Los 7 principales ETF de dividendos para ingresos consistentes y crecimiento a largo plazo

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La inversión de dividendos es uno de los métodos más probados para generar riqueza a largo plazo.

Mucha gente elige acciones que pagan dividendos por el rendimiento y el dividendo que reciben por ser propietario de acciones.

Obtener efectivo por mantener acciones parece un buen negocio, especialmente para aquellos que buscan ingresos pasivos para vivir durante la jubilación.

El problema es la necesidad de una mayor diversificación en lugar de simplemente poseer un par de acciones con dividendos. Ahí es donde un ETF de dividendos calificados puede ayudar a suavizar esos tiempos difíciles en el mercado.

Muchos ETF de dividendos afirman ser los mejores del mercado, pero ¿qué los convierte en los mejores? ¿Es el rendimiento? ¿Podría ser la apreciación del fondo? Quizás el fondo tenga un gran culto de seguidores.

En este artículo, examinaremos siete de los mejores ETF de dividendos para determinar cuál podría ser el mejor.

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En primer lugar, un dividendo es un pago en efectivo al propietario de las acciones como parte de las ganancias de una empresa.

Mucha gente utiliza la inversión en dividendos y las acciones con dividendos para generar ingresos pasivos.

Los ETF de dividendos hacen algo similar. Crea un fondo cotizado en bolsa, como un fondo mutuo en el mercado de valores, compuesto principalmente por acciones que pagan dividendos.

Generalmente se excluyen aquellas acciones que no pagan dividendos.

Muchos de estos ETF de dividendos rinden entre el 2% y el 5% o el 6%. Con los altibajos del mercado, recibirá un pago en efectivo razonable por ser propietario del fondo.

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¿Cuál es el mejor ETF de dividendos?

Aquí hay una lista de 7 excelentes ETF de dividendos entre los que puede elegir. Cada uno tiene sus ventajas y desventajas.

SCHD:ETF Schwab Us Dividend Equity

SCHD ha sido un éxito entre los inversores. Schwab lo creó a finales de 2011 cuando comenzaba el mercado alcista. SCHD sigue el índice Dow Jones Industrial 100 Dividend.

Está compuesto por 102 empresas diferentes que han ido aumentando sus dividendos durante los últimos diez años.

Se considera un ETF de dividendos de alto crecimiento, con un crecimiento de dividendos promedio del 12% en los cinco años anteriores.

SCHD es un ETF de dividendos atractivo en su cartera porque tiene un rendimiento atractivo del 3,54% y una apreciación del capital que ha experimentado un rendimiento general similar en los últimos diez años al S&P 500.

Ha promediado un 12,22% en los últimos diez años y tiene un bajo índice de gastos del 0,06%, lo que lo convierte en un ETF mucho más barato para su cartera.

Los interesados pueden ver que SCHD y VOO, un ETF del S&P 500, tienen rendimientos generales similares, pero SCHD tiene un mayor rendimiento, lo que lo hace atractivo para los inversores en dividendos.

Si busca un buen rendimiento de más del 3 % y un alto rendimiento general de más del 12 %, SCHD puede ser el mejor ETF de dividendos para su cartera.

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VYM:ETF de alto rendimiento de dividendos de Vanguard

VYM es otro gran ETF de dividendos que mucha gente acude para agregarlo a sus carteras.

VYM es un ETF de Vanguard que sigue el índice FTSE High Dividend Yield.

El objetivo principal de VYM es ser un fondo compuesto por acciones que paguen altos dividendos.

A diferencia de SCHD, VYM comprende muchas más acciones diferentes, lo que le otorga una mayor diversificación y menos concentración.

Tiene 440 acciones dentro del fondo, lo que reduce la exposición a la volatilidad del mercado si una acción realmente se desploma.

VYM tiene un excelente rendimiento del 3,09%, lo que lo hace atractivo para muchos inversores. No es el rendimiento más alto de esta lista, pero con un bajo índice de gastos del 0,06%, seguramente puede superar a muchos otros ETF de dividendos.

El rendimiento de VYM es constante, con un promedio de poco más del 10 % en los últimos diez años, lo que permitirá no solo el crecimiento de su dinero sino que también recibirá ese dividendo del 3 % en el proceso.

Para aquellos inversores que buscan una diversificación mucho mayor en su cartera con muchas acciones que pagan altos dividendos, no pueden buscar más. VYM podría ser el mejor ETF de dividendos para usted.

VIG:ETF del fondo Vanguard Dividend Appreciation Index

VIG es otro gran ETF de Vanguard que rastrea el índice S&P Dividend Growers.

Su objetivo principal es tener una cartera de empresas de gran capitalización que aumenten sus dividendos anualmente.

VIG tiene un concepto similar al SCHD pero una mayor concentración en empresas de tecnología de la información.

Estas empresas incluyen Microsoft, Apple, Visa y Mastercard, que representan cuatro de sus diez principales participaciones.

Es posible que VIG no sea el ETF de dividendos de mayor rendimiento en esta lista. Tiene una rentabilidad del 1,89%, significativamente inferior a la del resto de ETF de la lista.

Tiene un bajo índice de gastos del 0,06%, lo que significa que cuesta 6 dólares por cada 10.000 dólares invertidos.

Aunque el rendimiento es relativamente bajo, con la mayor concentración en empresas tecnológicas, se disparará durante los auges tecnológicos.

