Una guía de los mejores fondos indexados

Los fondos indexados son inversiones poderosas para inversores que prefieren adoptar un enfoque pasivo de su cartera. Este tipo de fondos rastrean un índice de mercado en particular (como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average). Esto significa que un fondo indexado coincide efectivamente con el rendimiento de ese índice. También vienen con diversificación incorporada, resultados consistentes, y baja volatilidad.

¿Qué fondos indexados son adecuados para usted? Eso depende de sus necesidades específicas. Algunos índices se centran en el crecimiento. Otros se centran en los ingresos. Algunos se esfuerzan por mantener el riesgo lo más bajo posible. Los mejores fondos indexados para usted son los que sirven a sus objetivos generales de inversión.

Los mejores fondos indexados de 2021

Aquí está nuestra lista de los mejores fondos indexados de 2021. Revíselos detenidamente. Hable sobre ellos con su asesor financiero si tiene uno.

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1. Fondo Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)

• Valor de mercado:$ 757 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:17,99%

• Ratio de gastos:0,04%

Este es el fondo de índice bursátil más grande que puede comprar. Es uno de los primeros fondos indexados que capturó todo el mercado de valores de EE. UU. Si compra este fondo, estará lo más diversificado posible entre las acciones, lo que reduce el riesgo de catástrofe. Se ha rastreado con el S&P 500 de manera casi idéntica desde 2016.

Este es un fondo rentable para inversores que no quieren complicar su cartera de acciones, pero aún quieren la seguridad de la diversificación. (Aún es inteligente agregar bonos y valores internacionales a su cartera).

2. Índice Vanguard Total Bond Market (VBMFX)

• Valor de mercado:$ 240,96 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:9.25%

• Ratio de gastos:0,16%

El Vanguard Total Bond Market Index es el fondo de índice de bonos más grande del mundo. Es uno de los fondos favoritos de los inversores pasivos que desean exponerse a todo el mercado de bonos de EE. UU. El fondo posee miles de bonos del Tesoro de EE. UU., bonos corporativos, y a corto plazo, a largo plazo, y enlaces intermedios.

3. Fondo Vanguard Growth Index (VIGAX)

• Valor de mercado:$ 91.68 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:24,58%

• Ratio de gastos:0,18%

Este fondo invierte en acciones estadounidenses de gran capitalización con un fuerte potencial de crecimiento. Realiza un seguimiento del índice de crecimiento de gran capitalización CRSP de EE. UU. Es más riesgoso que otros fondos indexados que se basan en el S&P 500, pero generalmente más gratificante. A agosto de 2019, el fondo invierte en más de 300 participaciones.

Una cosa que nos gusta de este fondo es su enorme valor de mercado, lo que significa que la confianza de los inversores es un lugar rentable para aparcar su dinero. También nos gusta su relación de gastos extremadamente baja. Menos costo significa más interés compuesto para usted.

4. ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG)

• Valor de mercado:$ 46,47 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:24,25%

• Ratio de gastos:0,08%

Este fondo rastrea el índice NASDAQ US Dividend Achievers Select, que es un grupo de acciones de gran capitalización altamente rentables que han mostrado 10 años consecutivos de aumentos constantes de dividendos. Incluye empresas como Microsoft, Johnson y Johnson, y Walmart.

Nos gusta este fondo porque se centra no solo en los dividendos, pero dividendo crecimiento. Tiene un historial de desempeño sólido (aunque el desempeño pasado no garantiza resultados futuros) y baja volatilidad. Con un índice de gastos del 0,08%, este fondo es mucho más barato que el promedio de 0.35% de fondos similares.

5. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

• Valor de mercado:42,37 mil millones de dólares

• Rentabilidad hasta la fecha:14,64%

• Ratio de gastos:0,07%

Es inteligente incluir acciones y bonos en su cartera para crear una buena combinación de seguridad y crecimiento. Los bonos protegen su dinero de la inflación sin mucho riesgo y las acciones proporcionan crecimiento.

El Vanguard Balanced Index Fund es una forma de poseer una mezcla diversa de acciones y participaciones en negrita. Asigna aproximadamente el 60% de sus activos en acciones y el 40% en bonos. Esto crea un buen equilibrio de riesgo y rentabilidad para la mayoría de los inversores. Los resultados a largo plazo han sido saludables (alrededor del 7%) y consistentes. Es un gran fondo para nuevos inversores, así como, porque solo necesitas $ 3, 000 para comprar.

6. Fondo Fidelity Extended Market Index (FSMAX)

• Valor de mercado:$ 23 mil millones

• Rentabilidad hasta la fecha:16,38%

• Gastos:0,045%

Esta es una gran cartera de más de 3, 000 acciones de pequeña y mediana capitalización, la mayoría de los cuales son tecnología estadounidense, financiero, industrial, y empresas sanitarias. Las acciones más seguras (como los bienes de consumo básico y los servicios públicos) solo constituyen una pequeña parte de este fondo, por lo que es una buena seguridad para los inversores que desean crecer pero esto también lo convierte en un fondo más riesgoso que el S&P 500 o mezclas similares de mediana capitalización.

Los inversores han sido recompensados ​​por su riesgo, sin embargo. El fondo alcanzó un 17,3% en los últimos diez años, que es aproximadamente un por ciento más alto que el S&P 500.

