¿Quién es un individuo de alto patrimonio neto (HNWI)?

Un individuo de alto patrimonio neto (HNWI) se refiere a un individuo con un patrimonio neto de un mínimo de $ 1, 000, 000 en activos de alta liquidez, tales como efectivo y equivalentes de efectivo Equivalentes de efectivo El efectivo y los equivalentes de efectivo son los más líquidos de todos los activos en el balance. Los equivalentes de efectivo incluyen valores del mercado monetario, aceptaciones bancarias.

Individuos con menos de $ 1, 000, 000, pero más de $ 100, 000 se denominan sub-HNWI o inversores adinerados. Una persona con un patrimonio neto muy alto es una persona con al menos $ 5, 000, 000, mientras que una persona con un patrimonio neto ultra alto posee un mínimo de $ 30, 000, 000 en activos invertibles, excluyendo bienes y bienes personales (p. ej., residencia primaria, bienes de consumo duraderos, y coleccionables).

Sumario rápido

• Un individuo de alto patrimonio neto (HNWI) es una persona rica con al menos $ 1 millón en activos líquidos.
• La gestión patrimonial privada representa la gestión del capital de las empresas, inversores institucionales, y HNWI que aportan medios financieros para invertirlos en los mercados de capital y generar rentabilidad.
• Los HNWI a menudo reciben un trato especial por parte de las instituciones financieras debido al negocio que aportan.

¿Qué es la gestión patrimonial privada?

El término "individuo de alto patrimonio neto" se utiliza ampliamente en el mundo de la gestión de patrimonio privado Gestión de patrimonio privado La gestión de patrimonio privado es una práctica de inversión que implica la planificación financiera, gestión fiscal, protección de activos y otros servicios financieros para personas de alto patrimonio neto (HNWI) o inversores acreditados. Los administradores de patrimonio privado crean una relación de trabajo cercana con clientes adinerados para ayudar a construir una cartera que logre los objetivos financieros del cliente. En otras palabras, representa la gestión de activos de entidades privadas, incluidos HNWI o inversores acreditados, donde los inversores aportan capital para la gestión de las instituciones financieras, como los bancos de inversión. Implica invertir capital para generar retornos (ganancias), tomando un riesgo.

Bancos de inversión, asesores financieros independientes, y los fondos específicos cultivan una estrecha relación de trabajo con clientes adinerados para comprender sus objetivos y definir estrategias de inversión.

La gestión patrimonial privada incluye:

• Gestión de carteras Gestión de carteras Perfil profesional La gestión de carteras consiste en gestionar inversiones y activos para los clientes que incluyen fondos de pensiones, bancos, los fondos de cobertura, oficinas familiares. El administrador de la cartera es responsable de mantener la combinación de activos adecuada y la estrategia de inversión que se adapte a las necesidades del cliente. Salario, habilidades,
• Planificación patrimonial
• Planificación hipotecaria
• Protección de activos
• Gestión fiscal Contabilidad del impuesto sobre la renta El impuesto sobre la renta y su contabilidad es un área clave de las finanzas corporativas. Existen varios objetivos para contabilizar los impuestos sobre la renta y optimizar la valoración de una empresa.

¿Cuáles son los privilegios de las personas de alto patrimonio neto?

Las instituciones financieras ofrecen un trato especial (servicios exclusivos) a las personas de alto patrimonio, p.ej., gastos ilimitados o mejoras de hotel de lujo, Servicio de conserjería las 24 horas, etc.

Los privilegios son los siguientes:

• Invertir en capital privado de buena reputación Fondos de capital privado Los fondos de capital privado son conjuntos de capital que se invertirán en empresas que representan una oportunidad para obtener una alta tasa de rendimiento. Vienen con un fondo de cobertura fijo y un fondo de cobertura Un fondo de cobertura, un vehículo de inversión alternativo, es una sociedad en la que los inversores (inversores acreditados o inversores institucionales) se agrupan
• Participe en colocaciones previas a la OPI
• Participe en las ventas previas a la ICO de empresas particulares
• Acceda a una comunidad de inversores ángeles y busque la oportunidad de convertirse en accionista de nuevas empresas de alta calidad.

En tono rimbombante, las instituciones financieras se adhieren a diferentes estándares para la calificación de HNWI, lo que significa que requieren que una persona tenga una cierta cantidad de activos líquidos o cuentas de depósito en el banco para ser tratado como un HNWI.

Los HNWI son muy solicitados por los administradores de patrimonio privados porque cuanto más dinero posee una persona, cuanta más gestión del capital tendría un banco para preservar y multiplicar el dinero invertido. Cuanto más trabajo hay, cuanto mayor sea el beneficio para el banco.

Más recursos

CFI ofrece el programa de certificación Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA) ™ para aquellos que buscan llevar sus carreras al siguiente nivel. Para seguir aprendiendo y avanzando en su carrera, los siguientes recursos serán útiles:

• Gestión de activos Gestión de activos La gestión de activos se refiere al proceso de desarrollo, operando, mantener y vender activos de manera rentable.
• Banca de inversión Banca de inversión Manual de banca de inversión de CFI. Esta guía de más de 400 páginas se utiliza como una herramienta de capacitación real y como un banco de inversión global de soporte abultado. Aprenda todo lo que un nuevo analista o asociado de banca de inversión necesita saber para comenzar a trabajar. Esta guía y manual enseñan contabilidad, Sobresalir, modelamiento financiero, valuación,
• Activos tangibles netos Activos tangibles netos Los activos tangibles netos (NTA) son el valor de todos los activos físicos ("tangibles") menos todos los pasivos de una empresa. En otras palabras, NTA son los
• Ingresos sujetos a impuestos Ingresos sujetos a impuestos Los ingresos sujetos a impuestos se refieren a la compensación de cualquier individuo o empresa que se utiliza para determinar la obligación tributaria. La cantidad total de ingresos o ingresos brutos se utiliza como base para calcular cuánto le debe la persona u organización al gobierno por el período fiscal específico.