3 ganadores de siete cifras sobre cómo están ayudando a sus hijos a generar riqueza

Me apasiona la educación en torno a la riqueza generacional. ¿Por qué?

Se estima que el 70% de la riqueza generacional no pasa de la segunda generación. Según el Institute for Policy Studies, Se espera que la riqueza media de las familias negras baje a cero en 2053.

Recientemente hablé con tres mujeres negras que poseen negocios de siete cifras y están decididas a generar riqueza generacional para sus familias y las generaciones futuras. Creen que es importante construir activos y enseñar a los niños las herramientas para crear más riqueza.

Las siguientes son las historias de Arnita Johnson-Hall (en la foto de arriba a la izquierda), Ellie Diop (centro), y Rachel Rodgers (derecha).

1. Enseñe a los niños sobre el apalancamiento financiero

Arnita Johnson-Hall es una experta en crédito y asesora financiera que vive en Dallas, Texas. Johnson-Hall construyó su negocio de 7 cifras, Consultores de crédito AMB y crédito de lujo, enseñar a las personas sobre el crédito y ayudarlas a alcanzar sus metas financieras. Ella compartió algunos de los métodos que usa para generar riqueza generacional.

Bienes raíces

Johnson-Hall y su esposo son inversionistas inmobiliarios. “Compro propiedades de inversión en efectivo y las alquilo”. Luego reserva el alquiler cobrado para sus hijos. "Cuando mis hijos se gradúen, recibirán las escrituras de las propiedades de inversión junto con el dinero recaudado por el alquiler a lo largo de los años ".

También planea invertir parte del dinero recaudado del alquiler en el mercado de valores a través de una cuenta de custodia de menores. Johnson-Hall cree que el acceso a ese dinero cuando sus hijos se gradúen de la escuela puede ayudarlos a generar más riqueza.

Crédito

Como experto en crédito, Johnson-Hall sabe cómo aprovechar el crédito para generar más riqueza. “Agregué a mis hijos a mi tarjeta de crédito como usuarios autorizados para que puedan comenzar a establecer crédito y aprovecharlo cuando se conviertan en adultos, ”Dijo Johnson-Hall.

2. Haga hincapié en las experiencias de la vida

Ellie Diop es una entrenadora de negocios y estrategia que vive en Los Ángeles, California. Fundó su empresa de coaching, Ellie habla de dinero, en 2020 usando $ 1, 200 cheques de estímulo y escalaron el negocio a varios millones en menos de un año. Durante una entrevista, Ellie Diop compartió cómo está ayudando a sus hijos a generar riqueza.

Ganando dinero

Diop dijo que para ella era crucial enseñar a sus hijos cómo ganar dinero, así que empezaron a ganar dinero juntos. Comenzaron un puesto de limonada porque Diop quería mostrarles a sus hijos que se puede tomar una idea y convertirla en una empresa. “Empezamos haciendo nuestras limonadas de nuestro propio color; luego agregamos cookies. Obtuvimos permisos de vendedor para vender en los mercados de agricultores locales. Les enseñé a mis hijos mayores sobre el servicio al cliente y cómo aumentar las ventas. Entonces, antes de la pandemia, cuando la gente venía a comprar la limonada, Les enseñaría a recomendar una galleta y a venderlas como un paquete, Dijo Diop.

Diop también contrató a su hijo mayor como asistente de oficina en su negocio. "Él es responsable de asegurarse de que haya suficientes suministros como papel en la oficina y de mantener todo ordenado, —Añadió Diop.

Ella compartió que quería enseñarles a sus hijos la importancia de crear su riqueza. “No quiero ponerles las cosas difíciles. Pero quiero que sepan que incluso si tienes dinero, no significa que no puedas conseguir más ".

Ahorrar e invertir

Diop paga a sus hijos a través de la tarjeta de débito Greenlight Kids. "Quiero que puedan saber lo que es tener dinero en su cuenta y tener la disciplina para retener su dinero, Dijo Diop. Les enseña la gratificación retrasada ahorrando su dinero para comprar las cosas que les gustan. También habla con sus hijos sobre cómo ahorrar la mitad del dinero que reciben.

Diop invierte para sus hijos usando cuentas de custodia. "Tengo algunos fondos indexados y cuentas de dividendos creciendo para ellos en este momento".

