Rentabilidad media del mercado de valores

El rendimiento promedio de las acciones se puede medir en varios períodos de tiempo diferentes y al observar varios puntos de referencia del mercado, como el índice S&P 500 y el Promedio industrial Dow Jones.

El S&P 500 es un índice ponderado por capitalización de mercado de las 500 acciones más grandes de EE. UU. Esto significa que las empresas con la mayor capitalización de mercado, definido como el número total de acciones de la empresa en circulación x el precio de mercado de las acciones. Las empresas como Apple o Microsoft que tienen una capitalización de mercado muy grande tendrán una influencia enorme en el rendimiento del índice.

El Dow Jones Industrial Average es un índice compuesto por 30 de gran capitalización, grandes corporaciones industriales. Con el tiempo, la definición de "industrial" se ha ampliado para incluir empresas de tecnología y otras importantes empresas influyentes. General Electric es el único miembro original del índice que aún se incluye. Con el tiempo, las empresas han ido y venido. Hoy en día, el Dow incluye empresas como Apple, Walmart, Microsoft, y Boeing.

El S&P 500 y el Dow son dos de los puntos de referencia bursátiles más cotizados e influyentes y, a menudo, se utilizan como proxy del mercado. Más allá de esto, hay otros puntos de referencia del mercado de valores que representan no solo acciones de gran capitalización, pero también de pequeña capitalización, mid-caps, acciones extranjeras, y otros. Puede resultar útil utilizar este tipo de puntos de referencia para comparar el rendimiento de una acción, ETF, o fondo mutuo en el que podría estar considerando invertir.

Al observar el rendimiento pasado de las acciones o cualquier tipo de inversión, Es importante tener en cuenta que el desempeño pasado no proporciona una indicación de lo que podría suceder en el futuro. En otras palabras:tome los rendimientos promedio del mercado de valores con una pizca de sal.

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Rentabilidad media del mercado de valores a lo largo del tiempo

La fecha de inicio del Promedio Industrial Dow Jones fue el 26 de mayo de 1896. Hasta el 25 de mayo de 2018, el rendimiento anual medio del índice ha sido del 5,42%. Esto ha variado con el tiempo, por supuesto. Para el período de 25 años que termina el 6 de enero, 2012, el índice tuvo una rentabilidad anual media del 7,55%. Durante los 91 años anteriores a 1987, el rendimiento anual medio fue de alrededor del 4,3%.

El índice S&P 500 comenzó en 1926 y se conocía como el índice compuesto. El índice estaba compuesto originalmente por 90 acciones. En 1957, el índice adoptó su formato actual de incluir 500 acciones. Los rendimientos anuales promedio del índice desde 1957 hasta fines de 2018 fueron de aproximadamente 7,96%. El rendimiento anual promedio desde su inicio en 1926 hasta fines de 2018 fue de aproximadamente el 10%.

Rentabilidad del mercado de valores en los últimos años

Los rendimientos publicados por el S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average durante los últimos dos años ilustran cuánto pueden variar los rendimientos de un año a otro.

Para el promedio industrial Dow Jones:

• Rentabilidad total 2017:29,11%

• Rentabilidad total 2018:-3,48%

Para el índice S&P 500:

• Rentabilidad total 2017:21,83%

• Rentabilidad total 2018:-4,38%

En lo que va de 2019, Ambos índices de referencia del mercado de valores se han recuperado muy bien, con el Dow hasta el 15,40% y el S&P 500 hasta el 18,54% en lo que va del año hasta el 30 de junio.

Si bien estos son puntos de referencia populares del mercado de valores, se componen de stocks individuales. Usando el S&P 500 como ejemplo, las acciones de NVIDIA cayeron más del 31% durante los 12 meses que terminaron el 30 de junio, 2019, mientras que las acciones de Starbucks aumentaron más del 95% durante el mismo período de tiempo.

Morningstar define las acciones de gran capitalización como aquellas que se encuentran en el 70% superior de la capitalización de mercado de todas las acciones de EE. UU. Mirar más allá de los índices de gran capitalización proporciona información sobre otros sectores del mercado de valores.

Por ejemplo, el índice Russell 2000, que es un punto de referencia para las acciones de pequeña capitalización, tuvo este desempeño en los últimos dos años:

• Rentabilidad total 2017:14,65%

• Rentabilidad total 2018:-11,01%

En lo que va de 2019, el Russell 2000 ha subido un 16,98% en lo que va del año hasta el 30 de junio, 2019.

Morningstar define las acciones de pequeña capitalización como aquellas que se encuentran en el 10% inferior de la capitalización total del mercado de valores de EE. UU. Como acciones de pequeña capitalización. Por lo general, se trata de empresas más pequeñas que pueden depender de un solo producto o servicio. Por lo general, se consideran más riesgosas que las acciones de gran capitalización. pero, por supuesto, esto variará ampliamente de un stock a otro.

El mercado de valores no se limita a las acciones nacionales de EE. UU. También hay una serie de valores de referencia de acciones extranjeras. Uno de los más seguidos es el índice MSCI EAFE. EAFE significa Europa, África y Lejano Oriente. Este es el punto de referencia de las acciones en gran parte de países desarrollados no estadounidenses.

El índice MSCI EAFE tuvo este desempeño en los últimos dos años:

• Rentabilidad total 2017:25,03%

• Rentabilidad total 2018:-13,79%

En lo que va de 2019, el índice MSCI EAFE ha subido un 14,09% en lo que va del año hasta el 30 de junio, 2019.

