Cómo realizar un seguimiento de sus inversiones

Una vez que empiece a invertir, es emocionante hacer un seguimiento de su progreso. Tiene mucho sentido vigilar un nuevo aspecto de sus finanzas y asegurarse de que todo vaya bien.

Los últimos años han dado paso a servicios que le brindan varias formas de realizar un seguimiento de sus inversiones. Algunas plataformas le ofrecen la oportunidad de invertir y realizar un seguimiento de su cartera. Otros ofrecen opciones y herramientas educativas.

¿Cuál es la mejor plataforma de seguimiento para ti? Echemos un vistazo a los tipos de herramientas disponibles para su uso.

Métodos para rastrear sus inversiones

Hojas de cálculo

Puede realizar un seguimiento de sus inversiones usted mismo utilizando sus propias hojas de cálculo. Los más comunes son Excel o Google Sheets, que le permiten personalizar sus hojas de cálculo para realizar un seguimiento de sus inversiones. Esto puede suponer mucho más trabajo, pero tiene la ventaja adicional de ser completamente personalizable y controlable.

Microsoft Excel: Parte de la suite de Microsoft Office, por lo que tendrá que comprarlo para acceder a Excel. Es una herramienta poderosa para realizar un seguimiento de sus inversiones.

Hojas de cálculo de Google: El programa gratuito de hoja de cálculo en línea facilita la actualización automática de sus documentos con información extraída de las finanzas públicas. Además, porque es un programa basado en Internet, puede iniciar sesión en su cuenta de Google en cualquier parte del mundo para acceder a sus hojas de cálculo de Google.

Las hojas de cálculo también son útiles por su ayuda con los cálculos y proyecciones de inversión. Puedes usar fórmulas para calcular los ingresos por dividendos o pronosticar proyecciones de inversión a lo largo del tiempo. Y si estás planeando jubilación anticipada , puede utilizar sus hojas de cálculo para realizar un seguimiento de sus inversiones y su cronograma.

Si bien la principal desventaja de Excel o Google Sheets es que debe ingresar manualmente los datos de su inversión, Las hojas de cálculo funcionan muy bien para rastrear y comparar datos. Una vez que los números estén en la hoja de cálculo, puede utilizar fórmulas para sumar sus inversiones a lo largo del tiempo, y tiene un lugar útil para ver su historial de inversiones.

Herramientas de capital personal

Puede obtener claridad sobre su dinero, con tecnología en la que puede confiar. Sepa dónde está parado con el Panel de capital personal , obtenga una vista de 360 ​​grados de su dinero, y vea todas sus cuentas en un solo lugar, incluyendo sus inversiones. Profundice en sus inversiones con nuestras herramientas de planificación y análisis.

Después de familiarizarse con las herramientas, recomendamos recibir asesoramiento personalizado de un asesor que lo escuche. Nuestro equipo de asesores fiduciarios con licencia comprende que cada inversor es único. Con las herramientas dinámicas utilizadas tanto por usted como por su asesor financiero, somos capaces de identificar y alertarle sobre oportunidades para que pueda actuar en consecuencia.

Investment Checkup ™ :Evalúe las asignaciones de activos y compare la asignación de su cartera actual con su asignación objetivo ideal para minimizar el riesgo y maximizar los retornos para cumplir con sus objetivos financieros.

Retirement Planner ™ :Quedarse en el camino, y mejorar sus posibilidades de éxito en la jubilación. Incluso con los saldos subiendo y bajando, El planificador de jubilación se puede utilizar para hacer proyecciones de éxito basadas en la tolerancia al riesgo, metas a largo plazo, hábitos de gasto, y más.

Analizador de tarifas :Podría estar perdiendo cientos de miles de dólares en tarifas ocultas en su fondo mutuo, invertir y cuentas de jubilación. Las instituciones financieras cobran tarifas ocultas al contado tarifas anuales sobre fondos mutuos y otros activos.

El seguimiento de su cartera de inversiones es solo el comienzo

Lo que más importa es encontrar uno que funcione para usted. El mejor programa del mundo no sirve de nada si no lo usa o si lo encuentra demasiado complicado. Cuanto más divertidas sean sus cuentas de inversión (o al menos algo que le guste), más inclinado estará a hacerse cargo de ellos.

Recordar, estas son solo pautas generales que le ayudarán a pensar en el seguimiento de sus finanzas. El equipo de asesores financieros dedicados de Personal Capital puede ayudar con la planificación financiera, inversión y estrategia en lo que respecta a su plan financiero integral. Programe una consulta gratuita con un asesor hoy mismo de forma gratuita revisión sin compromiso de su cartera y plan financiero.