Las 7 mejores tarjetas de crédito canadienses

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La vida está llena de cosas maravillosas. Desde viajar a los confines del mundo hasta preparar una agradable cena para familiares y amigos, ¡Hay mucho para disfrutar!

Y, con una tarjeta de crédito canadiense, puede ahorrar dinero y disfrutar de ventajas adicionales mientras lo hace.

Las tarjetas de crédito canadienses vienen en todas las formas y tamaños, lo que significa que puedes elegir uno que se adapte a tu estilo de vida y te recompense por hacer las cosas que más te gustan.

La selección disponible es bastante amplia, por eso he escrito este artículo para usted con todo lo que necesita saber sobre las diferentes tarjetas de crédito canadienses.

Para que pueda elegir el que mejor se adapte a su presupuesto y estilo de vida.

Las 7 mejores tarjetas de crédito canadienses

Aquí están las 7 mejores tarjetas de crédito canadienses de 2021:

1. Tarjeta Scotiabank® Gold American Express®:lo mejor para el gasto diario
2. Tarjeta de crédito con devolución de dinero en mandarina:la mejor opción para devolución de dinero
3. Tarjeta Scotiabank Platinum American Express®:la mejor opción para pase gratis a las salas VIP del aeropuerto
4. Tarjeta Scotiabank Passport ™ Visa Infinite La mejor opción para puntos de viaje
5. Tarjeta TD First Class Travel® Visa Infinite:la mejor para viajeros frecuentes
6. Tarjeta Scotia Momentum® Visa:lo mejor para recompensas de reembolso
7. Tarjeta Scotia Momentum® Visa Infinite:la mejor para personas con ingresos más altos

Tarjeta Scotiabank® Gold American Express®

Mejor para: Comestibles y otros gastos diarios

La tarjeta Scotiabank Gold American Express es perfecta para el gasto diario con las generosas recompensas de puntos.

Con solo registrarse y realizar compras por un mínimo de $ 1, 000 CDN en los primeros tres meses, recibirás 25, 000 puntos de recompensa.

Adicionalmente, obtendrás 5, 3, o 1 punto por cada dólar que gaste con la tarjeta de crédito.

Los 5 puntos se otorgan por gastos diarios como comestibles y entretenimiento, los gastos de transporte te darán 3 puntos, y todos los demás gastos le otorgarán 1 punto.

Los puntos se pueden canjear por mercadería, viajes, o crédito en efectivo.

No hay tarifa por cambio de moneda, lo que la convierte en una excelente tarjeta de crédito para viajar.

• Bonus al registrarse: recibirás 25, 000 Puntos Scotia Rewards después de cargar su tarjeta con $ 1, 000 CDN en los primeros 3 meses; más 5, 000 puntos adicionales si gasta $ 10, 000 CDN o más durante el primer año
• Ganando potencial: Obtendrá 5 puntos por cada dólar gastado en comestibles, comida, y entretenimiento; 3 puntos por cada dólar gastado en transporte público y gas; y 1 punto por cada dólar gastado en todo lo demás
• Cuota anual: $ 120

Tarjeta de crédito con devolución de dinero en mandarina

Mejor para: Personas con ingresos más bajos y aquellas que prefieren la devolución de efectivo mensual

La tarjeta de devolución de dinero Tangerine es perfecta para los clientes que buscan tarjetas de devolución de dinero. No solo recibirá un gran bono de bienvenida, pero también puede elegir dos categorías que le darán un reembolso del 2%.

Estas categorías incluyen restaurantes, Farmacias, comestibles, gas, estacionamiento, mejoras para el hogar, y muchos otros. Si tiene una cuenta de ahorros Tangerine, también puede agregar una tercera categoría a la lista. El reembolso se paga automáticamente todos los meses.

La tarjeta Tangerine Money-Back Card no tiene tarifa anual y está disponible para personas con bajos ingresos (se requiere un ingreso personal anual de $ 12K).

También puede transferir el saldo a Tangerine desde otras tarjetas en los primeros 30 días y pagar solo 1.95% de interés durante los primeros 6 meses.

• Bonus al registrarse: $ 250 en efectivo al gastar $ 5, 000 CDN o más en los primeros tres meses.
• Ganando potencial: 2% de reembolso por compras en dos categorías seleccionadas (puede elegir alimentos, restaurantes, Farmacias, gas, o similar) y 0.5% para todas las demás compras
• Cuota anual: $ 0

BONIFICACIÓN:Abra una nueva cuenta Tangerine Savings y podría ganar 2.10% de interés durante 5 meses + $ 150 por agregar depósito directo.

Tarjeta Scotiabank Platinum American Express®

Mejor para: Viajeros que disfrutan de un pase gratuito a las salas VIP del aeropuerto

La tarjeta Scotiabank Platinum American Express es una tarjeta de crédito para viajes premium. Es perfecto para viajeros frecuentes a los que les gusta viajar con comodidad.

Tener esta tarjeta también le dará acceso a las salas VIP de aeropuerto Priority Pass en todo el mundo. Los puntos acumulados se pueden canjear por viajes sin restricciones.

