Cómo ganar dinero en un mercado bajista

El mercado de valores ha demostrado ser resistente a lo largo de los años, pero como la vida misma, está sujeto a altibajos. Algunos expertos financieros pronostican tiempos difíciles en los próximos meses.

Esto tiende a generar ansiedad sobre el comienzo de un "mercado bajista", definido vagamente como un período en el que los precios en el mercado de valores caen un 20% o más, según ciertos índices. Los mercados bajistas se consideran momentos en los que la oportunidad de ganar dinero a través de inversiones es limitada (si es que existe).

Pero no todo es necesariamente pesimismo. En esta publicación, Gorilla Trades examina cómo ganar dinero en un mercado a la baja utilizando algunas estrategias creativas.

Compre acciones de dividendos con alto rendimiento

Las empresas que emiten acciones con dividendos envían a sus accionistas una parte de los ingresos obtenidos, normalmente una vez al trimestre. Aquellos con dividendos de alto rendimiento pueden aportar al menos un poco ingresos durante tiempos difíciles.

Este es el caso incluso si el precio de las acciones de la empresa es bajo. El dividendo proviene de las ganancias, que las mejores empresas generan regularmente sin importar cuán bajo sea el precio de sus acciones.

Al final del día, el mercado de valores establece los precios de las acciones:son simplemente un reflejo de la actividad y la especulación del mercado de valores. Los ingresos son efectivo contante y sonante, por lo que los dividendos son fuentes de ingresos confiables.

Las acciones de dividendos de alto rendimiento casi siempre son emitidas por compañías estables y establecidas con ganancias confiables año tras año:nombres conocidos como 3M, Chevron, Lockheed Martin y algunas compañías de las que quizás no haya oído hablar pero que hacen muchos negocios. Tener algunos de ellos en su cartera puede ayudarlo a ganar dinero en mercados bajistas.

Comprar defensivamente

No importa cuán terribles sean las condiciones del mercado, los consumidores siempre van a comprar ciertos productos y servicios. Todo el mundo necesita productos básicos como alimentos, productos farmacéuticos, refrescos, papel higiénico, ropa, servicios de entrega, etc.

Incluso en un mercado bajista o en una economía en receso, alguien va a comprar algo . Simplemente lo harán con menos frecuencia.

Por lo tanto, nunca es una mala idea tener algunas acciones que tengan un piso de ingresos bastante consistente en los mercados bajistas, aquellas que satisfacen las necesidades básicas que todos tienen. Sirven como refuerzos defensivos contra productos que no hacerlo bien en tiempos económicos débiles, como automóviles, tecnología, hoteles o bienes raíces.

Las acciones de consumo básico probablemente experimentarán algunos altibajos, pero no tan severamente como esas industrias. Como mínimo, pueden limitar las pérdidas durante períodos prolongados de debilidad.

Busque empresas con buenas calificaciones crediticias o de bonos

Una de las estrategias comerciales más confiables, aunque poco emocionantes, en un mercado bajista es invertir en empresas que están en buena forma general. Todas las acciones están sujetas a caídas cuando golpean los mercados bajistas, pero algunas empresas son mejores que otras para volver a salir a flote.

Una buena manera de encontrar esas empresas es buscar aquellas con calificaciones de bonos altas. Las empresas usan el crédito de la misma manera que las personas usan las tarjetas de crédito. Aquellos que mantienen una calificación crediticia sólida, entre A y AAA, generalmente se consideran más estables porque cubren sus deudas de manera responsable. Una empresa con una calificación crediticia de B o menos se percibe como una inversión más riesgosa.

Entonces, cuando los mercados bajistas golpean y todas las empresas sienten la quemadura, tener una base de empresas altamente calificadas puede al menos suavizar el golpe. Consulte con agencias como Moody's y Standard &Poor's para encontrar las calificaciones crediticias de una empresa.

Venta corta

La venta en corto es una de las estrategias de mercado bajista más populares, pero también una de las más riesgosas. Si es un inversionista consumado con un estómago fuerte, puede valer la pena intentar vender en corto cuando el mercado está en declive.

