Una descripción general de los fondos mutuos de BMO

Si se pregunta sobre los fondos mutuos del Bank of Montreal (BMO), hemos recopilado información para usted. Habiendo dicho eso, no podemos incluir toda la información de los fondos mutuos de BMO y solo podemos garantizar la precisión al momento de escribir este artículo. Para completar tu tarea, recomendamos visitar el sitio de BMO para continuar con su investigación.

Acerca de los fondos mutuos del Bank of Montreal (BMO)

Fragmento destacado:El Banco de Montreal fue el primer banco de Canadá. Es una corporación multinacional canadiense de servicios financieros y ha estado en el negocio desde 1817. Su oficina central está en Montreal, Québec. Actualmente ofrece más de 100 fondos mutuos, así como fondos cotizados en bolsa, carteras gestionadas y productos alternativos.

¿Cómo funcionan los fondos mutuos de BMO?

Los fondos mutuos de BMO (al igual que cualquier fondo mutuo) son un producto de inversión conjunta. Muchos inversores compran pequeñas porciones del fondo mutuo. Los fondos mutuos de BMO se compran y venden en la bolsa de valores, y el valor puede fluctuar. El administrador del fondo, en este caso BMO Management, utiliza el dinero mancomunado de muchos inversores para construir una cartera comprando acciones subyacentes, bonos y otros activos invertibles.

Las carteras de fondos mutuos (como las BMO) generalmente se construyen en base a metas y objetivos de inversión, y las ganancias pueden incluir dividendos, intereses y plusvalías. Algunos fondos mutuos se componen de inversiones que rastrean / replican un índice bursátil, y algunos fondos mutuos pueden incluir derivados, futuros, fondos cubiertos y otras inversiones de alto riesgo. Por eso es importante leer el prospecto y los datos del fondo antes de invertir en un fondo mutuo.

Los fondos mutuos se pueden "gestionar activamente", lo que significa que el administrador de la cartera compra y vende acciones subyacentes, bonos y otros productos de inversión a menudo para lograr los objetivos del fondo. Los fondos mutuos también se pueden "administrar pasivamente", lo que significa que el administrador de la cartera sigue un índice y busca replicar sus rendimientos. Los fondos pasivos a menudo tienen un "índice" en el nombre del fondo. La principal diferencia entre fondos gestionados de forma activa y pasiva radica en la filosofía de inversión. Los fondos administrados activamente compran y venden acciones subyacentes para cumplir con los objetivos de inversión, mientras que un administrador de un fondo de gestión pasiva compra las acciones subyacentes en la misma proporción que el índice que sigue. Ya sea gestionado de forma activa o pasiva, hay tarifas, cargos y comisiones asociados con fondos mutuos que pueden reducir el rendimiento de su inversión y pueden variar, aunque los fondos indexados suelen ser menos costosos. Es aconsejable leer los datos del fondo antes de comprar fondos mutuos. BMO ofrece fondos tanto activos como pasivos.

Ejemplos de fondos mutuos populares de BMO

Todos los fondos mutuos, incluidos los fondos ofrecidos por BMO, se dividen en algunas categorías generales:mercado monetario, Bono / Ingresos, Equilibrado, Capital, Global y otros, incluidos los mercados emergentes y específicos del sector. Tienen diferentes niveles de riesgo y diferentes tarifas asociadas a ellos. En general, cuanto mayor sea el riesgo, mayor posibilidad de variaciones amplias en el precio unitario y las ganancias / pérdidas. El asesor de fondos mutuos se tomará el tiempo para analizar algunas preguntas de inversión para que pueda tener una cartera con la que se sienta cómodo.

El cuadro a continuación incluye un ejemplo de fondos administrados tanto activa como pasivamente, y las diferentes categorías de fondos mutuos. Los datos se recopilaron el 2 de julio de 2020 consultando las páginas del fondo BMO. Como los fondos mutuos pueden fluctuar, la información puede haber cambiado. Consulte las páginas del fondo para obtener información actualizada.

Símbolo Nombre del fondo mutuo Retorno de 3 años Retorno de 5 años MER Los activos bajo gestión BMO142BMO Money Market Fund0.53% 0.56% 1.15% $ 637.2 millonesBMO143BMO Bond Fund2.91% 2.24% 1.60% $ 369.2 millonesBMO145BMO Asset Allocation Fund2.09% 2.85% 2.12% $ 1579.2 millonesBMO95768BMO US Equity Fund Series F-Hedged3.90% N / A0. 83% $ 1182.46 millones BMO095718BMO Emerging Markets Fund-2.36% 2.72% 1.13% $ 633.01 millones

1. Fondo del mercado monetario BMO (BMO142)

AUM $ 637,2 millones | MER 1,15% | Rentabilidad a 3 años 0,53% | Rentabilidad a 5 años 0,56%

El BMO Money Market Fund está destinado a preservar el capital y proporcionar liquidez e ingresos por intereses. Hay una inversión inicial mínima de $ 500, y luego contribuciones adicionales de $ 50.

