Una descripción general de TD Mutual Funds

Esta guía trata sobre los fondos mutuos de Toronto Dominion, pero es necesariamente incompleto. ¡Sesenta fondos mutuos es mucho para seguir! Para obtener información completa y actualizada sobre lo que ofrece TD Mutual, visite el sitio web de la empresa.

Acerca de los fondos mutuos de Toronto Dominion (TD)

El Toronto-Dominion Bank (TD) es una corporación multinacional canadiense de servicios financieros con sede en Toronto. TD ofrece más de 60 fondos mutuos, administrado por TD Asset Management Inc., que van desde fondos del mercado monetario hasta fondos específicos del sector. Los fondos varían en términos de riesgo según sus objetivos de inversión y la composición de la cartera subyacente.

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¿Cómo funcionan los fondos mutuos de TD?

Los fondos mutuos de TD (al igual que cualquier fondo mutuo) son un producto de inversión conjunta. Muchos inversores compran pequeñas porciones del fondo mutuo. Los fondos mutuos de TD se compran y venden en la bolsa de valores, y el valor puede fluctuar. El administrador del fondo, en este caso TD, utiliza el dinero mancomunado de muchos inversores para construir una cartera comprando acciones subyacentes, cautiverio, y otros activos invertibles.

Las carteras de fondos mutuos (como los TD) generalmente se construyen en base a metas y objetivos de inversión, y las ganancias pueden incluir dividendos, interesar, y plusvalías. Algunos fondos mutuos se componen de inversiones que rastrean / replican un índice bursátil. Algunos fondos mutuos pueden incluir derivados, futuros, fondos de cobertura y otras inversiones de alto riesgo. Por eso es importante leer el prospecto y los datos del fondo antes de invertir en un fondo mutuo.

Los fondos mutuos se pueden "gestionar activamente", lo que significa que el administrador de la cartera compra y vende acciones subyacentes, bonos y otros productos de inversión a menudo para lograr los objetivos del fondo. Los fondos mutuos también se pueden "administrar pasivamente, ”Lo que significa que el administrador de la cartera sigue un índice y busca replicar sus rendimientos. Los fondos pasivos a menudo tienen un "índice" en el nombre del fondo. La principal diferencia entre los fondos gestionados de forma activa y pasiva radica en la filosofía de inversión del gestor. Los fondos administrados activamente compran y venden acciones subyacentes para cumplir con los objetivos de inversión, mientras que un administrador de fondos administrados pasivamente compra las acciones subyacentes en la misma proporción que el índice que está siguiendo. Ya sea gestionado de forma activa o pasiva, hay tarifas, cargos y comisiones asociados con fondos mutuos que pueden reducir el rendimiento de su inversión y pueden variar, aunque los fondos indexados suelen ser menos costosos. Es aconsejable leer los datos del fondo antes de comprar fondos mutuos. TD ofrece fondos activos y pasivos.

Ejemplos de fondos mutuos TD populares

Todos los fondos mutuos, incluidos los fondos ofrecidos por TD, se dividen en algunas categorías generales:mercado monetario, fianza / ingresos, equilibrado, capital, global y "otros, ”Incluidos los mercados emergentes y específicos del sector. Tienen diferentes niveles de riesgo, y diferentes tarifas asociadas con ellos. En general, cuanto mayor sea el riesgo, mayor posibilidad de variaciones amplias en el precio unitario y las ganancias / pérdidas. El asesor de fondos mutuos debe tomarse el tiempo para analizar algunas preguntas de inversión para que pueda tener una cartera con la que se sienta cómodo.

TD ofrece más de 60 fondos mutuos, incluido el mercado monetario, vínculo, equilibrado, fondos de renta variable y globales. A continuación, se ofrece una descripción general de algunos fondos mutuos de TD populares. El cuadro a continuación incluye un ejemplo de fondos administrados tanto activa como pasivamente, y las diferentes categorías de fondos mutuos. Los datos se recopilaron el 19 de junio de 2020, consultando las páginas del fondo TD. Como los fondos mutuos pueden fluctuar, la información puede haber cambiado. Consulte las páginas del fondo para obtener información actualizada.

