¿Qué es la agricultura de rendimiento?

Finanzas descentralizadas, o DeFi , Recientemente ha recibido mucha atención por parte de inversores, tanto grandes como pequeños. La semana pasada, Mark Cuban, el famoso multimillonario propietario de los Dallas Mavericks, tuiteó su apoyo a DeFi y citó la agricultura de rendimiento como una alternativa a las finanzas tradicionales.

Con tanto revuelo en torno a DeFi, y agricultura de rendimiento siendo promocionado como el futuro de las finanzas, es posible que esté ansioso por saber qué es la agricultura de rendimiento en primer lugar.

Esta guía para la agricultura de rendimiento le enseñará los conceptos básicos para obtener rendimientos generosos en sus activos de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, monedas estables, y más.

Mientras aprende a producir una granja con este tutorial, debe mantener nuestro Glosario DeFi abierto en otra pestaña en caso de que se encuentre con términos y frases desconocidos.

¿Qué es la agricultura de rendimiento?

Simplemente pon, La agricultura de rendimiento es una forma de usar su criptografía para gana más cripto. A veces denominado minería de liquidez , Los agricultores de rendimiento utilizan sus criptoactivos para obtener recompensas.

Por lo general, la gente piensa que la clave para mantener las criptomonedas como inversión es simplemente dejarlas en almacenamiento en frío. La agricultura de rendimiento ha cambiado esa forma de pensar.

Debido a DeFi, ahora está claro que su criptomoneda debe ponerse a trabajar a generar más valor . Esa es la esencia de la agricultura de rendimiento.

¿Cómo puede crear más cripto con los activos digitales que ya tiene a mano? ¡Prestándolos! Sin embargo, ahí es donde entran en juego varias plataformas y protocolos DeFi.

Plataformas DeFi como Compound, Finanzas de la curva, Aave, y Badger DAO funcionan permitiendo a los usuarios depositar criptomonedas, prestándolos a prestatarios con interés a través de contratos inteligentes, luego devolviendo los rendimientos derivados de los intereses a los prestamistas.

Cuando deposita en el grupo de liquidez de un protocolo DeFi como prestamista, normalmente ganarás más del token que depositaste y un token de recompensa (generalmente el activo nativo de la plataforma que estás usando). Entonces, si presta en Compuesto, ganarás COMP, o si deposita en un pool de SushiSwap, ganarás SUSHI, entiendes la idea.

Si ya está familiarizado con el concepto de apostar y ganar recompensas por apostar, entonces te alegrará saber que la agricultura de rendimiento es más o menos lo mismo. La única diferencia sustancial aquí es que los productores de rendimiento están todos vinculados a proporcionar y pedir prestado liquidez.

Donde las cosas se ponen realmente interesantes es cuando se da cuenta de que puede implementar complicadas estrategias de cultivo de rendimiento para maximizar sus ganancias. Esto generalmente implica depositar, préstamo, y cultivar sus activos en varios grupos de DeFi, pero entraremos en este tema en una etapa posterior.

Cómo funciona la agricultura de rendimiento

Para explicar cómo funciona la agricultura de rendimiento, es útil usar Uniswap, un protocolo de intercambio DeFi, como ejemplo.

Aunque comúnmente se lo conoce como intercambio descentralizado, Uniswap es De Verdad un creador de mercado automatizado (AMM). Un AMM es solo una forma elegante de describir un intercambio que realiza crowdsourcing de liquidez.

Ahora, ¿Por qué alguien querría proporcionar liquidez a Uniswap? La respuesta es bastante simple:para obtener incentivos, ¡por supuesto! Uniswap incentiva a los proveedores de liquidez a depositar en sus grupos mediante el pago de recompensas de las transacciones que utilizan esos grupos.

Entonces, Considerando que un intercambio centralizado como Coinbase gana dinero manteniendo las tarifas de intercambio para sí mismo como ganancia, Uniswap y otros protocolos DeFi pagan esas tarifas a los usuarios como recompensas.

Ahora que comprende cómo funciona esto para un intercambio descentralizado como Uniswap, También puede ver cómo funciona la agricultura de rendimiento en general a través de otros protocolos DeFi. Pongamos en práctica este nuevo conocimiento pensando en la agricultura de rendimiento utilizando Compound Finance.

