Guía para principiantes para invertir en ETF en India

Los fondos cotizados en bolsa se lanzaron por primera vez en los EE. UU. En 1993. Desde entonces, han ganado popularidad no solo en Estados Unidos sino también en todo el mundo. Nifty BeEs es el primer ETF que se lanzó en India en 2002. Desde entonces, ha crecido un 1914,15% (rendimientos absolutos). Nifty BeEs rastrea el índice de referencia "Nifty". Muchos inversores conocen las acciones y los fondos mutuos. Pero hay menos conciencia en la comunidad de inversores sobre los ETF.

En este articulo, le ofrecemos una guía para principiantes sobre ETF.

¿Qué es realmente un ETF?

Un ETF es un fondo mutuo con pocas características únicas. Como todos los fondos mutuos, un ETF recauda dinero de los inversores, tiene un administrador de fondos, y tendrá un NAV (valor liquidativo). Sin embargo, Hay dos características que se enumeran a continuación que las hacen únicas de los fondos mutuos regulares. Ellos son:

• Los ETF se negocian en la bolsa de valores, pero los fondos mutuos regulares no lo son.
• Los ETF son fondos mutuos pasivos que suelen rastrear índices de referencia como Nifty o Sensex.

Los administradores de fondos de los ETF compran acciones de los índices de referencia y se aseguran de que los rendimientos de los ETF coincidan estrechamente con los rendimientos de los índices.

Al igual que las acciones, Los ETF cotizan en las bolsas de valores. Los inversores pueden invertir en ellos o negociar utilizando sus corredores de bolsa.

Ahora, sigamos adelante y conozcamos las diferentes categorías de ETF.

Período invertido para Rendimientos absolutos 1 año 46,40% 3 años 47,93% 10 años 285,84% Desde el inicio 1914,15%

Fuente - moneycontrol.com

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ETF frente a acciones frente a fondos mutuos

Ahora que comprende un ETF, sus categorías, y ventajas, echemos un vistazo a una comparación rápida entre ETF, cepo, y fondos mutuos:

ETF Cepo Los fondos de inversión ¿Qué es? Una canasta de valores que rastrea un índice o sector subyacente. Un valor único que significa la propiedad de una empresa. Una vía de inversión donde los fondos se agrupan y se invierten en diferentes clases de activos según el objetivo del fondo. Riesgos Un enfoque diversificado. a una clase de activo. Sin embargo, conlleva riesgos relacionados con el mercado Riesgos más altos ya que el rendimiento de las acciones depende del de la empresa Exposición diversificada pero conlleva riesgos relacionados con el mercado ¿Cuándo se puede negociar? Las unidades de ETF se pueden negociar durante todo el día. Las operaciones de fondos mutuos se realizan solo una vez al día después del cierre del mercado. Control Menos control que las acciones pero más que los fondos mutuos. El mayor control sobre la inversión. El menor control sobre la inversión.

Categorías de ETF

Los fondos negociados intercambiados se dividen en cuatro categorías. Ellos son:

ETF de capital

ETF de oro

ETF con exposición internacional

ETF de deuda

Estos ETF intentan realizar un seguimiento del rendimiento de los índices bursátiles o de un grupo de acciones de una determinada industria o sector. El objetivo de estos ETF es imitar el rendimiento de su índice de referencia o de cualquier sector en particular. Invertir en oro se considera una buena forma de protegerse de la volatilidad de la moneda y las recesiones económicas. Por otro lado, invertir en oro real tiene varios inconvenientes, incluida la seguridad, calidad, reventa, e impuestos. Los ETF de oro son fondos cotizados en bolsa que invierten en lingotes de oro y permiten a los inversores incorporar oro en su cartera sin invertir en oro real. Algunos ETF imitan los rendimientos de los índices bursátiles extranjeros. Proporcionan a los inversores acceso a los mercados extranjeros y les permiten participar en historias de crecimiento de economías específicas. Los activos de renta fija se pueden comprar utilizando ETF de deuda. Estos se negocian activamente en el NSE. Los fondos negociables en bolsa de deuda (ETF) son menos costosos que los fondos mutuos de deuda.

Ventajas de los ETF

Un ETF es un gran método para diversificar sus inversiones en acciones. Cuando inviertes en acciones, solo puede adquirir una cierta cantidad de acciones en función de su corpus de inversión. Como resultado, elegir las acciones adecuadas se vuelve fundamental. Sin embargo, si compra en un ETF que sigue un sector o clase de activo, recibe exposición a una selección más amplia de activos, lo que diversifica y fortalece su portafolio. Estas son algunas de las ventajas de los ETF:

1. ETF, como acciones, se puede negociar fácilmente en bolsas de valores.
2. Las unidades ETF se intercambian a valores de mercado. Entonces, tiene la oportunidad de beneficiarse si la percepción del mercado favorece al sector / mercado que sigue el ETF.
3. Puede comprar y vender unidades en cualquier momento del día.
4. El índice de gastos de un ETF es a menudo más bajo que la mayoría de los fondos mutuos tradicionales (especialmente los fondos mutuos administrados activamente).

¿Cómo seleccionar un ETF para usted mismo?

Hay 4 aspectos que deben verificarse antes de invertir en un ETF. Ellos son:

• Categoría ETF

Las categorías de ETF son acciones, oro, ETF de exposición internacional, y deuda. Debe investigar la categoría en la que desea invertir. Después de seleccionar la categoría, busque las subcategorías. Por ejemplo, si elige invertir en la categoría de ETF de acciones, las subcategorías de capital se basarían en la capitalización, sectores, etc.

• Volumen de negociación ETF

Los inversores de ETF anteriores se enfrentaron a problemas de liquidez. Pero las cosas han cambiado ahora. Los ETF han ganado popularidad, y la mayoría de los ETF tienen una liquidez considerable, lo que facilita mucho la compra y venta de unidades ETF. Aún, algunos ETF tienen menores volúmenes de negociación que otros. En dichos ETF, vender sus unidades existentes o comprar nuevas puede resultar difícil debido a la liquidez. Entonces, Elija siempre un ETF con un buen volumen de operaciones.

• Índice de gastos

La relación de gastos puede comerse sus ganancias. Para obtener mejores rendimientos, debe seleccionar un ETF con un índice de gastos menor que sus pares.

• Error de seguimiento

Los ETF a menudo se crean para rastrear un índice determinado. Invierten en valores que componen el índice de tal manera que los rendimientos "coincidan estrechamente" con los índices. Como resultado, siempre hay una discrepancia entre el índice y la rentabilidad del ETF. Al seleccionar un ETF, elija uno con un error de seguimiento menor.

Conclusiones clave

1. A diferencia de los fondos mutuos regulares, Los ETF se pueden negociar en las bolsas de valores.
2. Los ETF son fondos administrados pasivamente que atraen una menor proporción de gastos que los fondos mutuos regulares.
3. Los ETF generalmente rastrean un índice de referencia o un sector en particular.

Preguntas frecuentes sobre la inversión ETF en India

¿Qué es el error de seguimiento?

El error de seguimiento es una métrica que mide la variación en el rendimiento del ETF en comparación con el índice subyacente. También se conoce como la desviación estándar del índice y las diferencias de rendimiento diario de los ETF.

¿Qué es la relación de gastos?

La proporción total de los activos de un fondo de acciones o activos utilizados para fines administrativos, administración, publicidad, y otros gastos se conoce como índice de gastos.