerdo en que reinvertir sus dividendos en el mercado de valores valdrá la pena a largo plazo.

No todas las acciones y fondos ofrecen pagos de dividendos, y hay mucha variedad entre los que lo hacen. Por ejemplo, podría obtener un pago de unos pocos centavos por acción o unos pocos dólares por acción. Depende de cada empresa individual cómo quiere administrar estas opciones para los inversores.

Trimestral vs Mensual:¿Cuál es la diferencia?

Los dividendos generalmente se pagan cada trimestre, aunque ese calendario no es obligatorio para todas las empresas que pagan dividendos. Algunos optan por pagar a sus inversores todos los meses, mientras que otros pagan semestral o anualmente. La diferencia no se reduce a cuánto gana, sino a la frecuencia con la que una empresa quiere pagar a los inversores.

“El momento en que se pagan los dividendos y la cantidad que se paga está determinado por el desempeño de la empresa durante ese tiempo y el liderazgo de la empresa”, dice Matthews. “Los rendimientos entre los dos suelen ser marginales porque un dividendo mensual de $3 es lo mismo que un dividendo trimestral de $9. Realmente va a depender de la posición financiera de la empresa”.

¿Cuál obtiene mayores rendimientos:trimestral o mensual?

No importa con qué frecuencia se le paga a un inversionista porque no cambia el monto del pago, dice Riley Adams, CPA y editora en jefe de CompareForexBrokers.com. Todo se reduce a lo que haces con ese pago.

“Si una empresa ofrece un dividendo anual del 5 %, teóricamente recibiría el mismo pago neto en efectivo al final del año:5 % dividido entre 12 o 5 % dividido entre 4”, dice Adams.

Cómo saber cuándo se pagan dividendos en una acción o fondo

Dado que no todas las inversiones pagan dividendos, tendrá que investigar un poco para encontrar las que sí lo hacen.

“El [lugar] más directo es el propio sitio web de la empresa”, dice Matthews. "Pero algunas de las principales casas de bolsa y aplicaciones brindan un calendario de dividendos que le indica qué empresas están pagando dividendos, cuánto pagará una empresa y cuándo se emitirán esos pagos".

Cuando busque acciones y fondos que pagan dividendos, querrá prestar atención a algunas cosas, como la fecha ex-dividendo.

“Esta es la fecha en que las acciones se cotizarán sin sus derechos de dividendos”, dice Matthews. "Si compra las acciones ese día, no recibirá ese primer dividendo y tendrá que esperar el próximo pago".

Adams también sugiere mirar la fecha de registro y la fecha de pago.

“La fecha ex-dividendo es la última fecha en la que un inversionista puede comprar acciones en la empresa que paga dividendos y esperar recibir un dividendo”, dice Adams. “Esto comúnmente ocurre antes de la fecha de registro, que establece qué accionistas recibirán dividendos. La fecha de pago ocurre después de esto y es cuando los inversores reciben los pagos de dividendos reales”.

Cómo encontrar e invertir en acciones que pagan dividendos

Usar un filtro de acciones es una excelente manera de encontrar acciones que paguen dividendos.

"Si desea saber si una empresa específica paga dividendos, puede consultar la sección 'Rendimiento de dividendos' en cualquier pantalla de resumen financiero", dice Matthews. "Si la sección es cero o está en blanco, entonces no paga dividendos".

Sugiere observar cómo se desempeña una empresa de manera integral junto con su pago de dividendos.

“Los dividendos dependen del desempeño de la empresa y pueden suspenderse o reducirse si a la empresa no le va bien”, dice Matthews. “Esto sucedió con Ford en 2006 y nuevamente en marzo de 2020 hasta que anunció nuevamente que reanudarían los pagos”.

Muchos fondos mutuos y ETF también pagan dividendos. Transmiten los dividendos de las empresas individuales incluidas en el fondo.

Adams dice que la atención a los detalles es imprescindible cuando se seleccionan acciones que pagan dividendos. Mire la proporción de pago de dividendos.

“Si [el índice de pago de dividendos] es demasiado alto, generalmente por encima del 50%, significa que una cantidad significativa de las ganancias de la empresa se destina a financiar el dividendo y no a reinvertir en el negocio. Los altos índices de pago pueden obstaculizar las perspectivas a largo plazo de una empresa, lo que podría erosionar su valor como una acción de calidad que paga dividendos en su cartera”.

Adams también sugiere observar la relación deuda-capital.

“Desea asegurarse de que esta empresa se capitalice con prudencia, lo que significa que no se han endeudado demasiado para financiar sus operaciones”, dice. "Una dependencia excesiva de la deuda puede poner a la empresa en una situación de urgencia financiera si algo no se desarrolla como pronosticaron los ejecutivos".