Identificación de correcciones del mercado de valores:una guía completa

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En el mercado de valores siempre hay altibajos.

A veces, estas fluctuaciones son tan pequeñas que ni siquiera se registran en el radar de la mayoría de las personas.

Otras veces, el mercado experimenta una corrección, una caída repentina y significativa de los precios.

Si puede ver una corrección del mercado de valores antes de que suceda, puede obtener importantes ganancias.

En esta publicación, le enseñaré cómo identificar una corrección del mercado de valores que se avecina y cómo aprovecharla.

Comprensión de una corrección del mercado de valores

Antes de compartir contigo los consejos para sacar provecho de una caída en el mercado de valores, primero debes comprender los tipos de retrocesos que experimenta el mercado.

En términos de inversión, una caída de hasta el 10% se conoce simplemente como retroceso.

Si el mercado cae entre un 10% y un 20%, se trata de una corrección.

Una caída de más del 20% se considera un mercado bajista.

Y si el mercado cae un 10% en un solo día, esto se conoce como caída del mercado de valores.

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Factores que pueden predecir una corrección del mercado de valores

Ahora que sabemos qué es una corrección, es hora de analizar los factores que pueden ayudarle a detectarla antes de que suceda.

Comprenda que nadie puede predecir cuándo se producirá una corrección del mercado de valores.

Incluso utilizando las herramientas siguientes, no acertarás al 100 %.

Pero pueden darte una idea de cuándo podrías querer hacer movimientos para poder sacar provecho de ellos.

#1. Débiles beneficios corporativos

Cuando una corporación sorprende a los inversores con ganancias trimestrales débiles o unas previsiones reducidas para las ganancias futuras, esto puede ser una señal siniestra.

La mayoría de las veces, el tono lo marcan los bancos más grandes que reportan sus ganancias primero.

Si no cumplen con sus estimaciones de ganancias o hablan de debilidad en el futuro, debe prestar atención.

Esto se debe a que muchos inversores relacionarán las ganancias de una corporación con otras.

Por ejemplo, si JP Morgan no cumple con las estimaciones, los inversores pensarán que todas las demás acciones bancarias también fallarán.

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Esto podría provocar una venta masiva de acciones financieras, desencadenando caídas enteras en el mercado.

#2. Curva de rendimiento invertida

Este es un análisis un poco más técnico, pero es importante entenderlo.

La curva de rendimiento es el movimiento de los bonos del tesoro a corto y largo plazo.

Tradicionalmente, los bonos a más largo plazo tienen un rendimiento más alto debido al hecho de que estás bloqueando tu dinero por un período de tiempo más largo y porque se desconoce el futuro.

Por otro lado, los bonos a corto plazo tienen un rendimiento menor ya que su dinero no está bloqueado durante un período prolongado y puede evaluar con mayor precisión el corto plazo.

Cuando un gráfico de estos rendimientos se invierte, o los rendimientos a corto plazo son más altos que los rendimientos a largo plazo, es una señal clásica de que se avecina una corrección.

#3. Exuberancia irracional

Esta frase la hizo popular Alan Greenspan, ex presidente de la Reserva Federal.

Se utiliza para describir un momento en el que los inversores son tan optimistas con respecto a los activos que los precios de los activos se separan de su valor subyacente.

Por lo general, puedes identificar la exuberancia irracional en las acciones cuando alcanzan nuevos precios altos día tras día, o cuando todas las personas con las que hablas te cuentan sobre las acciones de moda en las que acaban de invertir.

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Cuando notas que la persona que te corta el pelo o la persona que te atiende en el restaurante está hablando sobre inversiones y su estrategia de inversión, es muy probable que el mercado esté sobrevalorado y necesite retroceder.

#4. Indicadores económicos débiles

Los datos macroeconómicos son datos que reflejan la salud de la economía en su conjunto.

Algunos ejemplos incluyen las solicitudes de desempleo, el sentimiento de los inversores, las ventas minoristas y el crecimiento del PIB.

Si estos datos resultan más débiles de lo esperado, podría ser una señal de que la economía se está desacelerando.

Como resultado, los mercados financieros podrían comenzar a operar lateralmente o incluso ver un aumento en la volatilidad del mercado.

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Comprenda que algunos datos económicos son prospectivos y otros son predictores del pasado.

Lo que esto significa es que algunos datos les dicen a los inversores individuales que se avecina una caída del mercado de valores y otros datos no serán malos hasta después de que el mercado se desplome.

Relacionada con este punto está la política monetaria.

Si se habla de temores de inflación, esto podría asustar al mercado y cambiar las tendencias generales del mercado.

#5. Problemas de oferta y demanda

Esto está relacionado con el punto anterior sobre los datos económicos.

Si hay una gran acumulación de oferta pero no un aumento de la demanda, el mercado podría encaminarse a una caída.

Esto se debe a que los precios tienen que bajar para satisfacer la demanda.

Los precios más bajos y posiblemente menos ventas significan que las empresas podrían no cumplir con las estimaciones o necesitar reducirlas en el futuro.

Cómo sacar provecho de una corrección del mercado de valores

Sabemos qué es una corrección y algunas de las herramientas a utilizar para detectar una posible llegada.