Otros beneficios incluyen servicios de conserjería, Pase VIP a eventos globales únicos, y 7 tipos de coberturas de seguros de viaje.

La tarifa de cambio de moneda extranjera al pagar con esta tarjeta se establece en 2.5%.

• Bonus al registrarse: 30, 000 puntos Scotia Rewards con su primera compra
• Ganando potencial: Ganará 1 punto por cada dólar que gaste con esta tarjeta y 4 puntos por cada dólar que gaste en comestibles, gas, comida, y entretenimiento
• Cuota anual: $ 399

Tarjeta Scotiabank Passport ™ Visa Infinite

Ideal para:viajeros que también quieren acumular puntos

La tarjeta Scotiabank Passport Visa Infinite está diseñada para viajeros frecuentes.

Sus ventajas incluyen acceso gratuito a las salas VIP de los aeropuertos en todo el mundo (limitado a 6 pases por año) y seguro de viaje. incluyendo médicos, cancelación / interrupción del viaje, equipaje perdido o retrasado, accidente, coche de alquiler, y robo en hotel.

Además de todas las ventajas de viajar, también puede disfrutar del programa de recompensas que le permitirá acumular puntos que se pueden canjear por viajes y más.

Esta tarjeta no tiene comisiones por cambio de divisas.

• Bonus al registrarse: Consigue hasta 30, 000 puntos Scotia Rewards en el primer año
• Ganando potencial: Gane 1 punto por cada dólar que gaste y 2 puntos por cada dólar que gaste en comidas. comestibles, y transporte
• Cuota anual: $ 139

Tarjeta TD First Class Travel® Visa Infinite

Mejor para: Viajeros frecuentes

La tarjeta TD First Class Travel Visa Infinite es una opción perfecta para los viajeros habituales. Esta tarjeta te ayudará a acumular más puntos y canjearlos fácilmente.

Recibirá 3 puntos TD por cada dólar que gaste y puntos extra (hasta 9 puntos por dólar) por solicitar su vuelo a través de Expedia, ya sea en línea o por teléfono.

El bono de bienvenida también es muy generoso y tiene un valor de hasta $ 300. Se reembolsa la tarifa anual del primero, y puede obtener la exención de la tarifa anual si tiene una cuenta con todo incluido.

Hay muchos beneficios incluidos, como un seguro de viaje, seguro de coche de alquiler, y salones VIP en muchos aeropuertos de todo el mundo.

• Bonus al registrarse: Recibirás 20, 000 puntos en su primera compra, más hasta 40, 000 puntos TD cuando gasta $ 1, 500 dentro de los 3 meses posteriores a la apertura de la cuenta
• Ganando potencial: Al reservar vuelos a través de Expedia en línea, recibirá 9 puntos TD por cada dólar gastado; 6 puntos TD al reservar vuelos a través de Expedia por teléfono; y puntos 3TD para todas las demás compras
• Cuota anual: $ 120 ($ 0 por el primer año)

Tarjeta Visa Scotia Momentum®

Mejor para: Aquellos que buscan una tarjeta de reembolso con intereses de transferencia de saldo bajos

La tarjeta Scotiabank Momentum Visa es una excelente opción para quienes buscan una tarjeta de crédito con devolución de efectivo. Tiene una tarifa anual muy baja de solo $ 39 y un reembolso del 2% en comestibles, gas, Farmacias, y pagos de facturas recurrentes.

También obtendrá seguridad de compra y garantía extendida para los objetos que compre con esta tarjeta. Un beneficio adicional son los ahorros en coches de alquiler. Puede ahorrar hasta un 25% de su alquiler en Canadá y EE. UU. Al pagar con la tarjeta Scotiabank Momentum Visa.

Durante los primeros 6 meses, solo pagará un interés del 2,99% en las transferencias de saldo.

• Bonus al registrarse: Los primeros seis meses vienen con una tasa de interés de solo 2,99% en transferencias de saldo
• Ganando potencial: 2% de reembolso en gasolina, comestibles, y compras en farmacias, Reembolso del 1% para todas las demás compras
• Cuota anual: $ 39

Tarjeta Scotia Momentum® Visa Infinite

Mejor para: Aquellos que ganan más de $ 60, 000 al año y desea una tarjeta de reembolso premium con muchos beneficios

La tarjeta Scotiabank Momentum Visa Infinite es una tarjeta de crédito premium con devolución de efectivo. Le ofrece un generoso reembolso y muchos beneficios por solo $ 120 al año sin cargo durante el primer año.

Los beneficios incluyen conserje Visa Infinite, buenas tarifas de hotel y mejoras de habitación gratuitas, descuentos en alquiler de coches, y mucho más. También obtendrá un seguro gratuito, incluido el seguro de nuevos dispositivos móviles, seguro de viaje, y compre seguridad y protección de garantía extendida.

Para obtener esta tarjeta, su ingreso anual personal no puede ser inferior a $ 60, 000, y el límite de crédito mínimo es de $ 5, 000.