En las ventas en corto, un inversionista “toma prestadas” acciones, creyendo y/o esperando que su precio baje. Inmediatamente venden las acciones con margen, se embolsan las ganancias y luego las compran de nuevo. en una fecha específica en la que se espera que el precio haya bajado. Luego devuelven las acciones a la parte que las prestó.

Quién prestaría acciones para acortar en primer lugar? Su corretaje, si es algo que hacen. Por lo general, la correduría tomará acciones de la cartera de un cliente y las reemplazará con otras acciones de su inventario. La correduría cobra comisiones y tarifas de interés en las transacciones de venta al descubierto, por lo que el riesgo para la correduría se mitiga al menos un poco.

Para el vendedor en corto, ese riesgo es mucho más pronunciado. Si el precio no baja, el inversionista se ve obligado a recomprar las acciones al precio más alto, acabando con sus ganancias. Es por eso que las ventas en corto solo deben ser realizadas por inversores que conozcan su negocio de adentro hacia afuera. Pero si se hace bien, es una forma de sobrevivir invirtiendo en un mercado bajista.

Opciones de venta

De manera similar a las ventas en corto, las opciones de venta son vehículos que los inversores utilizan cuando esperan que el precio de las acciones de un determinado producto baje. En una opción de venta, el inversor conserva el derecho de vender sus acciones en un momento determinado. Esto se conoce como precio de ejercicio. El inversor no es requerido vender las acciones, por eso lo llamamos una opción. Pero pueden hacerlo si quieren.

Cuando el precio de la acción alcanza el punto de ejercicio y sigue cayendo, el inversor puede venderlo al precio de ejercicio acordado o puede revender la opción de venta. De cualquier manera, pueden embolsarse una pequeña ganancia.

Pero también como las ventas en corto, si el inversor juzga mal y el precio de las acciones sube. , la opción de venta pierde su valor. Nuevamente, es un método recomendado solo para inversores experimentados que no tengan vértigo.

Comprar opciones de llamada

Una opción de compra es básicamente lo contrario de una opción de venta. En esta estrategia, un inversor se reserva el derecho de comprar acciones de una materia prima cuando alcanzan un cierto punto bajo. La esperanza es que el precio suba en un tiempo relativamente corto y el inversionista pueda vender sus acciones por el margen. Nuevamente, dado que estamos hablando de opciones, el inversionista no está obligado a comprar las acciones.

Existe cierto riesgo con las opciones de compra de que el precio de las acciones no aumente si se ejecuta la opción de compra. No es tan peligroso como las opciones de venta, ya que las opciones de compra no suelen ser muy caras para empezar. Sin embargo, recuerde que las opciones de compra son 100% especulación, no una estrategia de inversión.

Tenga en cuenta la fecha de vencimiento de una opción de compra. Básicamente, está cronometrando el mercado, lo que muchos expertos temerosos recomiendan encarecidamente. Así que no dejes que esa fecha se te escape si lo haces.

Escribir opciones de llamadas cubiertas

Esta variación de opciones es un casi estrategia libre de riesgo para ganar dinero en mercados bajistas. En una llamada cubierta, vende una opción de compra contra una acción que ya está en su cartera, lo que significa que cuando la acción alcanza un precio determinado, está obligado a vendérsela a otra parte.

Usted se queda con las ganancias, también conocidas como "prima de la opción", si la acción supera el precio de ejercicio. Si no es así, conservas la posesión de las acciones y la ganancia que obtuviste al vender la opción.

El único inconveniente de una opción de compra cubierta es que es posible que deba vender sus acciones antes sube aún más en el precio de las acciones, por lo que no puede aprovechar esas ganancias posteriores a la opción. Pero es posible que no los extrañe mucho de todos modos, especialmente si hace opciones de compra cubiertas con la suficiente frecuencia como para tener ingresos constantes.

Gorilla Trades:cómo invertir en un mercado bajista

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