Investigando a su asesor de inversiones financieras

Poner su dinero en manos de un asesor de inversiones financieras es un acto de confianza. Puede ser una relación duradera que puede determinar el futuro de su estabilidad financiera. Considerando la importancia de tal esfuerzo, es vital saber con quién trabajará potencialmente. El gobierno federal requiere que todos los asesores financieros, y las empresas para las que trabajan, para proporcionar información importante al público. También deben estar registrados, o con licencia, donde practican. Su información de registro y licencia puede brindarle más información sobre sus antecedentes.

Verificar la licencia para practicar

Cuando comience a investigar un posible asesor de inversiones financieras, Empiece por comprobar su licencia. El primer lugar para buscar es la Comisión de Seguridad e Intercambio. Su trabajo es servir y proteger a los inversores. Realice una búsqueda rápida para ver si su asesor de inversiones potencial está registrado. Cualquier asesor de inversiones que maneje más de 25 millones de dólares debe registrarse en la Agencia Estatal de Valores. Su información se puede buscar en el estado donde se encuentra su negocio. Evite los asesores de inversiones sin licencia porque no pueden probar su historial y también pueden estar practicando con falsos pretextos. Cualquier inversionista que ejerza sin una licencia puede no seguir las reglas de inversión y puede causarle pérdidas considerables de dinero.

Registro de inversión en investigación

Es muy importante conocer los antecedentes del asesor de inversiones financieras con el que va a trabajar. Ayuda a tener una idea clara de su carácter. Investigar su historial anterior le mostrará disputas, historial de empleo y cualquier medida disciplinaria que se haya tomado. Esta información se puede buscar visitando el sitio web de divulgación pública del asesor de inversiones. Tener esta información le permitirá tomar una decisión informada. El registro también identificará problemas pasados ​​con el asesor de inversiones y los inversores anteriores. Esta información es valiosa porque puede ver cómo su asesor de inversiones potencial manejó las preocupaciones de sus inversores. El registro mostrará quejas comunes que fueron reportadas por inversionistas anteriores. Puede incluir quejas de tergiversación, quejas de inadecuación o quejas relacionadas con llamadas en frío.

Solicitar formularios públicos

Los formularios públicos se pueden recibir en cualquier asesor de inversiones financieras que tenga licencia y esté registrado. Existe un formulario de registro de dos partes llamado formulario ADV que está disponible para el público. La primera parte del formulario brinda información sobre problemas pasados ​​con clientes anteriores, o reguladores. La segunda parte muestra las tarifas que cobran, una lista de los servicios que pueden proporcionar, así como los tipos de estrategias de inversión que pueden practicar. Es posible que pueda solicitar este formulario directamente al asesor de inversiones. Si son legítimos, no deberían tener problemas para darle una copia. Si prefiere solicitar su propia copia, puede visitar el sitio web de Security and Exchange. Tener una copia del formulario ADV le dará la oportunidad de hacer preguntas importantes y obtener más información sobre su inversor.