Lo que hace que FSMAX sea excelente es su costo. Con gastos de solo 0.045%, es mucho más barato que el 1.07% promedio. Esto explica por qué la rotación de la cartera es tan baja (11%). No paga mucho en dividendos, sin embargo, por lo que no debe esperar muchos ingresos de este fondo.

7. El índice de bonos totales de fidelidad (FTBFX)

• Valor de mercado:$ 25,26 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:9,66%

• Ratio de gastos:0,45%

Este fondo es similar al Vanguard Total Bond Market Index, muchos inversores tienden a tener ambos. Utiliza el índice de bonos universales de EE.UU. de Bloomberg Barclays como una guía para asignar activos en grados de inversión, alto rendimiento, y clases de activos de mercados emergentes.

La diferencia entre FTBFX y VBMFX es que este fondo se centra más en bonos de alto rendimiento para capturar rendimientos más altos. Naturalmente, esto crea un poco más de riesgo y mayores gastos.

8. iShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV)

• Valor de mercado:$ 10.8 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:11,37%

• Gastos:0,20%

EFAV es una excelente manera de exponer su cartera a valores internacionales de baja volatilidad. Busca empresas consolidadas en mercados desarrollados en economías estables. La mayoría de sus propiedades provienen de Suiza, el Reino Unido, y Japón y de las finanzas, acciones industriales, y sectores de productos básicos de consumo

Cierto es que, el rendimiento de este fondo no es enorme, pero su volatilidad es menor que la de la mayoría de los otros fondos indexados que rastrean acciones extranjeras. También nos gusta porque su rendimiento por dividendo ha ido subiendo lentamente y sus gastos se mantienen bajos.

9. WisdomTree U.S. Midcap Dividend Fund (DON)

• Valor de mercado:$ 3.7 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:13,83%

• Gastos:0,38%

Este es un gran fondo indexado para inversores que desean obtener ingresos del pago de dividendos, empresas de mediana capitalización (riesgo moderado y crecimiento decente). Tiene alrededor de 400 propiedades inmobiliarias, industrial, financiero, y acciones de consumo discrecional. Recibe la calificación de cinco estrellas de Morningstar por su historial de rendimientos superiores a la media de forma constante y, al mismo tiempo, minimiza el riesgo.

También creemos que este es uno de los mejores fondos indexados debido a su bajo índice de gastos (0,38%) en comparación con el promedio de los fondos de mediana capitalización (0,44%).

10. ETF (SPHD) de baja volatilidad y dividendos elevados de Invesco S&P 500

• Valor de mercado:$ 3.3 mil millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:11,83%

• Ratio de gastos:0,3%

SPHD es un fondo indexado para inversores que desean poseer acciones por los ingresos, pero no puede tolerar muchos riesgos. Su objetivo es generar retornos consistentes, incluso en un mercado a la baja mediante el seguimiento del índice S&P 500® Low Volatility High Dividend Index.

Este fondo no invierte en acciones de alto crecimiento ni en mercados emergentes. En lugar de, analiza las 75 acciones con mayores ganancias en el S&P, con un máximo de diez acciones en un sector en particular. De esa lista, elige 51 con la volatilidad más baja durante el último año.

El resultado es una cartera con estabilidad, acciones bien remuneradas. La cartera se compone principalmente de energía, bienes raíces, y empresas de servicios públicos.

11. Acciones diarias de Direxion S&P Biotech Bull 3x (LABU)

• Valor de mercado:510,87 millones de dólares

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:7,48%

• Gastos:1,12%

LABU es un fondo apalancado 3x, lo que significa que utiliza dinero prestado para comprar activos. Si el fondo se gestiona correctamente, debería ganar más con el aumento del valor de sus activos que con el costo del servicio de la deuda. Básicamente, se necesita tu dinero, pide prestado tres veces más, y luego compra valores.

Pero, ¿qué compra? Compra todo en el índice S&P Biotechnology Select Industry Index, un grupo de todas las acciones de biotecnología en el S&P 500. Su objetivo es triplicar los rendimientos diarios del S&P Biotechnology Select Industry Index. Cuando las cosas van bien en biotecnología, este es un fondo indexado extraordinariamente rentable.

12. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)

• Valor de mercado:$ 227 millones

• Rendimiento hasta la fecha de retorno:18,54%

• Relación de gastos:0%

FNILX es uno de los experimentos de Fidelity con fondos sin costo. No lo hace oficialmente rastrear el S&P 500, aunque realiza un seguimiento de las 500 empresas con las mayores capitalizaciones de mercado, por lo que la mayoría de las empresas del S&P 500 son rastreadas por este índice. (Fidelity no usa el nombre "S&P 500" para evitar la tarifa de licencia y mantener los costos bajos).

¿Este fondo funcionará de manera idéntica al S&P 500? No, tiende a quedarse ligeramente atrás, pero la falta de una relación de gastos permite a los inversores obtener aproximadamente lo mismo.

Comience con sus objetivos de inversión

¿Cuál de los mejores fondos indexados es el adecuado para usted? Depende completamente de sus objetivos de inversión. ¿Quieres seguro y consistente? ¿Puede tolerar algún riesgo a cambio de crecimiento? ¿Busca diversificación para equilibrar otras porciones de su cartera? No se limite a comprar lo que esté de moda. Crea una estrategia y apégate a ella.

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