Cómo cambiar a una cartera de inversión socialmente responsable o ESG

Como inversor, normalmente piensa en cómo la inversión en determinadas acciones afectará a su cartera. Pero esa no es la única forma de ver sus inversiones:otro ángulo es cómo invertir en varias acciones puede impactar el mundo que lo rodea. Cada inversión que realiza pone dinero en una empresa o entidad gubernamental, y la forma en que usan el dinero es importante.

Ya sea que sea nuevo en el mercado de valores o tenga una cartera establecida, puede alinear sus inversiones con sus valores invirtiendo con una lente ESG (ambiental, social y de gobierno corporativo) o SRI (inversión socialmente responsable). Aprenda cómo hacerlo estratégicamente.

¿En qué están invirtiendo SRI y ESG?

Aunque tienen similitudes, invertir con un socialmente responsable o el enfoque ESG no es exactamente el mismo.

ASG : Implica evaluar acciones por factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo, junto con el análisis financiero tradicional. Puede evaluar las empresas en función de su impacto en el cambio climático, cómo responden a los problemas de derechos humanos o la compensación de los ejecutivos. Varias partes independientes clasifican a las empresas en varios estándares ESG.

ISR : Utiliza un enfoque ético y basado en valores para evaluar las acciones. Con esta táctica, evitas invertir en empresas que consideras moral o éticamente cuestionables. Por ejemplo, eso podría significar no invertir en empresas que producen ciertos tipos de productos o que promueven valores con los que no está de acuerdo.

La inversión ESG adopta un enfoque de selección positivo, lo que significa que agrega acciones a su cartera en función de si cumplen con los criterios que busca en una empresa. Por otro lado, SRI utiliza una selección negativa:elimina las empresas que no se alinean con sus valores.

Construcción de su cartera basada en valores

No existe un enfoque único para ESG o SRI, ya que todos valoran cosas diferentes y los estándares para lo que se considera compatible con ESG pueden variar. Si está interesado en alinear sus inversiones con sus principios, puede hacerlo de diferentes maneras.

Cambie sus selecciones de acciones.

Uno de los beneficios de la inversión de bricolaje, que puede hacer a través de nuestro Negociación autodirigida cuenta, es tener un control total sobre lo que invierte. Para alinear el contenido de su cartera con lo que cree, comience por delinear sus parámetros personales. Estos podrían basarse en sus creencias éticas, religiosas, políticas, etc. También puede utilizar un recurso de terceros de buena reputación, como el índice de sostenibilidad Dow Jones, FTSE4Good o datos ESG de Bloomberg, para identificar las empresas ESG mejor calificadas.

Luego, busque acciones individuales o fondos en los que ya invirtió. Si no se ajustan a sus estándares, puede optar por comenzar a vender esos valores y reemplazarlos por otros. Recuerde:no tiene que revisar toda su cartera de una sola vez, pero trate de hacer cambios graduales para mantenerse al día con sus objetivos financieros.

Complemente sus inversiones con una cartera SRI Robo.

Si tiene una cuenta de jubilación a través de su empleador, es posible que no tenga muchas opciones de inversión. Pero puede hacer que sus activos invertidos en general se vuelvan más socialmente responsables a través de una cuenta de corretaje personal, como una Cartera Robo de Ally Invest. Al optar por una Cartera Robo Socialmente Responsable , nuestra tecnología robot-advisor trabaja para garantizar que su dinero se invierta solo en negocios con sostenibilidad, eficiencia energética u otras iniciativas respetuosas con el medio ambiente.

Trabaja con un asesor.

Según el tamaño de su cartera y la cantidad que tenga en activos invertibles, puede decidir que prefiere ayuda adicional para cambiar sus inversiones y alinearlas con un enfoque ESG o SRI. Es entonces cuando trabajar con un profesional puede ser beneficioso. Con un asesor, puede identificar en qué tipo de empresas quiere (y no quiere) invertir en función de una serie de criterios, y pueden ayudarlo a identificar acciones individuales, ETF y fondos mutuos eso encaja. Un asesor también puede ayudarlo a realizar grandes cambios en la cartera de una manera rentable para que no genere sin darse cuenta un importante impuesto a las ganancias de capital. cargos o aumentar sus costos continuos invirtiendo en fondos con índices de gastos mucho más altos.

Haz cambios para marcar la diferencia.

La inversión ESG se ha convertido en un enfoque cada vez más popular ya que, más que nunca, los inversores son conscientes y se preocupan por el destino de su dinero y cómo se utiliza. Al mismo tiempo, los bancos y las casas de bolsa como Ally Invest están facilitando la creación de una cartera que refleje sus objetivos y a usted. Ya sea que le apasione promover diversos C-suites, se preocupe por frenar los efectos del cambio climático o crea en las empresas que dan prioridad a la sostenibilidad, sus inversiones tienen el poder de apoyar y financiar las causas en las que cree.

Simplificamos la conexión de su billetera con sus valores.

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