¿Cuáles son los pasos clave que debe dar un inversor para beneficiarse de la caída del mercado?

Estas son las cosas que puedes considerar hacer.

#1. Construya un fondo de oportunidades

Lo mejor que puede hacer es reservar dinero periódicamente con el único fin de invertir.

Pero no inviertes este dinero hasta que el mercado cae.

Por ejemplo, con el tiempo creas una cuenta de ahorros y cuando notas que todo el mundo habla de invertir, sabes que podría producirse un retroceso.

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Cuando esto sucede, tomas el dinero que ahorraste y lo inviertes comprando acciones a un precio más bajo.

Con el tiempo, las acciones recuperarán lo que perdieron y crecerán más, ayudándole a usted a aumentar su patrimonio en el proceso.

#2. Costo promedio en dólares

Por muy bueno que sea el plan anterior, hay una desventaja.

Nunca se sabe cuándo es el mejor momento para invertir.

¿Es el día después de una gran liquidación? ¿Esperas un par de días? ¿Una semana?

Como nadie lo sabe, la mejor manera de invertir es aprovechar el costo promedio en dólares.

Esto le permite comprar acciones de forma regular, digamos cada semana o cada mes.

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Por ejemplo, digamos que tienes $5,000 para invertir.

Podrías invertir $1000 cada mes durante 5 meses.

O podrías invertir $500 por semana durante 10 semanas.

Tú decides qué es mejor para ti y tus objetivos financieros.

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#3. Vender tenencias de bonos

Si cree que se avecina una corrección y desea tener más efectivo disponible para invertir, puede considerar vender algunas de sus tenencias de bonos.

Cuando hay una fuerte caída de las acciones, normalmente el mercado de bonos sube.

Así que puedes vender algunos bonos y poner ese dinero a trabajar en acciones de menor precio una vez que los precios comiencen a bajar.

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#4. Cambie su asignación de activos

Otra buena idea es cambiar también la asignación de activos.

Esta es otra forma de la idea anterior.

Por ejemplo, digamos que su asignación 401k es 60% de acciones y 40% de renta fija.

Si piensa que hay una crisis financiera en el horizonte y quiere hacerlo más cuando los precios bajen, podría cambiar su asignación a 80% de acciones y 20% de renta fija.

Ahora una mayor parte de sus futuras contribuciones se invertirán en acciones.

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A medida que los precios comiencen a subir, puede volver a cambiar su asignación para que una mayor parte de su dinero se destine a renta fija y menos a acciones de mayor precio.

#5. Revise su tolerancia al riesgo

La mayoría de las veces, cuando planeamos invertir y determinar nuestra tolerancia al riesgo, el mercado de valores de EE. UU. no se encuentra en uno de los períodos sostenidos de caída.

Como resultado, nos resulta difícil comprender los riesgos del mercado para nuestro dinero.

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Si cree que el mercado se dirige hacia territorio de corrección, es inteligente revisar su capacidad para manejar el riesgo.

Observe el valor de su cartera y luego haga los cálculos para ver el impacto de una pérdida del 10 % o incluso del 20 %.

Luego pregúntate si te sientes cómodo con esto.

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Por ejemplo, digamos que tienes $100.000 invertidos.

¿Se siente cómodo perdiendo $10,000? ¿Qué tal $20.000?

Si la respuesta es no, entonces tiene sentido diversificar aún más su cartera para que el riesgo que está asumiendo coincida con un nivel con el que se sienta seguro.

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#6. Invierta en acciones de calidad

Si tienes un gran apetito por el riesgo y quieres capear los vaivenes del mercado, entonces deberías asegurarte de invertir en acciones de calidad.

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Se trata de empresas fuertes y estables que han resistido caídas pasadas del mercado con daños mínimos.

Pensamientos finales

Existe una forma de identificar una corrección bursátil que se avecina y sacar provecho de ella.

No puedo enfatizar lo suficiente que nadie puede predecir una caída del mercado todo el tiempo.

Puede que tengas razón aquí y allá, pero las probabilidades están en contra de que siempre tengas razón.

Además, incluso si utiliza las herramientas mencionadas anteriormente, eso no significa que mañana se producirá un retroceso.

Muchas veces estas herramientas se adelantan meses al momento en que puede ocurrir una corrección.

E incluso ahí, hay cosas que pueden suceder en la economía y en el mercado que las herramientas de predicción son erróneas.

Al final del día, su mejor opción es ser un inversor a largo plazo y crear un fondo de oportunidad para que, cuando el mercado caiga, pueda lanzarse y comprar acciones en oferta.

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Jon Dulin es escritor sobre finanzas personales y fundador de Money Smart Guides. Jon ha ayudado a personas a mejorar sus finanzas durante más de 20 años a través de asesoramiento personal y mientras trabajaba para una empresa de planificación financiera. Jon entiende que la situación de cada individuo es única y que no existe una solución de finanzas personales única para todos. Ayuda a las personas con orientación personalizada para ayudarles a salir de sus deudas, comenzar a invertir y alcanzar sus sueños. Los escritos de Jon aparecen en MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal y más. Jon también tiene una firma en AP News Wire.

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