Rentabilidad del mercado de valores históricamente

También puede ser instructivo observar los rendimientos del mercado de valores durante períodos de tiempo más prolongados.

Rentabilidad a diez años

Al observar los rendimientos promedio anualizados de estos índices de referencia para los diez años que terminan el 30 de junio, Programas de 2019:

• S&P 500:14,70%

• Promedio industrial Dow Jones:15.03%

• Russell 2000:13,45%

• MSCI EAFE:6,90%

Tenga en cuenta que los rendimientos del S&P 500 y del Dow Jones Industrial Average están muy por encima de los promedios históricos. Este período abarca el mercado alcista actual para las acciones que comenzó en la parte inferior del declive del mercado de la crisis financiera en marzo de 2009, inmediatamente después de la crisis financiera de 2008-09. (Un mercado alcista para las acciones es uno que está aumentando. Generalmente está marcado por aumentos sostenidos en los precios de las acciones y la confianza de los inversores de que esta tendencia continuará en el futuro previsible).

Devoluciones a 20 años

Al observar los rendimientos promedio anualizados de estos índices de referencia para los 20 años que terminan el 30 de junio, Programas de 2019:

• S&P 500:5,90%

• Promedio industrial Dow Jones:7.03%

• Russell 2000:7,70%

• MSCI EAFE:4,00%

Este es un período interesante, ya que incluye el pico del mercado a principios de 2000, el declive de las puntocom desde principios de 2000 hasta la mayor parte de 2002 que también abarcó el ataque del 11 de septiembre de 2001.

Este período de tiempo también incluye el impacto total de las crisis financieras que registraron enormes pérdidas en todos los ámbitos de todas las áreas del mercado de valores. incluyendo estos cuatro puntos de referencia en 2008.

• S&P 500:-37,00%

• Promedio industrial Dow Jones:-31,93%

• Russell 2000:-33,79%

• MSCI EAFE:-43,38%

Estos rendimientos representaron el peor período anual desde la época de la Gran Depresión en la década de 1930.

Devoluciones a 30 años

Este período de tiempo comienza menos de dos años después del accidente del Lunes Negro del 19 de octubre. 1987 cuando el Dow Jones Industrial Average cayó 508 puntos lo que se tradujo en 22,6% de su valor. Si bien hemos visto caídas de puntos mucho mayores debido a las ganancias en los valores de los principales índices desde entonces, esto todavía se considera un evento de mercado importante.

• Promedio industrial Dow Jones:10,99%

• Russell 2000:9,29%

Rentabilidad a más largo plazo

El rendimiento a largo plazo del mercado de valores, según lo medido por el índice S&P 500 de 1957 a 2018 es de aproximadamente 7,96%.

¿Qué significa esto para nosotros como inversores?

Como dijimos al principio, los rendimientos pasados ​​no proporcionan una indicación de lo que depara el futuro. Dicho eso Podemos ver que, con el tiempo, quienes han permanecido invertidos en acciones han sido recompensados ​​en gran medida.

La inflación histórica desde la Segunda Guerra Mundial ha promediado un poco menos del 3%. Con el tiempo, los inversores en el mercado de valores se han visto recompensados ​​con tasas de rendimiento que superan la inflación.

Dicho eso estos son promedios a largo plazo. Como vimos durante períodos como 2000-2002 y desde finales de 2007 hasta principios de 2009, el mercado de valores puede realizar correcciones viciosas que resulten en pérdidas significativas a corto plazo.

Lo que esto significa para los inversores es no quedarse fuera del mercado de valores, sino que se necesita un plan financiero y una estrategia de inversión. Sus inversiones deben reflejar su marco de tiempo para necesitar el dinero, su tolerancia al riesgo, y otros factores. Por ejemplo, para los fondos necesarios en el próximo año más o menos, puede tener sentido mantener estos fondos en un riesgo menor, cuenta líquida como un fondo del mercado monetario o una inversión similar.

Los inversores más jóvenes generalmente tienen un horizonte temporal más largo y pueden asumir más riesgos. Inversores mayores, especialmente aquellos que están jubilados o próximos a hacerlo, tienen menos tiempo para recuperarse de una corrección bursátil importante y deberían posicionar sus carteras en consecuencia.

Muchos expertos en inversiones promocionan productos indexados (fondos mutuos y ETF) como una forma inteligente de invertir. Esta idea tiene mucho mérito. Durante los últimos 30 años se ha vuelto mucho más difícil para los administradores de fondos activos, aquellos que toman decisiones activas sobre qué acciones mantener o no en la cartera del fondo, para superar el rendimiento de los fondos indexados que rastrean pasivamente índices como el S&P 500 y varios otros.

La clave es buscar las clases de activos apropiadas para su cartera y encontrar vehículos de bajo costo como fondos mutuos indexados y ETF para la mayor parte de su asignación de acciones. Al mirar los fondos indexados, encuentre un fondo que invierta en un índice que pueda comprender y que tenga sentido como parte de su cartera.

Invertir con un Robo-Advisor

Invertir en acciones a través de ETF o fondos mutuos es una parte importante de una cartera diversificada. Muchas personas optan por invertir con un asesor automático porque permite una mayor diversificación. Si una inversión se estropea, no arrastrará toda su cartera de inversiones. Un robo-asesor puede ayudarlo a determinar cuál debe ser su asignación general de activos en función de su situación. Solo tiene que realizar una breve encuesta para determinar sus objetivos y tolerancia al riesgo antes de crear una cartera personalizada para usted.