Los fondos mutuos generan retornos de diversas formas, incluida la distribución de dividendos. Según el tipo de fondo, los pagos de dividendos se pueden pagar mensualmente, trimestral, semestral o anualmente, y las consecuencias fiscales de las distribuciones de dividendos dependen del tipo de cuenta que contiene sus fondos mutuos.
Fondos mutuos del mercado monetario, que invierten en títulos de deuda, como bonos corporativos y del gobierno de EE. UU., pagar dividendos mensuales. Fondos mutuos de bonos, que aguantan poco, bonos de mediano y largo plazo o una combinación de estos, También paga dividendos mensuales. La tasa de rendimiento de un fondo de bonos suele ser más alta que la rentabilidad de un fondo del mercado monetario.
Los fondos mutuos que invierten en acciones de crecimiento tienden a no pagar dividendos. Esto se debe a la naturaleza de las acciones de crecimiento. Cuando las empresas están en modo de rápido crecimiento, por lo general, retienen los beneficios para reinvertirlos internamente y no pagan dividendos. Por lo tanto, los beneficios de los fondos de crecimiento provienen de la apreciación del capital a largo plazo en lugar de los ingresos regulares.
Mientras tanto, Los fondos mutuos que invierten en acciones de valor suelen pagar dividendos semestral o trimestralmente. Las acciones de valor son emitidas por empresas que son estables y pagan dividendos como parte de su operación. Estos dividendos se agrupan dentro de un fondo mutuo y se pagan a los accionistas como dividendos del fondo mutuo.
Mezclar fondos, que combinan acciones de crecimiento y valor, también paga dividendos, generalmente a intervalos semestrales o trimestrales.
Fondos que se especializan en un sector de mercado en particular, como servicios de salud o bienes raíces, tienden a pagar dividendos semestrales o trimestrales, así como ganancias de capital a corto y largo plazo. Ganancias de capital, que a veces se confunden con dividendos, resultado cuando las acciones se venden con fines de lucro y la diferencia se transfiere a los accionistas. Los rendimientos de un fondo sectorial que paga tanto dividendos como ganancias de capital pueden ser significativos, aparte de cualquier aumento en el precio de las acciones del fondo.
Cuando los fondos mutuos que pagan dividendos se mantienen en una cuenta con impuestos diferidos, como un 401 (k) o una cuenta de jubilación individual, los dividendos se reinvierten para que no tenga que pagar impuestos sobre la renta sobre ellos. En cambio, cuando los fondos mutuos que pagan dividendos se mantienen fuera de una cuenta con impuestos diferidos, debe declarar esos dividendos como ingresos del año fiscal en curso.
Para determinar si un fondo mutuo paga dividendos, y con qué frecuencia durante el año, busque la hoja informativa del fondo mutuo. Puede encontrar hojas informativas de fondos mutuos en el sitio web de la firma de investigación independiente Morningstar, o en sitios web de compañías de fondos mutuos individuales. Estos sitios mostrarán las fechas de dividendos más recientes para fondos individuales, que indicará los intervalos en los que normalmente se pagan los dividendos.
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