2. Fondo de bonos BMO (BMO143)

AUM $ 369,2 millones | MER 1,6% | Rentabilidad a 3 años 2,91% | Rentabilidad a 5 años 2,24%

El BMO Bond Fund invierte en letras del Tesoro, Bonos corporativos y gubernamentales que vencen en más de 1 año y están destinados a proporcionar ingresos por intereses y cierta apreciación del capital. Se considera de bajo riesgo, y tiene una inversión inicial mínima de $ 500, y contribuciones adicionales de $ 50.

3. Fondo de asignación de activos BMO (BMO145)

AUM $ 1579,2 millones | MER 2,12% | Rentabilidad a 3 años 2,09% | Rentabilidad a 5 años 2,85%

El BMO Asset Allocation Fund ofrece una combinación de capital e ingresos. El administrador de la cartera compra y vende acciones subyacentes sobre la base de una estrategia de inversión que analiza las tendencias en las tasas de interés y el análisis fundamental. El riesgo se considera medio bajo. La inversión inicial es de $ 500, y contribuciones adicionales de $ 50.

4. BMO U.S. Equity Fund Series F-Hedged (BMO95768)

AUM $ 1182,46 millones | MER .83% | Rentabilidad a 3 años 3,9% | Retorno de 5 años N / A

Los fondos de renta variable buscan lograr una revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión en valores de renta variable de alta calidad que ofrecen potencial de crecimiento. Los fondos de la serie F solo se pueden comprar a través de asesores de pago, por lo que el MER tiende a ser menor.

The BMO U.S. Equity Fund Series F (Hedged), comenzó en 2016, proporciona a los inversores acceso a las principales empresas de EE. UU., incluyendo Facebook, Manzana, Amazonas, Netflix y Google (ahora Alphabet) (FAANG) así como Microsoft, Proctor and Gamble y Merck. Los fondos de renta variable tienden a fluctuar más, y esto se considera un riesgo medio. La inversión inicial es de $ 500, y contribuciones adicionales de $ 50. Este fondo está "cubierto", lo que significa que el administrador del fondo invertirá en productos como futuros para reducir parte de la volatilidad.

5. Fondo de Mercados Emergentes BMO (BMO095718)

AUM $ 633,01 millones | MER 1,13% | Rentabilidad de 3 años | Retorno de 5 años

El Fondo de Mercados Emergentes BMO, gestionado por LGM Investments Inc, una subsidiaria de propiedad total de BMO, proporciona acceso a los mercados globales emergentes invirtiendo en empresas como bancos extranjeros, energía y productos básicos de consumo en economías en crecimiento como China, Taiwán y Malasia. Se considera de riesgo medio a alto.

Ejemplos de fondos mutuos de BMO que pagan dividendos

BMO también tiene fondos mutuos que pagan dividendos que son menos riesgosos que un fondo de capital o global, pero puede producir mejores rendimientos que un mercado monetario o un fondo de bonos. Por algunos fondos, los inversores pueden reinvertir automáticamente los dividendos para comprar más unidades. Los datos se recopilaron el 2 de julio de 2020 consultando las páginas del fondo BMO. Los fondos mutuos pueden fluctuar, la información puede haber cambiado. Consulte las páginas del fondo para obtener información actualizada.

1. Fondo de dividendos BMO (BMO146)

AUM:$ 5414.0 millones | IEM:1,8% | Rentabilidad a 3 años 2,55% | Rentabilidad a 5 años 3,66%

El BMO Dividend Fund tiene una calificación de riesgo medio-bajo y se centra en empresas canadienses establecidas como bancos, empresas de energía y empresas de transporte. Establecido en 1994, este fondo es uno de los fondos más populares y de mayor duración.

2. BMO Global Dividend Fund (BMO725)

AUM $ 240,5 millones | MER $ 2,45% | Rentabilidad a 3 años 3,50% | Rentabilidad a 5 años 4,44%

BMO Global Dividend Fund invierte en empresas establecidas en países como Estados Unidos, Suiza, Alemania, Irlanda y Canadá. Las principales participaciones incluyen Microsoft, Manzana, Nestles y Costco. Está gestionado por Guardian Capital LP Ltd, y se considera de riesgo medio y busca aumentar el valor de la cartera a través de ganancias de capital e ingresos por dividendos.