Símbolo Nombre del fondo mutuo Retorno de 3 años Retorno de 5 años MER Los activos bajo gestión TDB164TD Canadian Money Market Fund1% 0,70% 0,66% $ 1,4 mil millones TD3081TD Canadian Bond Fund 3,55% n / a 0,88% $ 11,5 mil millones TDB965TD Balanced Index3,44% 3,64% 0,89% $ 77,9 millones TDB161TD Canadian Equity Fund 0,57% 2,17% 2,17% $ 3,5 mil millonesTDB223 Fondo de entretenimiento y comunicaciones 16,69% ​​17,64% 2,82% $ 882 millones

1. TD Canadian Money Market Fund

AUM $ 1,7 mil millones | MER 0,66% | Rentabilidad a 3 años 1% | Retorno a 5 años 7%

El TD Canadian Money Market Fund invierte en valores del mercado monetario de alta calidad con denominación canadiense para proporcionar una alta tasa de ingresos por intereses. manteniendo la liquidez y preservando el capital. Se considera riesgo medio para los inversores. Requiere un depósito mínimo de $ 100, y es elegible para RRSP. Puntos de referencia:50% FTSE Canada 30 Day T-Bill Index; 50% FTSE Canadá 60 Day T-Bill Index

2. TD Canadian Bond Fund

11,5 mil millones de AUM | MER .88% | Rentabilidad a 3 años 3,55% | Retorno de 5 años n / a El TD Canadian Bond Fund existe desde octubre de 2015. Según TD, “El objetivo fundamental de inversión es obtener una alta tasa de ingresos por intereses a través de inversiones en bonos y obligaciones de alta calidad emitidos principalmente por prestatarios canadienses en dólares canadienses. Estos valores pueden consistir en obligaciones de deuda de, o garantizado por, Federal canadiense, gobiernos provinciales o municipales, Bancos autorizados canadienses, Empresas canadienses de préstamos o fideicomisos o corporaciones canadienses ". Requiere una inversión inicial mínima de $ 100 y es elegible para RRSP.

3. TD Balanced Index

AUM $ 77,9 millones | MER 0,89% | Rentabilidad a 3 años 3,44% | Rentabilidad a 5 años 3,64%

Los fondos equilibrados combinan instrumentos de renta y acciones para preservar el capital al tiempo que logran un crecimiento a largo plazo. Por lo general, incluye una cartera de acciones, bonos e instrumentos a corto plazo, pero también puede incluir algunos valores estadounidenses y globales. El TD Balanced Index busca replicar el desempeño del FTSE Canada Universe Bond Index. Requiere una inversión inicial mínima de $ 100 y es elegible para RRSP.

4. TD Canadian Equity Fund

AUM $ 3,5 mil millones | MER 2,17% | Rentabilidad a 3 años 0,57% | Rentabilidad a 5 años 2,17%

Los fondos de renta variable tratan de lograr una revalorización del capital a largo plazo invirtiendo en valores de renta variable de alta calidad que ofrecen potencial de crecimiento. Las principales participaciones de TD Canadian Equity Fund incluyen bancos, las compañías de seguros, empresas de transporte, y empresas energéticas. También incluye el 9% de las acciones de EE. UU. Requiere una inversión inicial mínima de $ 100 y es elegible para RRSP.

5. TD Global Entertainment and Communications Fund

AUM $ 882 millones | MER 2,82% | Rentabilidad a 3 años 16,69% ​​| Rentabilidad a 5 años 17,64%

El TD Global Entertainment and Communications Fund es un fondo global y específico para un sector. Morningstar lo declaró uno de los tres principales fondos mutuos de la década. Invierte principalmente en acciones de medios y telecomunicaciones de EE. UU. incluidas las acciones de FAANG (Facebook, Amazonas, Manzana, Netflix y Google (ahora Alphabet), y pesos pesados ​​como T-Mobil y PayPal. Tiene una inversión inicial mínima de $ 100 y es elegible para RRSP.

Ejemplos de fondos mutuos de TD que pagan dividendos

TD también tiene fondos mutuos que pagan dividendos que son menos riesgosos que un fondo de capital o global, pero puede producir mejores rendimientos que un mercado monetario o un fondo de bonos. Por algunos fondos, los inversores pueden reinvertir automáticamente los dividendos para comprar más unidades. Los datos se recopilaron el 19 de junio de 2020 consultando las páginas del fondo TD. Como los fondos mutuos pueden fluctuar, la información puede haber cambiado. Consulte las páginas del fondo para obtener información actualizada.

1. TD Dividend Growth Fund (TDB972)

AUM:$ 6414 millones | IEM:2,02% | Rentabilidad a 3 años -1,52% | Rentabilidad a 5 años 1,69%

Los fondos de dividendos combinan los beneficios de las ganancias de capital con preferencia fiscal con intereses que generan ingresos y acciones subyacentes que pagan dividendos. Las principales tenencias de TD Dividend Growth Fund incluyen los bancos canadienses, CN y CP Rail y Enbridge y TC Energy Corp, y Brookfield Investments. Se requiere una inversión mínima de $ 100.