• Bonus al registrarse: Exención de la tarifa anual del primer año y reembolso del 10% sobre los primeros $ 2, 000 de compras, que debe hacerse en los primeros 3 meses
• Ganando potencial: Obtenga un reembolso del 4% por cada $ 1 que gaste en comestibles, pagos recurrentes, y suscripciones, 2% por cada dólar que gasta en gas y transporte, y 1% en todo lo demás
• Cuota anual: $ 120 con exención del primer año

Preguntas frecuentes sobre tarjetas de crédito canadienses

¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito para obtener en Canadá?

Si bien hay muchas tarjetas para elegir, no hay una mejor tarjeta de crédito en Canadá eso es lo mejor para todos. Muchas cartas tienen diferentes recompensas, diferentes tipos de interés, y diferentes cuotas anuales.

Para encontrar la mejor tarjeta de crédito para usted, primero, tienes que decidir qué es lo más importante para ti. Tal vez prefieras el reembolso para todas tus compras, tal vez disfrute de beneficios de viaje premium, como un seguro de viaje y acceso a las salas VIP del aeropuerto, o tal vez esté buscando tasas de interés bajas por encima de cualquier otra cosa.

Una vez que averigüe qué es lo que necesita, puedes ver algunas opciones diferentes, compararlos, y elija uno que le ayude a ahorrar más. Analizamos algunas tarjetas de crédito diferentes disponibles en Canadá para ayudarlo a encontrar la mejor tarjeta de crédito para usted.

¿Cuál es la tarjeta de crédito más fácil de obtener en Canadá?

Al elegir una tarjeta de crédito, siempre debe verificar los requisitos. Algunas tarjetas de crédito requieren que tenga un puntaje crediticio excelente o bueno y un ingreso anual determinado. Si sabes dónde estás parado Es fácil ver qué tarjetas de crédito puede obtener fácilmente y cuáles le pueden negar.

Antes de que un banco le emita una tarjeta de crédito, comprobarán algunas cosas sobre ti. Al solicitar una tarjeta de crédito canadiense, deberá proporcionar la siguiente información:

• Nombre completo
• Dirección (actual y anterior, si está disponible)
• Número de identificación
• Detalles de Empleo
• Información de ingresos

Si solicita una tarjeta de crédito en línea, todo lo que tienes que hacer es completar tus datos, y obtendrá la respuesta de inmediato. El sistema verificará su puntaje crediticio, ingreso, y algunos otros factores.

Si opta por solicitar una tarjeta de crédito en el banco, asegúrese de llevar todos sus papeles con usted y prepárese para esperar un poco la respuesta.

¿Qué tarjeta de crédito canadiense le brinda más beneficios?

Hay muchas formas de recibir diferentes beneficios de las tarjetas de crédito canadienses.

Algunas tarjetas de crédito darán un reembolso del 1% o 2% de todas sus compras, otros tienen puntos de recompensa que se pueden canjear por viajes, mercancías, ya veces en efectivo. Algunas tarjetas también pueden incluir seguro, garantía extendida en los productos que compre con esa tarjeta, y otros beneficios.

Es difícil señalar una tarjeta de crédito en Canadá que le brinde la mayor cantidad de beneficios porque todas son muy diferentes. Una vez que decida qué beneficio le conviene más, puede elegir la tarjeta que más le beneficiaría.

¿Puede usar una tarjeta de crédito canadiense en los EE. UU.?

Puede utilizar todas las visas canadienses, Tarjeta MasterCard, y tarjetas de crédito American Express en EE. UU. Antes de ir a los EE. UU. Y usar su tarjeta de crédito canadiense allí, Consulte con el proveedor de su tarjeta de crédito si hay algún cargo por cambio de moneda extranjera. Esta tarifa puede llegar al 2,5%.

Si viaja a EE. UU. Con frecuencia, Puede ser una buena idea obtener una tarjeta de crédito para viajes. La mayoría de estas tarjetas no tienen tarifas por cambio de moneda.

Encontrar la mejor tarjeta de crédito canadiense para usted

Cada uno de nosotros tiene diferentes requisitos; a algunos les gusta viajar a lo largo y ancho, otros prefieren ahorrar dinero para la jubilación anticipada, otros simplemente quieren disfrutar de la vida.

Las empresas de tarjetas de crédito entienden esto, y es por eso que existen diferentes tarjetas de crédito para diferentes estilos de vida. Comprender lo que es importante para usted puede ayudarlo a ahorrar dinero y aprovechar al máximo su tarjeta de crédito. ya sea que se trate de un porcentaje de devolución de efectivo más alto en comestibles o beneficios de viaje como salones.

Utilice esta guía también para comprender su elegibilidad para evitar recibir golpes en su puntaje crediticio y recuerde siempre tomar todo en consideración.

Divulgaciones adicionales:Millennial Money se ha asociado con CardRatings y creditcards.com para nuestra cobertura de productos de tarjetas de crédito. Dinero milenario, CardRatings y creditcards.com pueden recibir una comisión de los emisores de tarjetas. Este sitio no incluye todas las empresas financieras ni todas las ofertas financieras. Opiniones, críticas, los análisis y las recomendaciones son solo del autor, y no han sido revisados, respaldado o aprobado por cualquiera de estas entidades.