Definición de inversión basada en comisiones

A inversión basada en honorarios es una cuenta en la que se paga a un asesor financiero sobre la base de un porcentaje fijo de los activos de un cliente. Esto se opone a una inversión basada en comisiones en la que un asesor financiero gana dinero en función de la cantidad de operaciones o activos que se vendieron al cliente.

Una inversión basada en honorarios es manejada por el cliente bajo la guía de un planificador financiero. El cliente tiende a pagar más por este tipo de inversión, ya que la tarifa que se paga al asesor se basa en el patrimonio neto del cliente y no en un porcentaje de los productos vendidos al cliente.

Por ejemplo, si un cliente tiene una cartera por valor de $ 250, 000 y el asesor con honorarios gana un 9 por ciento, ella ganará $ 22, 500. Si el asesor ayuda al cliente a aumentar su valor a $ 350, 000, ella luego ganaría $ 31, 500. Si la cuenta solo se basaba en comisiones, el asesor ganaría en función de la cantidad de acciones, cautiverio, Fondos mutuos y rentas vitalicias vendidas al cliente.