Los mejores ETF de dividendos y cómo invertir en ellos

Para empresas públicas, Una de las formas más sencillas de comunicar la estabilidad financiera a los accionistas es mediante el pago de dividendos en efectivo. Las empresas más consolidadas suelen compartir una parte de sus beneficios con los inversores, recompensándolos con dividendos en efectivo. Para inversores, los dividendos proporcionan un flujo constante de ingresos pasivos.

Ser propietario de empresas que pagan dividendos a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) puede ser muy eficiente. Un ETF de dividendos es un fondo que invierte exclusivamente en empresas que pagan dividendos. Los gestores de fondos seleccionan estas empresas en función de atributos específicos como el tamaño, industria, región geográfica, e historial de dividendos. Próximo, los agrupan en una canasta de participaciones que representan una categoría de inversión como "aristócratas de dividendos".

Una vez que seleccione un estilo de inversión de dividendos, cada participación en ese ETF tendrá un perfil similar.

Por ejemplo, suponga que elige un fondo que solo invierte en empresas de gran capitalización con un historial de pago constante de dividendos. En ese caso, un administrador de fondos no puede desviarse de esa estrategia de inversión. Este principio es importante ya que el estilo de inversión que elija determinará los distintos grados de riesgo y los posibles rendimientos.

Para inversores minoristas, Los ETF son convenientes porque brindan una diversificación instantánea a bajo costo. Este beneficio adicional hace que los ETF de dividendos sean atractivos para los participantes del mercado, especialmente cuando la selección de acciones requiere un cierto nivel de conocimientos de inversión.

ETF de dividendos superiores

A continuación, se muestran algunos de los ETF de dividendos más utilizados en el mercado. (Datos al 1 de septiembre de 2021)

ETF de apreciación de dividendos de Vanguard (VIG)

VIG rastrea el desempeño del índice NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select. La estrategia de inversión se centra en el crecimiento de los dividendos, seleccionar empresas que hayan aumentado constantemente los pagos de dividendos durante al menos una década.

Rendimiento de dividendos del fondo: 1,6 por ciento

Principales participaciones: Microsoft (MSFT), JPMorgan Chase (JPM), y Johnson &Johnson (JNJ)

Índice de gastos: 0,06 por ciento

Los activos bajo gestión: ~ $ 75 mil millones

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM rastrea el desempeño del índice FTSE High Dividend Yield Index. El índice selecciona empresas de alto rendimiento que pagan dividendos con sede en EE. UU., excluyendo REIT (fideicomisos de inversión inmobiliaria).

Rendimiento de dividendos del fondo: 2,8 por ciento

Principales participaciones: JPMorgan Chase (JPM), Johnson &Johnson y Home Depot (HD)

Índice de gastos: 0,06 por ciento

Los activos bajo gestión: ~ $ 49 mil millones

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

SDY rastrea el desempeño del índice de aristócratas de dividendos de alto rendimiento de S&P. Las pantallas de índice para empresas que han aumentado constantemente los pagos de dividendos durante al menos 20 años consecutivos.

Rendimiento de dividendos del fondo: 2,6 por ciento

Principales participaciones: AT&T (T), Exxon Mobil (XOM) y Chevron (CVX)

Índice de gastos: 0,35 por ciento

Los activos bajo gestión: ~ $ 20 mil millones

iShares Select Dividend ETF (DVY)

DVY rastrea el desempeño del índice Dow Jones Select Dividend Index. El índice selecciona empresas de alto rendimiento de dividendos, unas 100 de ellas, con sede en los Estados Unidos.

Rendimiento de dividendos del fondo: 3,1 por ciento

Principales participaciones: Grupo Altria (MO), ONEOK (OKE), y AT&T (T)

Índice de gastos: 0,38 por ciento

Los activos bajo gestión: ~ $ 18 mil millones

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

NOBL rastrea el desempeño del S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Las pantallas de índice para nombres de hogares multinacionales con un historial de dividendos crecientes durante al menos 25 años, con algunos de ellos haciéndolo durante más de 40 años.

Rendimiento de dividendos del fondo: 1,9 por ciento

Principales participaciones: Nucor (NUE), Albemarle (ALB) y West Pharmaceutical Services (WST)

Índice de gastos: 0,35 por ciento

Los activos bajo gestión: ~ $ 9 mil millones

Cómo funcionan los dividendos

Los pagos de dividendos generalmente se emiten a los accionistas cada trimestre, a pesar de que, en algunos casos, puede haber dividendos especiales que actúan como un bono único. Para tener derecho a un próximo dividendo, un accionista debe poseer las acciones de una empresa hasta e incluyendo lo que se conoce como la fecha ex-dividendo.