A medida que los niños crecen, Dip planea pagarles más y destinar una parte de su salario a una IRA Roth de custodia, que crecerán libres de impuestos hasta su jubilación.

Bienes raíces

Diop posee una propiedad de alquiler en Dallas, Texas. También planea adquirir más propiedades para sus hijos en lugares como Missouri, Alabama, y Senegal, de donde es originalmente su padre. Ella puede pagar mucho más por su inversión en esas áreas que en Los Ángeles, donde ella vive.

“Quiero que mis hijos tengan bienes a su nombre cuando se conviertan en adultos, sino también saber qué hacer con esos activos, Dijo Diop. Entonces, les habla sobre bienes raíces y la importancia de transmitir propiedades a las generaciones futuras. “Les explico que las propiedades serán para ellos. Y luego, cuando sean mayores, se los transmitirán a sus hijos. Quiero que comprendan el aspecto generacional de las cosas. Entonces, Realmente nunca hablo de vender nada —Añadió Diop.

Experiencias

De pequeño, Diop vivió un año en Senegal, una experiencia por la que está muy agradecida. Le gustaría que sus hijos pasaran tiempo en Senegal para ayudarlos a apreciar aún mejor lo que tienen. Para ella, También es importante que sus hijos viajen y aprendan a hablar y relacionarse con diferentes personas. Este conocimiento le ha ayudado en su propio viaje de creación de riqueza.

3. Abrir vista a largo plazo

Rachel Rodgers es una abogada de propiedad intelectual y asesora de negocios que vive en Greensboro, Carolina del Norte. Ella es la directora ejecutiva de Hello Seven, una empresa multimillonaria que fundó para ayudar a las mujeres a escalar sus negocios a siete cifras. Rodgers compartió algunas de las herramientas que está usando para ayudar a sus hijos a generar riqueza.

Enseñar los fundamentos de las finanzas

Rodgers cree que el dinero no debería ser un tabú en el hogar. Ella los anima a ganar dinero y ahorrar e invertir.

“Hablamos con nuestros hijos sobre el dinero todo el tiempo. Ganan dinero de diferentes actividades escolares. Pueden gastar ese dinero para comprar las cosas que quieran. También tienen cuentas configuradas donde están ahorrando e invirtiendo ".

Ella cree en tener conversaciones abiertas sobre la historia del dinero de su familia para que sus hijos puedan apreciar mejor la vida que viven.

Invertir en bienes raíces

Rodgers cree en la compra de activos que se aprecian con el tiempo. Junto con su esposo, ha comprado varias propiedades. El año pasado, también compraron un rancho de 53 acres donde vive actualmente la familia. “Esa es una de las razones por las que compramos este rancho. Es un activo que podemos transmitir a nuestros hijos, " ella dijo.

Planificación para la jubilación

Rodgers y su esposo son proactivos a la hora de invertir para su jubilación, utilizando vías como la bolsa de valores. Al invertir para su jubilación, la pareja está eliminando una responsabilidad que enfrentan muchos hijos adultos económicamente exitosos:cuidar de sus padres.

"Asegurarnos de que nuestros hijos solo tengan que preocuparse por ellos mismos, y las generaciones futuras, es importante para nosotros, —Dijo Rodgers.

Planificación patrimonial

Rodgers compartió la importancia de planificar que sus hijos hereden la riqueza que ella creó con su esposo. "Veo la creación activa de riqueza como una contribución al bienestar de mis hijos". Al tener un testamento, establecer un fideicomiso, Los estoy ayudando a tener riqueza para el futuro ".

Enseñar una mentalidad de abundancia

Rodgers les enseña a sus hijos que el dinero es abundante y disponible y que tienen que trabajar duro para ganarlo. “Quiero que vean el dinero como un recurso y una herramienta que pueden usar para crear lo que quieran en la vida, cambio en el mundo, impacto positivo, y tener el estilo de vida que quieren ".

Sin embargo, confesó que tenía que desaprender su mentalidad de escasez. "Creo que la gente subestima cuánto contribuyen las historias en su cabeza a la falta de dinero en su cuenta bancaria, —Dijo Rodgers.

Generar riqueza que resista la prueba del tiempo es una tarea desafiante que la mayoría de la gente no puede lograr. Tener un plan para adquirir activos y enseñar a sus hijos en el camino le brinda una mejor oportunidad de lograr ese objetivo.

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