Compuesto no es un intercambio como Uniswap. En lugar de, es una plataforma de préstamos descentralizada para tomar prestados activos en criptomonedas utilizando criptomonedas como garantía.

Lo que Compound y Uniswap tienen en común es esto:ambos dependen de los fondos de liquidez como fuente de fondos para sus respectivos protocolos. Uniswap necesita proveedores de liquidez para depositar los activos intercambiados por los usuarios, y Compuesto necesita proveedores de liquidez para depositar los activos tomados en préstamo por los usuarios.

Uniswap incentiva a los proveedores de liquidez compartiendo las tarifas de transacción entre LP, mientras que el compuesto incentiva a los proveedores de liquidez pagándoles a los prestamistas una tasa de rendimiento anual porcentual flotante (APY).

Sin embargo, aquí es donde difieren :prestamistas y los prestatarios ganan tokens COMP cuando usan Compuesto. Como prestamista compuesto, está ganando APY y cultivando tokens COMP por no hacer nada más que proporcionar el protocolo con sus activos de criptomonedas.

Hay toneladas de protocolos DeFi ahora, y muchos de ellos (si no la mayoría) ofrecen algún tipo de recompensa por rendimiento agrícola. Es más, muchos de estos protocolos funcionan uno encima del otro, una cualidad conocida en DeFi como componibilidad . Aprovechar la capacidad de composición entre protocolos le ayuda a acumular y multiplicar sus rendimientos utilizando estrategias de cultivo de rendimiento inventivas.

Cómo comenzar la agricultura de rendimiento

Recapitulemos los dos puntos clave de la agricultura de rendimiento hasta ahora:

• Agricultura de rendimiento =poner su criptografía a trabajar para ganar intereses y recompensas
• Granjeros de rendimiento =cualquier persona que proporcione liquidez a grupos de liquidez que generen intereses / recompensas

Convertirse en un agricultor de rendimiento todo lo que necesita hacer es depositar activos de criptomonedas que generen intereses o recompensas en un protocolo DeFi. Suena fácil, ¿derecho? Está Si sabes lo que estás haciendo.

Ante todo, en primer lugar, necesita obtener alguna criptomoneda, pero no cualquier tipo. Algunas criptomonedas son más aceptadas que otras, y no todos los activos generan los mismos altos rendimientos que otros.

Para hacer las cosas simples Aquí hay una guía paso a paso para comenzar con el cultivo de rendimiento con el pie derecho.

1. Comprar BTC, ETH, USDT, USDC, o DAI. Estas son las criptomonedas más aceptadas universalmente para generar rendimiento en la mayoría de los protocolos DeFi. Tenga en cuenta que deberá comprar algo de ETH sin importar qué usar como gas, que explicaremos más adelante.
2. Descargue la extensión del navegador MetaMask Wallet. Después de la instalación, cree una billetera y haga una copia de seguridad de sus claves y frase inicial de forma segura.
3. Las carteras MetaMask contienen tokens ERC-20, tokens emitidos en la cadena de bloques Ethereum. Como sucede, la mayoría de las plataformas DeFi también se basan en Ethereum. Entonces, no debería tener problemas para enviar las monedas del paso uno a su MetaMask, con la excepción de Bitcoin. Si desea utilizar Bitcoin en la cadena de bloques Ethereum y mantenerlo en su MetaMask, primero deberá envolverlo usando el Puente Ren para crear wBTC, o compre wBTC en un intercambio.
4. Una vez que sus tokens ERC-20 estén seguros dentro de su billetera MetaMask, está listo para comenzar a interactuar con las plataformas DeFi y comenzar la diversión interminable de la agricultura de rendimiento.
5. Por simplicidad, Recomendamos aprender la agricultura de rendimiento utilizando Compound Finance. Compuesto inició la locura de la agricultura de rendimiento y es, de muchas maneras, la plataforma DeFi más amigable para principiantes. Dirígete a Compuesto, luego haga clic en el Aplicación en la esquina superior derecha.
6. Después de hacer clic Aplicación , se le pedirá que conecte su billetera. Haga clic en la opción MetaMask, luego inicie sesión en su MetaMask.
7. Seleccione el activo que desea suministrar del Suministro lado de la página de destino. Elija la cantidad que desea aportar, luego haga clic en suministro. Tenga en cuenta que se muestran dos cifras APY: suministro APY y distribución APY . El primero se paga en especie (igual que el activo depositado), este último se paga en COMP. Esto significa que está ganando dos formas de APY por un depósito.
8. MetaMask aparecerá pidiéndole que confirme dos transacciones. El primero es interactuar con el contrato inteligente compuesto, el segundo es confirmar la transacción. Ambos costarán el gas pagado en ETH, es por eso que señalamos en el paso uno para mantener ETH en su billetera independientemente del activo de suministro elegido.
9. Después de que se confirmen las transacciones, la aplicación Compound le notificará que todo está bien, y verás tu equilibrio completar la columna con la cantidad que proporcionó. A la izquierda de equilibrio es el APY / Ganado columna, que muestra tanto su tasa APY, y cuanto has ganado.
10. En la parte superior de la página Compuesto hay un APY neto calibre para ayudarlo a realizar un seguimiento de su APY total ganado entre las tasas APY de suministro y APY de distribución.
11. Para aumentar su potencial agrícola de rendimiento, ahora puede pedir prestado contra sus activos suministrados para ganar aún más APY de distribución (pagado en COMP) mientras presta esos activos a Compound u otra plataforma plataforma DeFi como Aave, Anhelar finanzas o Curve Finance.