Los inversores prestan especial atención a la rentabilidad por dividendo, destacando cuánto paga una empresa o fondo en relación con el precio de sus acciones. Los rendimientos de dividendos se calculan tomando el pago de dividendos anual y dividiéndolo por el precio de la acción. El rendimiento se muestra como porcentaje. Los rendimientos pueden calcularse en función de los pagos realizados durante el último año o los pagos que se espera que se realicen durante el próximo año.

Por ejemplo, si el pago anual de dividendos de una empresa es de $ 4 y el precio de la acción es de $ 100, vería un rendimiento por dividendo del 4 por ciento con una distribución trimestral de $ 1.

Para estar seguro, un alto rendimiento no siempre significa una oportunidad de inversión sólida. En efecto, muchos inversores ven los rendimientos más altos como una señal de alerta, ya que las acciones de una empresa podrían haberse visto afectadas, haciendo que aumenten los rendimientos. O, quizás, una empresa puede estar intentando atraer inversores con altos rendimientos.

Como una regla, asegúrese de ver el panorama financiero completo de una empresa antes de invertir. El pago de un dividendo es solo la guinda del pastel.

Cómo invertir en ETF de dividendos

Una estrategia sólida de dividendos es un componente esencial de la cartera de todos los inversores. Desde la década de 1930, los dividendos han representado el 41 por ciento de los retornos totales del S&P 500, según una investigación de Hartford Funds. Y cuando se reinvierten los dividendos, los rendimientos son aún mayores, representa el 84 por ciento de los retornos totales del S&P desde 1970.

Inherentemente, la inversión en dividendos tiende a ser menos riesgosa. Las empresas que están en condiciones de emitir pagos regulares suelen ser más ricas en efectivo que las que intentan hacer crecer rápidamente sus negocios. Los nombres bien establecidos también tienen un historial de aumentar sus pagos de dividendos cada año y se enorgullecen de hacerlo.

Al elegir ETF de dividendos, aquí hay cuatro pasos a considerar:

• Determina tus metas financieras: El tipo de inversiones que elija depende de lo que esté tratando de lograr. Por ejemplo, alguien a punto de jubilarse probablemente tendrá un enfoque más conservador para invertir. Así que siempre deje que sus objetivos financieros impulsen su toma de decisiones.
• Fondos de dividendos de investigación: Al seleccionar ETF de dividendos, preste atención a factores como el historial de dividendos, rentabilidad por dividendo, el rendimiento del fondo, ratios de gastos, participaciones principales, y activos bajo gestión. Los inversores pueden encontrar esta información en el prospecto de un fondo.
• Describe tu combinación de activos: Antes de invertir, Haga un inventario de lo que posee y cómo desea distribuir sus activos. Recordar, la clave es permanecer diversificado.
• Sepa lo que posee: Al revisar periódicamente sus inversiones, puede hacerse cargo de sus finanzas y hacer los ajustes necesarios. Aproveche los recursos gratuitos de su corredor, como reunirse con un planificador financiero, y siempre haz preguntas. Por último, no existe tal cosa como una inversión sin intervención.

Como cualquier otra inversión, Los ETF de dividendos son susceptibles de sufrir pérdidas. La magnitud de las pérdidas potenciales está ligada al nivel de riesgo contenido en la cartera. Por lo tanto, un fondo que invierte mucho en activos potencialmente más riesgosos, como empresas en mercados emergentes, tendrá un perfil de riesgo muy diferente al de un fondo que invierte en activos establecidos, nombres probados y verdaderos. Los factores macroeconómicos como el entorno de las tasas de interés también influyen.

Dependiendo del tipo de cuenta de inversión que posea, las distribuciones de dividendos se gravan como ingresos regulares o con una tasa reducida bajo consideraciones especiales. Estas reglas solo se aplican a las tenencias fuera de las cuentas con ventajas fiscales como un 401 (k) o una IRA.

La historia muestra que los dividendos han sido una fuente importante de ingresos para los inversores. Cuando se combinan pagos de dividendos consistentes y valores crecientes de las acciones, pueden ser una poderosa herramienta de creación de riqueza.