¿Qué es la Inversión Socialmente Responsable (ISR)?

Inversión socialmente responsable, o SRI, es una estrategia que considera no solo los rendimientos financieros de una inversión, sino también su impacto en el medio ambiente, cambio ético o social.

Identificar en qué empresas invertir el dinero que tanto les costó ganar puede resultar difícil para los posibles inversores. Es por eso que estos inversores consideran factores como la diversificación, dividendos, Tasa de rendimiento Tasa de rendimiento La tasa de rendimiento (ROR) es la ganancia o pérdida de una inversión durante un período de tiempo combinado con el costo inicial de la inversión expresado como un porcentaje. Esta guía enseña las fórmulas más comunes, inflación, impuestos, y riesgos.

Hoy en día, los inversores socialmente responsables van un paso más allá. Aparte de los aspectos mencionados anteriormente, eligen tener en cuenta si una determinada inversión tiene un impacto positivo en la sociedad.

Una breve historia de la inversión socialmente responsable

El enfoque de inversión socialmente responsable puede haber comenzado con los cuáqueros, un grupo de personas que formaban parte de la Sociedad Religiosa de Amigos en el siglo XVIII. En ese tiempo, los cuáqueros se negaron a participar en el comercio de esclavos o en el negocio de compra y venta de seres humanos.

Otro destacado defensor de la estrategia SRI fue John Wesley. Wesley, un hombre de tela, proclamó que ganar dinero a expensas del bienestar de otra persona era un pecado. También pidió a sus feligreses que evitaran participar en el juego y las industrias de apoyo, que utiliza materiales tóxicos.

Por mucho tiempo, Los inversores socialmente responsables evitaron invertir en las llamadas "industrias del pecado":tabaco, espíritu, y juegos de azar. Sin embargo, la tendencia de inversión evolucionó en la década de 1960 cuando la gente comenzó a invertir en proyectos que también fomentaban los derechos civiles.

La desinversión de protesta que ocurrió en Sudáfrica en la década de 1980 es un buen ejemplo. Durante ese tiempo, Los inversores individuales y las empresas decidieron retirar sus inversiones de Sudáfrica debido a la política de apartheid que provocó discriminación contra razas específicas.

Si bien la inversión socialmente responsable comenzó como una simple actividad asociada con las sociedades religiosas, ha evolucionado enormemente y ahora es una práctica generalizada. De hecho, es un concepto que está ganando popularidad a medida que continúa siendo adoptado tanto por individuos como por corporaciones.

Formas de realizar inversiones socialmente responsables

Un SRI abarca muchos otros tipos de inversiones, la similitud entre ellos es que tienen un impacto social positivo. Ser especifico, Los inversores que buscan realizar tales inversiones se centran en tres aspectos clave:medioambiental, social, y gobierno corporativo (ESG) ESG (Ambiental, Social and Governance) ESG es el acrónimo de Environmental, Social, y gobernanza, las tres categorías generales de interés para lo que se denomina inversores socialmente responsables. Los inversores utilizan los tres factores para evaluar la sostenibilidad o el impacto social de una inversión.

Ahora, Los inversores socialmente responsables utilizan varios enfoques para garantizar que sus empresas logren objetivos sociales. a saber:

1. Cribado negativo

Como se implica en el nombre, la técnica implica examinar las prácticas y los productos y / o servicios de una empresa antes de decidir invertir en ella. Entonces, si un inversionista potencial descubre que una empresa en particular produce productos dañinos, como cigarrillos, o se involucra en prácticas poco éticas, entonces no pondrán su dinero en ello.

2. Inversión positiva

Aquí, un inversor opta por invertir en empresas cuyas prácticas aprueba. Por ejemplo, digamos que una persona realmente se preocupa por el medio ambiente. Luego, su cartera probablemente incluirá inversiones que hayan realizado en energía verde.

También puede significar que las únicas empresas con las que están dispuestos a colaborar son aquellas que se adhieren a prácticas sostenibles. Ejemplos de tales prácticas ecológicas incluyen:

• Desarrollar un programa de reciclaje en el lugar de trabajo
• Conservando agua
• Compra de equipos energéticamente eficientes
• Hacer cumplir políticas de trabajo respetuosas con el medio ambiente, como pedirle a las personas que apaguen las luces en las habitaciones que no están en uso.

3. Inversión comunitaria

Si un inversor quiere probar suerte en SRI, la inversión comunitaria es uno de los mejores enfoques. Implica invertir dinero en proyectos que impulsen económicamente a las comunidades locales. Por ejemplo, proyectos que utilizan recursos fácilmente disponibles de la comunidad y crean oportunidades para los desfavorecidos.

Tipos de inversiones socialmente responsables

Teniendo en cuenta los diferentes métodos de inversión, existen diferentes tipos de inversiones socialmente responsables. Incluyen:

1. Fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF)

Varios fondos mutuos y ETF se adhieren a los criterios ESG. Si un inversor desea invertir en cualquiera de los dos fondos, visite el sitio web de SIF, que describe más de 100 fondos mutuos socialmente responsables. También, también pueden consultar aquí diferentes ETF socialmente responsables.

2. Inversiones comunitarias

Un inversor también puede invertir su dinero directamente en proyectos que beneficien a las comunidades. Una manera fácil de realizar tal inversión es contribuir a las instituciones financieras de desarrollo comunitario (CDFI).

3. MicrofinanzasMicrofinanzasMicrofinanzas es un término para los servicios financieros que se ofrecen a personas de estratos socioeconómicos más bajos o que no tienen acceso a

Otra forma en que las personas pueden hacer inversiones socialmente sólidas es ofreciendo microcréditos o pequeños préstamos a las nuevas empresas. Pueden buscar empresas en países en desarrollo que ofrezcan asistencia financiera.

La línea de fondo

La inversión socialmente responsable (ISR) es una inversión que logra beneficios económicos y objetivos socioambientales. Implementar el SRI no es tan difícil. De hecho, no es diferente de la inversión tradicional. Lo único que está haciendo es agregar un criterio de inversión adicional que le permite enfocarse en inversiones que cambian positivamente la sociedad.

Recursos adicionales

CFI ofrece la página del programa Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA) ™ - CBCAG Obtenga la certificación CBCA ™ de CFI y conviértase en un analista de banca comercial y crédito. Inscríbase y avance en su carrera con nuestros programas y cursos de certificación. programa de certificación para aquellos que buscan llevar sus carreras al siguiente nivel. Para seguir aprendiendo y desarrollando su base de conocimientos, explore los recursos relevantes adicionales a continuación:

• Diversificación Diversificación La diversificación es una técnica de asignación de recursos de cartera o capital a una variedad de inversiones. El objetivo de la diversificación es mitigar las pérdidas.
• Inversión ética Inversión ética La inversión ética es una estrategia de inversión en la que los valores éticos del inversor (moral, religioso, social) son el objetivo principal, a lo largo de
• Inflación Inflación La inflación es un concepto económico que se refiere a aumentos en el nivel de precios de los bienes durante un período de tiempo determinado. El aumento del nivel de precios significa que la moneda de una economía determinada pierde poder adquisitivo (es decir, se puede comprar menos con la misma cantidad de dinero).
• Sostenibilidad