¿Puedo poner todo mi bono en mi 401 (k) para evitar impuestos?

El Servicio de Impuestos Internos clasifica un bono como compensación imponible, así que el tío Sam va a querer una gran parte. Las bonificaciones se agregan a sus otros ingresos y se gravan a la tasa porcentual de su categoría impositiva más alta, o incluso más si el dinero de la bonificación lo empuja a la siguiente categoría. Sin embargo, es posible que pueda evitar impuestos colocando su bono en un 401 (k).

Protegiendo tu bonificación

El IRS no tiene ninguna regla en contra de agregar su bono a un 401 (k), pero algunos planes de la empresa no le permitirán hacerlo. Comuníquese con el administrador de su plan 401 (k) para averiguarlo. Además, el IRS establece un límite máximo anual para las contribuciones 401 (k) que se ajusta periódicamente por inflación. En el momento de la publicación, el límite era de $ 17, 500, subiendo a $ 23, 000 para los mayores de 50 años. La cantidad de dinero de bonificación más otras contribuciones al 401 (k) no puede exceder el límite. Por ejemplo, si su límite es de $ 17, 500 y ya contribuiste con $ 9, 000, puedes contribuir con un máximo de $ 8, 500 en dinero de bonificación para el año.