Una descripción general de los fondos mutuos de RBC

Esta guía proporciona una descripción general de los fondos mutuos de Royal Bank of Canada (RBC). Tenga en cuenta que no podemos proporcionar todos los detalles sobre los productos de RBC y solo podemos garantizar la precisión en el momento de escribir este artículo. por lo que recomendamos visitar el sitio de RBC para continuar con su investigación.

Acerca de los fondos mutuos del Royal Bank of Canada (RBC)

El Royal Bank of Canada (RBC) es una corporación multinacional canadiense de servicios financieros y el banco más grande de Canadá. en el negocio desde 1864. Su oficina central está en Montreal, Québec. A través de Royal Bank Global Asset Management, ofrece 297 fondos mutuos diferentes, que van desde fondos del mercado monetario hasta fondos específicos del sector. Los fondos varían en términos de riesgo, en función de sus objetivos de inversión y la composición de la cartera subyacente. También ofrece soluciones de cartera, los fondos negociados en bolsa, y soluciones de inversión alternativas.

¿Cómo funcionan los fondos mutuos de RBC?

Los fondos mutuos de RBC (al igual que cualquier fondo mutuo) son un producto de inversión conjunta. Muchos inversores compran pequeñas porciones de cada fondo mutuo. El administrador del fondo, en este caso, RBC Global Asset Management, así como subadministradores como Blackrock, utiliza el dinero mancomunado de muchos inversores para construir una cartera comprando acciones subyacentes, cautiverio, y otros activos invertibles.

Las carteras de fondos mutuos (como las de RBC) se basan generalmente en metas y objetivos de inversión. Las ganancias pueden incluir dividendos, intereses y plusvalías. Algunos fondos mutuos se componen de inversiones que rastrean / replican un índice bursátil, y algunos fondos mutuos pueden incluir derivados, futuros, fondos cubiertos, y otras inversiones de alto riesgo. Por eso es importante leer el prospecto y los datos del fondo antes de invertir en un fondo mutuo.

RBC ofrece fondos activos y pasivos. Los fondos mutuos se pueden "gestionar activamente, ”Lo que significa que el administrador de la cartera compra y vende acciones subyacentes, cautiverio, y otros productos de inversión a menudo para lograr los objetivos del fondo. Los fondos mutuos también se pueden "administrar pasivamente, ”Lo que significa que el administrador de la cartera sigue un índice y busca replicar sus rendimientos. (Los fondos pasivos a menudo tienen un "índice" en el nombre del fondo). La principal diferencia entre los fondos administrados de forma activa y pasiva radica en la filosofía de inversión. Los fondos administrados activamente compran y venden acciones subyacentes para cumplir con los objetivos de inversión, mientras que un administrador de un fondo de gestión pasiva compra las acciones subyacentes en la misma proporción que el índice que sigue. Ya sea gestionado de forma activa o pasiva, hay tarifas, cargos, y comisiones asociadas con fondos mutuos que pueden reducir el rendimiento de su inversión y pueden variar, aunque los fondos indexados suelen ser menos costosos. Es aconsejable leer los datos del fondo antes de comprar fondos mutuos.

Ejemplos de fondos mutuos de RBC populares

Todos los fondos mutuos, incluidos los fondos ofrecidos por RBC, se dividen en algunas categorías generales:mercado monetario, fianza / ingresos, equilibrado, capital, global y "otros, ”Incluidos los mercados emergentes y específicos del sector. Tienen diferentes niveles de riesgo, y diferentes tarifas asociadas con ellos. En general, cuanto mayor sea el riesgo, mayor posibilidad de variaciones amplias en el precio unitario y las ganancias / pérdidas. El asesor de fondos mutuos debe tomarse el tiempo para analizar algunas preguntas de inversión para que pueda tener una cartera con la que se sienta cómodo.

El cuadro a continuación incluye un ejemplo de fondos administrados tanto activa como pasivamente y las diferentes categorías de fondos mutuos. Los datos fueron recopilados el 29 de junio de 2020, consultando las páginas del fondo RBC. Como los fondos mutuos pueden fluctuar, la información puede haber cambiado. Consulte las páginas del fondo para obtener información actualizada.