3. BMO North American Dividend Fund (BMO721)

AUM:$ 399,3 millones | MER 2,53% | Rentabilidad a 3 años 0,91% | Rentabilidad a 5 años 3,17%

Otro fondo establecido en 1994, el BMO North American Dividend Fund invierte en instituciones financieras de EE. UU. y Canadá, así como productos básicos de consumo, cuidado de la salud, Informática y servicios públicos. Se considera de riesgo medio e invierte en empresas norteamericanas que pagan dividendos, así como fideicomisos de ingresos.

Cómo invertir en fondos mutuos BMO

Paso 1:busque un asesor de fondos mutuos

Debe comprar fondos mutuos a través de un asesor de fondos mutuos autorizado. Los fondos mutuos de BMO se venden a través de un asesor de fondos mutuos que tiene licencia en la provincia donde vive. No todo el mundo en una sucursal bancaria tiene licencia para vender fondos mutuos y, por lo general, es necesario concertar una cita. Los empleados con licencia que trabajan para el banco normalmente pueden vender solo el conjunto de fondos mutuos del banco. Puede obtener más información sobre las licencias de fondos mutuos y verificar si un asesor tiene licencia en Canadá a través de Canadian Securities Administrators.

Paso 2:Determine su perfil de inversión y sus objetivos

El asesor de fondos mutuos revisará sus inquietudes de inversión, metas y tolerancia al riesgo contigo, y recomendar fondos que se adapten mejor a su estilo de inversión. Pueden recomendar fondos individuales, o una cartera de inversiones que se ha ensamblado para cumplir con objetivos de inversión específicos. Recordar, este es tu dinero, y puede hacer tantas preguntas como necesite para comprender en qué está invirtiendo.

Paso 3:comience a invertir

Puede hacer una contribución a tanto alzado, o puede configurar depósitos mensuales automáticos desde su cuenta bancaria a su cuenta de inversión. Muchos fondos tienen una cantidad mínima requerida para comenzar a invertir, así que siempre verifique los datos del fondo o pregunte al asesor. Puede comprobar el rendimiento de su inversión en línea, y recibirás estados de cuenta trimestralmente, semestral o anualmente.

BMO le da la opción de abrir una cuenta de inversión autodirigida que le permite elegir sus propias inversiones. Solicitas las compras o ventas que quieras realizar, y se procesan a través de BMO. Dependiendo de cuánto esté invirtiendo, BMO también le ofrece la opción de Investorline, que proporciona recomendaciones personalizadas por una tarifa anual de $ 750 hasta $ 100K, y .75% sobre $ 100K hasta una tarifa anual máxima de $ 3750. Debe tener un saldo mínimo de cuenta de $ 50, 000. Si tiene un mínimo de $ 1000, puede gestionar su cartera por usted en una cuenta Smartfolio. La tarifa es del 0,7% anual hasta $ 100K.

Cualquier tarifa de negociación sería adicional a las tarifas del fondo y no todos los fondos son elegibles. Verifique los datos del fondo para verificar su elegibilidad.

BMO también ofrece fondos indexados que intentan replicar índices de acciones o bonos. Los fondos indexados se consideran inversiones "pasivas", y normalmente tienen un MER más bajo. BMO también ofrece una línea completa de fondos ETF.

Paso 4:tenga en cuenta sus objetivos

Cuando invierte en fondos mutuos, el valor en un día determinado puede variar ampliamente. dependiendo de lo que haya hecho el mercado de valores. Puede haber grandes oscilaciones hacia arriba y hacia abajo, y a veces puede parecer que guardar su dinero en una lata de café en el patio trasero podría ser una mejor opción, por lo que es una buena idea tener en cuenta sus objetivos a largo plazo. Si le preocupa lo que hacen sus fondos, debería poder consultar con su asesor.

Si desea cambiar la dirección de su fondo, o sacar dinero, pregunte a su asesor. Normalmente puede canjear sus unidades (retirar su dinero) de un fondo mutuo en cualquier momento, aunque puede tardar entre 2 y 3 días en procesarse, a menos que tenga un fondo de mercado monetario, que es como una cuenta de efectivo.

La información de esta página fue compilada por Wealthsimple en julio de 2020. Para descubrir esta información, miramos el sitio web de BMO, comunicados de prensa y sitios de terceros.

Una palabra de advertencia

Los inversores pueden perder parte o la totalidad de su inversión, y las cuentas de fondos mutuos no están protegidas por Canadian Deposit Insurance Corporation. Lea siempre los datos y el prospecto del fondo para comprender en qué está invirtiendo, qué nivel de riesgo está involucrado, y qué tarifas y cargos pueden estar asociados con el fondo mutuo. Recuerde que toda la información proporcionada aquí es información general y no pretende ser un consejo. El rendimiento pasado del fondo puede no ser indicativo de ganancias futuras.