Guía de planes de negocios:plantilla y ejemplos para lograr el éxito

Aprende cómo crear un plan de negocios

Publicado el 29 de junio de 2020

Tiempo de lectura 6 minutos

Más de 3 millones de profesionales utilizan CFI para aprender contabilidad, análisis financiero, modelado y más. Descubra los conceptos básicos de las finanzas corporativas con nuestros recursos gratuitos y obtenga un adelanto exclusivo del primer módulo de cada curso. Comience gratis

¿Qué es un plan de negocios?

Un plan de negocios es un documento que contiene el plan operativo y financiero de una empresa y detalla cómo se lograrán sus objetivos. Sirve como hoja de ruta para el negocio y se puede utilizar al proponer a inversores o instituciones financieras financiación mediante deuda o capital.

Un plan de negocios debe seguir un formato estándar y contener todos los elementos importantes del plan de negocios. Por lo general, debe presentar cualquier información que un inversionista o una institución financiera espera ver antes de brindar financiamiento a una empresa.

Contenido de un plan de negocios

Un plan de negocios debe estructurarse de manera que contenga toda la información importante que buscan los inversores. Estas son las secciones principales de un plan de negocios:

1. Página de título

La página de título captura la información legal de la empresa, que incluye el nombre comercial registrado, la dirección física, el número de teléfono, la dirección de correo electrónico, la fecha y el logotipo de la empresa.

2. Resumen ejecutivo

El resumen ejecutivo es la sección más importante porque es la primera sección que ven los inversores y banqueros cuando abren el plan de negocio. Proporciona un resumen de todo el plan de negocios. Debe escribirse al final para asegurarse de no omitir ningún detalle. Debe ser breve y directo, y debe captar la atención del lector. El resumen ejecutivo no debe exceder las dos páginas.

3. Descripción general de la industria

La sección de descripción general de la industria proporciona información sobre la industria específica en la que opera la empresa. Parte de la información proporcionada en esta sección incluye los principales competidores, las tendencias de la industria y los ingresos estimados. También muestra la posición de la empresa en la industria y cómo competirá en el mercado contra otros actores importantes.

4. Análisis de Mercado y Competencia

La sección de análisis de mercado detalla el mercado objetivo de las ofertas de productos de la empresa. Esta sección confirma que la empresa comprende el mercado y que ya ha analizado el mercado existente para determinar si existe una demanda adecuada para respaldar el modelo de negocio propuesto.

El análisis de mercado incluye información sobre la demografía, la ubicación geográfica, el comportamiento del consumidor y las necesidades del mercado objetivo. La empresa puede presentar cifras y fuentes para ofrecer una visión general del tamaño del mercado objetivo.

Una empresa puede optar por consolidar el análisis de mercado y el análisis de competencia en una sección o presentarlos como dos secciones separadas.

5. Plan de Ventas y Marketing

El plan de ventas y marketing detalla cómo la empresa planea vender sus productos al mercado objetivo. Intenta presentar la propuesta de venta única de la empresa y los canales que utilizará para vender sus bienes y servicios. Detalla las actividades de publicidad y promoción de la empresa, la estrategia de precios, los métodos de venta y distribución y el soporte posventa.

6. Plan de Manejo

El plan de gestión proporciona un resumen de la estructura legal de la empresa, su equipo directivo y los requisitos de recursos humanos internos y externos. Debe enumerar el número de empleados que se necesitarán y la remuneración que se pagará a cada uno de los empleados.

También se deben incluir los profesionales externos, como abogados, tasadores, arquitectos y consultores, que la empresa necesitará. Si la empresa tiene la intención de utilizar el plan de negocios para obtener financiación de inversores, debe enumerar a los miembros del equipo ejecutivo, así como a los miembros del consejo asesor.

7. Plan Operativo

El plan operativo proporciona una descripción general de los requisitos físicos de la empresa, como espacio de oficina, maquinaria, mano de obra, suministros e inventario. Para una empresa que requiere almacenes personalizados y equipos especializados, el plan operativo será más detallado, en comparación con, por ejemplo, una empresa de consultoría desde casa. Si el plan de negocios es para una empresa manufacturera, incluirá información sobre los requisitos de materia prima y la cadena de suministro.

8. Plan financiero

El plan financiero es una sección importante que a menudo determinará si la empresa obtendrá la financiación necesaria de instituciones financieras, inversores o capitalistas de riesgo. Debe demostrar que el negocio propuesto es viable y generará suficientes ingresos para poder cumplir con sus obligaciones financieras. Parte de la información contenida en el plan financiero incluye un estado de resultados proyectado, un balance general y un flujo de efectivo.