Símbolo Nombre del fondo mutuo Retorno de 3 años Retorno de 5 años MER Los activos bajo gestión RBF271RBC Canadian Money Market Fund 1,10% 0,08% 0,61% 3, 732,78 millonesRBF270RBC Bond Fund3,60% 3,30% 1,11% 21, 863,88 millonesRBF556RBC Canadian Index Fund 2% 2,60% 0,66% 763,18 millonesRBF269RBC Canadian Equity Fund-1,20% -1,20% 1,89% 1, 847.05 millonesRBF274RBC Life Science and Technology Fund 16.90% 14.10% 2.10% 650.26 millones

1. RBC Canadian Money Market Fund (RBF271)

AUM 3, 732,78 millones | MER 0,61% | Rentabilidad a 3 años 1,1% | Retorno a 5 años .08%

El RBC Canadian Money Market Fund tiene un requisito de inversión inicial mínima de $ 500, e inversiones posteriores de $ 25. Invierte en productos de alta calidad valores de deuda canadienses a corto plazo (un año o menos), incluyendo letras del tesoro y pagarés. Se considera de bajo riesgo y baja volatilidad.

2. Fondo de bonos RBC (RBF270)

AUM 21, 863,88 millones | MER 1,11% | Rentabilidad a 3 años 3,6% | Rentabilidad a 5 años 3,3%

El RBC Bond Fund ha existido desde 1972 y brinda a los inversores la oportunidad de invertir en valores de renta fija para brindar más oportunidades de mayor rendimiento potencial. La inversión mínima inicial es de $ 500, y $ 25 para inversiones posteriores. Tiene una calificación de riesgo baja.

3.RBC Canadian Index Fund (RBF556)

763,18 millones de AUM | MER 0,66% | Rentabilidad a 3 años 2,0% | Rentabilidad a 5 años 2,6%

El RBC Canadian Index Fund se considera un fondo equilibrado que combina efectivo, renta fija, y renta variable canadiense para proporcionar tanto potencial de crecimiento como cierta estabilidad de efectivo. Como todos los fondos indexados, la composición de su cartera imita el índice que sigue, en este caso, el Índice de Retorno Total Compuesto Capped S &P / TSX. Este fondo está gestionado por Blackrock Asset Management Canada Ltd, requiere una inversión mínima inicial de $ 500, y $ 25 para inversiones posteriores. Se considera de riesgo medio.

4. RBC Canadian Equity Fund (RBF269)

AUM 1, 847,05 millones | MER 1,89% | Rentabilidad a 3 años -1,2% | Rentabilidad a 5 años 0,8%

Los fondos de renta variable buscan lograr una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en valores de renta variable de alta calidad que ofrecen potencial de crecimiento. Las principales participaciones de RBC Canadian Equity Fund incluyen bancos, empresas energéticas, Barrick Gold Inc. y Brookfield Asset Management. Requiere una inversión mínima inicial de $ 500, y $ 25 para inversiones posteriores. Se considera de riesgo medio.

5. Fondo RBC Life Science and Technology (RBF274)

650,26 millones de AUM | MER 2,1% | Rentabilidad de 3 años | Retorno de 5 años

El RBC Life Science and Technology Fund es un fondo específico del sector. Invierte en sociedades de capital de EE. UU. incluyendo Facebook, Manzana, Amazonas, Acciones de Netflix y Google (ahora Alphabet) (FAANG), empresas sanitarias, y servicios de telecomunicaciones. Se considera de riesgo medio. Aunque el fondo invierte en acciones de EE. UU., su cuenta y transacciones se realizan en dólares canadienses. Requiere una inversión mínima inicial de $ 500, y $ 25 para inversiones posteriores.

Ejemplos de fondos mutuos de RBC que pagan dividendos

RBC también tiene fondos mutuos que pagan dividendos que son menos riesgosos que un fondo de capital o global, pero puede producir mejores rendimientos que un mercado monetario o un fondo de bonos. Por algunos fondos, los inversores pueden reinvertir automáticamente los dividendos para comprar más unidades. (Estos datos se recopilaron el 29 de junio de 2020, consultando las páginas de fondos de RBC en línea.) Los fondos mutuos pueden fluctuar y la información puede haber cambiado. Consulte las páginas del fondo para obtener información actualizada.

1. RBC Canadian Dividend Fund (RBF266)

AUM:15, 700,10 millones | IEM:1,76% | Rentabilidad a 3 años -0,7% | Rentabilidad a 5 años 1,9%

Los fondos de dividendos combinan los beneficios de las ganancias de capital con preferencia fiscal con intereses que generan ingresos y acciones subyacentes que pagan dividendos. Las principales tenencias de RBC Canadian Dividend Fund incluyen los bancos canadienses, Carril CN y CP, así como empresas de energía e inversión.