2. TD North American Dividend Fund (TDB619)

AUM $ 1,5 mil millones | MER 2,22% | Rentabilidad a 3 años 4,91% | Rentabilidad a 5 años 6,94%

TD North American Dividend Fund invierte el 69% en acciones estadounidenses como Coca-Cola, Johnson y Johnson, Cisco Systems, Merck &Company, y Boeing. Realiza distribuciones trimestrales. Se requiere una inversión mínima de $ 100.

3. TD Monthly Income Fund (TDB622)

AUM $ 4,9 mil millones | MER 1,47% | Rentabilidad a 3 años-.07% | Rentabilidad a 5 años 2,23%

El TD Monthly Income Fund ofrece ingresos mensuales con revalorización del capital e invierte en bonos del gobierno, los grandes bancos canadienses, Enbridge, Gestión de activos de Brookfield, y CN Rail, así como efectivo y valores. Se requiere una inversión mínima de $ 100.

Cómo invertir en fondos mutuos de TD

Paso 1:busque un asesor de fondos mutuos

Debe comprar fondos mutuos a través de un asesor de fondos mutuos autorizado. Los fondos de TD Mutual se venden a través de un asesor de fondos mutuos que tiene licencia en la provincia donde vive. No todo el mundo en una sucursal bancaria tiene licencia para vender fondos mutuos. Los empleados con licencia que trabajan para el banco normalmente pueden vender solo el conjunto de fondos mutuos del banco. Puede obtener más información sobre las licencias de fondos mutuos y verificar si un representante tiene licencia en Canadá a través de Canadian Securities Administrators.

Paso 2:Determine su perfil y objetivos de inversión

El asesor de fondos mutuos revisará sus inquietudes de inversión, metas y tolerancia al riesgo contigo, y recomendar fondos que se adapten mejor a su estilo de inversión. Pueden recomendar fondos individuales, o una cartera de inversiones que se ha ensamblado para cumplir con objetivos de inversión específicos. Recordar, este es tu dinero, y puede hacer tantas preguntas como necesite para comprender en qué está invirtiendo.

Paso 3:comience a invertir

Puede hacer una contribución a tanto alzado, o puede configurar depósitos mensuales automáticos desde su cuenta bancaria a su cuenta de inversión. Muchos fondos tienen un mínimo inicial requerido para invertir. Puede comprobar el rendimiento de su inversión en línea, y recibirás estados de cuenta trimestralmente, semi anualmente, o anualmente.

TD le ofrece la opción de abrir una cuenta de inversión autodirigida que le permite elegir sus propias inversiones. Solicitas las compras o ventas que quieras realizar, y se procesan a través de TD Asset Management. Existen diferentes opciones según el tipo de negociación que pretenda realizar. Cualquier tarifa de negociación sería adicional a las tarifas del fondo y no todos los fondos son elegibles. Verifique los datos del fondo para verificar su elegibilidad.

TD también ofrece fondos indexados que intentan replicar índices de acciones o bonos. Los fondos indexados se consideran inversiones "pasivas", y normalmente tienen un MER más bajo.

Paso 4:tenga en cuenta sus objetivos

Cuando invierte en fondos mutuos, el valor en un día determinado puede variar ampliamente. dependiendo de lo que haya hecho el mercado de valores. Puede haber grandes oscilaciones hacia arriba y hacia abajo, por lo que es una buena idea tener en cuenta sus objetivos a largo plazo. Si le preocupa lo que hacen sus fondos, consulte con su asesor.

Si desea cambiar la dirección de su fondo, o sacar dinero, pregunte a su asesor. Normalmente puede canjear sus unidades (retirar su dinero) de un fondo mutuo en cualquier momento, aunque puede tardar entre 2 y 3 días en procesarse, a menos que tenga un fondo del mercado monetario, que es como una cuenta de efectivo.

La información de esta página fue compilada por Wealthsimple en junio, 2020 revisando el sitio web de TD, Comunicados de prensa, y sitios de terceros.

Una palabra de advertencia

Las cuentas de fondos mutuos no están protegidas por Canadian Deposit Insurance Corporation. Los inversores pueden perder parte o la totalidad de su inversión. Lea siempre el prospecto para comprender en qué está invirtiendo, qué nivel de riesgo está involucrado, y qué tarifas y cargos pueden estar asociados con el fondo mutuo. Recuerde que toda la información proporcionada aquí es información general y no pretende ser un consejo. El rendimiento pasado del fondo puede no ser indicativo de ganancias futuras.