Si es nuevo en DeFi y desea aprender sobre la agricultura de rendimiento, El compuesto es una opción segura para principiantes. Después de aprender a usar la aplicación Compound, puede comenzar a diversificarse a otros protocolos DeFi.

Plataformas DeFi de cultivo de rendimiento clasificadas por dificultad

Hay tantas plataformas DeFi con opciones para los agricultores de rendimiento en estos días que puede ser difícil elegir. Y lo que es más, no todas las plataformas DeFi son iguales en términos de dificultad de uso.

Debajo, Hemos creado una hoja de trucos para comprender el nivel de dificultad involucrado en el uso de las diferentes plataformas principales de DeFi.

Modo fácil

• Financiamiento compuesto
• Fabricante DAO
• Aave

Intermedio

• Uniswap
• SushiSwap
• Synthetix
• Finanzas de curvas
• Anhelar finanzas
• Tejón DAO
• Finanzas Crema
• Finanzas de la cosecha
• Balancín

Modo experto

• Alpha Homora
• Protocolo espejo
• Metaestable
• Loopring
• dYdX

Herramientas y recursos agrícolas de rendimiento de DeFi

Una vez que comience la agricultura de rendimiento, no hay vuelta atrás. Descubrirá que a medida que cultive más y más tokens, necesitará mejores herramientas para rastrearlos y organizarlos.

A medida que la industria de DeFi crece y la agricultura de rendimiento se vuelve más común, también lo son herramientas increíbles para la gestión de carteras y el descubrimiento de nuevas granjas de rendimiento. Es más, menos gente lo hará preguntarse qué es la agricultura de rendimiento.

Aquí hay algunas herramientas que vale la pena usar para simplificar la vida del agricultor de rendimiento.

Pulso DeFi es como CoinMarketCap para DeFi. Toda la capitalización de mercado relevante, TVL, y los datos de clasificación que podría desear o necesitar se encuentran fácilmente en DeFi Pulse.

Zapper es un ingenioso panel de DeFi que mantiene todas sus inversiones, granjas y rendir ganancias organizadas en un solo lugar. También puede utilizar Zapper para encontrar información de rendimiento APY actualizada en todas las plataformas.

Instadapp es un administrador de DeFi que lo ayuda a administrar la liquidez en protocolos como Uniswap y Aave. Cuenta inteligente La función le ayuda a optimizar sus rendimientos automáticamente.

Debank es una central eléctrica integral de DeFi con un administrador de cartera, intercambio de fichas, Mercado DeFi, Lista de proyectos de DeFi, y una página de clasificación que muestra DeFi TVL.

Zerion lo ayuda a invertir en proyectos de DeFi y producir cultivos desde la simplicidad de un solo lugar. La aplicación Zerion también rastrea su cartera DeFi sobre la marcha.

Camarones es una plataforma de comercio social que le permite crear estrategias comerciales en torno a sus activos DeFi. Multiplique sus ganancias automatizando las operaciones de cifrado.

Con estas herramientas la hoja de trucos, y nuestra sencilla guía para la agricultura de rendimiento, Usted debe ser bueno para ir. Ahora, ¡sal y cosecha los jugosos rendimientos que DeFi tiene para ofrecer!

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