9. Apéndices y Anexos

La parte de apéndices y anexos es la última sección de un plan de negocios. Incluye cualquier información adicional que pueda interesar a bancos e inversores o que agregue credibilidad al negocio.

Parte de la información que puede incluirse en la sección de apéndices incluye planos de oficinas/edificios, estudios de mercado detallados, información sobre ofertas de productos/servicios, folletos de marketing e historiales crediticios de los promotores.

Plantilla de plan de negocios

Aquí hay una plantilla básica que cualquier empresa puede utilizar al desarrollar su plan de negocios:

Sección 1:Resumen ejecutivo

• Presentar la misión de la empresa.
• Describa las ofertas de productos y/o servicios de la empresa.
• Proporcione un resumen del mercado objetivo y su demografía.
• Resuma la competencia de la industria y cómo la empresa capturará una parte del mercado disponible.
• Proporcione un resumen del plan operativo, como inventario, oficina y mano de obra, y requisitos de equipo.

Sección 2:Descripción general de la industria

• Describa la posición de la empresa en la industria.
• Describa la competencia existente y los principales actores de la industria.
• Proporcione información sobre la industria en la que operará la empresa, ingresos estimados, tendencias de la industria, influencias gubernamentales y la demografía del mercado objetivo.

Sección 3:Análisis de mercado y competencia

• Defina su mercado objetivo, sus necesidades y su ubicación geográfica.
• Describa el tamaño del mercado, las unidades de productos de la empresa que los clientes potenciales pueden comprar y los cambios del mercado que pueden ocurrir debido a cambios económicos generales.
• Brinde una descripción general del volumen de ventas estimado en comparación con lo que venden los competidores.
• Proporcione un plan sobre cómo la empresa planea combatir la competencia existente para ganar y retener participación de mercado.

Sección 4:Plan de ventas y marketing

• Describa los productos que la empresa ofrecerá a la venta y su propuesta de venta única.
• Enumere las diferentes plataformas publicitarias que utilizará la empresa para hacer llegar su mensaje a los clientes.
• Describa cómo la empresa planea fijar el precio de sus productos de manera que le permita obtener ganancias.
• Proporcione detalles sobre cómo se distribuirán los productos de la empresa en el mercado objetivo y el método de envío.

Sección 5:Plan de gestión

• Describe la estructura organizativa de la empresa.
• Enumere los propietarios de la empresa y sus porcentajes de propiedad.
• Enumere los ejecutivos clave, sus funciones y remuneración.
• Enumere los profesionales internos y externos que la empresa planea contratar y cómo serán compensados.
• Incluya una lista de los miembros del consejo asesor, si está disponible.

Sección 6:Plan operativo

• Describa la ubicación de la empresa, incluidos los requisitos de oficina y almacén.
• Describa las necesidades laborales de la empresa. Describa la cantidad de personal que la empresa necesita, sus funciones, la capacitación necesaria y la antigüedad de los empleados (a tiempo completo o parcial).
• Describe el proceso de fabricación y el tiempo que llevará producir una unidad de un producto.
• Describa los requisitos de equipos y maquinaria, y si la empresa arrendará o comprará equipos y maquinaria, y los costos relacionados en los que la empresa estima que incurrirá.
• Proporcione una lista de los requisitos de materia prima, cómo se obtendrán y los principales proveedores que suministrarán los insumos necesarios.

Sección 7:Plan financiero

• Describa las proyecciones financieras de la empresa incluyendo el estado de resultados proyectado, el estado de flujo de efectivo proyectado y la proyección del balance general.

Sección 8:Apéndices y Anexos

• Cotizaciones de arrendamiento de edificios y maquinaria
• Plan propuesto de oficinas y almacén
• Estudio de mercado y resumen del mercado objetivo
• Información crediticia de los propietarios
• Lista de productos y/o servicios

• Conecte lo que acaba de aprender con una trayectoria profesional clara con los cursos basados en roles y programas de certificación de CFI.

Recursos adicionales

Gracias por leer la guía de planes de negocios de CFI. Para seguir aprendiendo y avanzando en su carrera, los siguientes recursos de CFI le serán útiles:

• Estructura corporativa
• Libro de propuestas
• Tres estados financieros
• Ejemplos de lienzos de modelos de negocio

Ver todos los recursos de gestión y estrategia