2. RBC U.S. Dividend Fund (RBF590)

AUM 4, 866,95 millones | MER 1,95% | Rentabilidad a 3 años 6,6% | Retorno a 5 años 8.0%

El RBC U.S. Dividend Fund invierte en las principales acciones estadounidenses como Microsoft, JPMorgan Chase, Tarjeta MasterCard, Manzana, y empresas de salud. Si bien invierte en empresas estadounidenses, el fondo está en dólares canadienses. El fondo se considera de riesgo medio.

3. RBC European Dividend Fund (RBF671)

AUM:142,32 millones | MER 0,98% | Rentabilidad a 3 años -3,3% | Rentabilidad a 5 años -0,1%

El RBC European Dividend Fund ofrece a los inversores la oportunidad de invertir en empresas europeas que pagan altos dividendos. Invierte en productos básicos de consumo salud, empresas financieras y mineras, y se considera de riesgo medio.

Cómo invertir en fondos mutuos de RBC

Paso 1:busque un asesor de fondos mutuos

Debe comprar fondos mutuos a través de un asesor de fondos mutuos autorizado. Los fondos mutuos de RBC se venden a través de un asesor de fondos mutuos que tiene licencia en la provincia donde vive. No todo el mundo en una sucursal bancaria tiene licencia para vender fondos mutuos. Los empleados con licencia que trabajan para el banco normalmente pueden vender solo el conjunto de fondos mutuos del banco. Puede obtener más información sobre las licencias de fondos mutuos y verificar si un asesor tiene licencia en Canadá a través de Canadian Securities Administrators.

Paso 2:Determine su perfil y objetivos de inversión

El asesor de fondos mutuos revisará sus inquietudes de inversión, metas, y tolerancia al riesgo contigo, y recomendar fondos que se adapten mejor a su estilo de inversión. Pueden recomendar fondos individuales, o una cartera de inversiones que se ha ensamblado para cumplir con objetivos de inversión específicos. Recordar, este es tu dinero, y puede hacer tantas preguntas como necesite para comprender en qué está invirtiendo.

Paso 3:comience a invertir

Puede hacer una contribución a tanto alzado, o puede configurar depósitos mensuales automáticos desde su cuenta bancaria a su cuenta de inversión. Muchos fondos tienen una cantidad mínima requerida para comenzar a invertir, así que siempre verifique los datos del fondo o pregunte al asesor. Puede comprobar el rendimiento de su inversión en línea, y recibirás estados de cuenta trimestralmente, semestral o anualmente.

RBC le ofrece la opción de abrir una cuenta de inversión autodirigida que le permite elegir sus propias inversiones. Solicitas las compras o ventas que quieras realizar, y se procesan a través de RBC. Existen diferentes opciones según el tipo de negociación que pretenda realizar. Cualquier tarifa de negociación sería adicional a las tarifas del fondo y no todos los fondos son elegibles. Verifique los datos del fondo para verificar su elegibilidad.

RBC también ofrece fondos indexados que intentan replicar índices de acciones o bonos. Los fondos indexados se consideran inversiones "pasivas", y normalmente tienen un MER más bajo.

Paso 4:tenga en cuenta sus objetivos

Cuando invierte en fondos mutuos, el valor en un día determinado puede variar ampliamente. dependiendo de lo que haya hecho el mercado de valores. Puede haber grandes oscilaciones hacia arriba y hacia abajo, por lo que es una buena idea tener en cuenta sus objetivos a largo plazo. Si le preocupa lo que hacen sus fondos, consulte con su asesor.

Si desea cambiar la dirección de su fondo, o sacar dinero, pregunte a su asesor. Normalmente puede canjear sus unidades (retirar su dinero) de un fondo mutuo en cualquier momento, aunque puede tardar entre 2 y 3 días en procesarse, a menos que tenga un fondo del mercado monetario, que es como una cuenta de efectivo.

La información de esta página fue compilada por Wealthsimple en junio, 2020 revisando el sitio web de RBC, Comunicados de prensa, y sitios de terceros.

Una palabra de advertencia

Las cuentas de fondos mutuos no están protegidas por Canadian Deposit Insurance Corporation. Los inversores pueden perder parte o la totalidad de su inversión. Lea siempre el prospecto para comprender en qué está invirtiendo, qué nivel de riesgo está involucrado, y qué tarifas y cargos pueden estar asociados con el fondo mutuo. Recuerde que toda la información proporcionada aquí es información general y no pretende ser un consejo. El rendimiento pasado del fondo puede no ser indicativo de ganancias futuras.