Tiene un rendimiento medio de los últimos diez años del 11,09%, que es el tercer mejor rendimiento de esta lista.

Si es un inversor que busca una mayor concentración en empresas de tecnología que pagan dividendos, VIG podría ser el ETF de su cartera.

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SPHD:ETF Invesco S&P 500 High Div Low Volatility

SPHD es un ETF de dividendos que rastrea el índice S&P 500 Low Volatility High Dividend. Está compuesto por 50 acciones que tienen un historial de altos dividendos y baja volatilidad.

SPHD tiene un alto rendimiento del 4,59%, lo que lo convierte en uno de los rendimientos más altos de esta lista.

Tiene un rendimiento global del 8,60% promedio en los últimos diez años, menos que VIG o SCHD.

El ratio de gastos es mucho mayor, con un 0,30%, entre los más altos de esta lista.

Si usted es un inversor que busca acciones de gran capitalización, altos dividendos y baja volatilidad, entonces SPHD podría ser la mejor opción. También tiene una rentabilidad por dividendo deseable en comparación con muchos otros ETF de dividendos.

HDV:ETF iShares Core High Dividend

HDV es un ETF de dividendos de iShares que rastrea un índice compuesto por acciones estadounidenses que pagan dividendos relativamente altos.

Se compone de 75 acciones que pagan dividendos y que tienen una mayor concentración en los sectores de energía y salud, que representan más de la mitad de la cartera.

HDV tiene un bajo índice de gastos del 0,08%, lo que lo convierte en un excelente ETF de bajo costo para su cartera.

La rentabilidad por dividendo es del 4,30%, lo que supone un gran hallazgo para aquellos que buscan principalmente ingresos por encima del rendimiento.

La media de rendimiento global de los últimos diez años ha sido del 8,37%. Es más bajo que el resto de ETF de dividendos de esta lista, pero tiene un rendimiento excelente.

Si está buscando un ETF de dividendos con una mayor concentración en el sector de la energía y la salud, entonces HDV podría ser el mejor ETF de dividendos para usted. Viene con un rendimiento excelente, un bajo índice de gastos y un rendimiento decente.

NOBL:ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats

NOBL es el ETF de S&P 500 Dividend Aristocrats.

Su función principal es buscar resultados de inversión que sigan el desempeño del índice S&P 500® Dividend Aristocrats®.

Esto incluye empresas que han aumentado sus dividendos durante 25 años.

Para aquellos inversores que buscan estabilidad, es difícil no mirar a NOBL. Está formado por 67 empresas que siguen aumentando sus dividendos cada año.

NOBL existe desde hace poco tiempo como la mayoría de estos otros ETF de dividendos. Fue creado en 2013, pero desde su creación ha tenido un rendimiento general del 11,34%, que es alto en comparación con muchos de los otros ETF de dividendos.

Tiene un rendimiento del 2,59%, que es un rendimiento bastante promedio entre la lista de ETF de dividendos. NOBL también tiene un índice de gastos del 0,35 %, lo que lo convierte en el fondo más caro de esta lista en términos de comisiones.

Si está buscando un buen ETF de dividendos que siga a los Dividend Aristocrats y tenga empresas que continúen aumentando sus dividendos durante al menos 25 años, entonces NOBL podría ser el mejor ETF de dividendos para su cartera.

SDY:ETF de dividendos SPDR® S&P®

SDY es un ETF de State Street que sigue el índice S&P® High Yield Dividend AristocratsTM.

El índice mide el desempeño de los componentes del índice S&P Composite 1500 que pagan alto rendimiento.

Las empresas incluidas en el SDY llevan aumentando su dividendo durante los últimos 20 años.

Luego, las acciones se ponderan según el rendimiento indicado (pago de dividendo bruto anualizado por acción dividido por el precio por acción) y luego, cada trimestre, se ajusta la ponderación.

SDY tiene alrededor de 121 participaciones con un índice de gastos del 0,35%, lo que lo convierte en uno de los ETF más caros de esta lista. Su rendimiento es del 2,60% y un rendimiento promedio a 10 años del 10,48% convierte a SDY en un ETF bastante bueno para la mayoría de los inversores.

SDY se considera uno de los mejores ETF de valor de mediana capitalización. Están dando a los inversores exposición a otras empresas fuera del S&P 500.

Si desea agregar algunos ETF de valor de mediana capitalización a su cartera, SDY podría ser el mejor ETF de dividendos para usted.

Pensamientos finales

Hay muchos ETF de dividendos diferentes para elegir. Estos siete ETF de dividendos son diversos y ofrecen a los inversores diversas opciones que pueden ser adecuadas para ellos y sus carteras.

No hay una respuesta correcta sobre qué ETF es el mejor ETF de dividendos, pero hay opciones y una podría ser la mejor para usted.

Podría ser SCHD con un alto crecimiento de dividendos y promedio general o SPHD con un alto rendimiento.

Cualquiera de esos podría funcionar para usted. Tome una decisión y comience a invertir hoy.

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Este artículo apareció originalmente en Wealth of Geeks.

Steve Cummings es el fundador del blog de finanzas personales The Frugal Expat. Como viajero y expatriado, ha aprendido mucho sobre cómo ahorrar dinero, vivir frugalmente e invertir para el futuro. Su misión es ayudar a las personas a ahorrar, invertir y alcanzar la independencia financiera.