Estafas de Bitcoin y cómo evitarlas

Dado su valor, que algunos especuladores creen que podría aumentar si el mercado se recupera, mucha gente tiene interés en poner sus manos en bitcoin. Específicamente, tu bitcoin. No se detendrán ante nada para conseguirlo por lo que cualquier bitcoin comprado corre el riesgo de sufrir una gran cantidad de ataques diferentes, de los piratas informáticos que instalan mineros criptográficos en su computadora, a dudosos intercambios de cifrado que trasladan sus inversiones a cuentas privadas. Estas son las estafas a las que debe prestar atención, algunas notas sobre cómo prevenir estafas, y qué hacer si ha sido estafado.

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Tipos de estafas de bitcoins

A continuación, se muestran algunos tipos comunes de estafas.

Esquemas Ponzi

Los esquemas Ponzi a menudo se hacen pasar por carteras de bitcoins o juegos comerciales. Está invitado a invertir dinero en su software, que generalmente garantiza rendimientos diarios (que se le anima a reinvertir en el software), ya menudo prometen invertir todo el dinero que han recaudado en el mercado de bitcoins. Los creadores del software a menudo prometen haber atravesado el mercado de las criptomonedas mediante el uso de algún algoritmo comercial mágico que han desarrollado. que se anuncia como un flujo de dinero sin fin.

Por supuesto, el problema es que la gente tiene que invertir mucho dinero, e invitar a todos sus amigos a invertir mucho dinero, para que la plataforma obtenga ganancias. Y debido a la forma en que se estructuran los esquemas Ponzi, la cantidad de dinero invertida en la plataforma posee para seguir subiendo, de lo contrario, el esquema no es rentable, y la gente empieza a perder dinero. (Por lo general, esto se debe a que el algoritmo comercial mágico a. No funciona y b. No existe).

Un ejemplo de un supuesto esquema Ponzi es EXW Wallet. Así es como BehindMLM, un sitio web dedicado a tomar medidas enérgicas contra los intrigantes Ponzi, lo describe:"Los tokens EXW son generados a pedido por Exchange Wallet, y luego vendido a afiliados crédulos con la promesa de rendimientos diarios. Los tokens EXW en sí mismos no tienen valor fuera de Exchange Wallet. El valor que tienen dentro de Exchange Wallet lo establece arbitrariamente la propia empresa ". Fiel a la forma, los 2, 500, 000, 000 tokens EXW son, er, sin valor, valorado actualmente en $ 0.

Evite los esquemas Ponzi, y esquemas piramidales. Si alguna vez le prometen devoluciones ilimitadas, que solo puede retirar una vez que se unan suficientes personas a la red, tenga cuidado.

Solicitudes de clave privada

Imagínese esto:acaba de recibir un correo electrónico que solicita sus claves privadas, básicamente, su contraseña a su billetera de criptomonedas. Envíalos, podría decir por motivos de seguridad, o para finalizar una compra que te proporcione, lector generoso, algunos bitcoins gratis. Estos correos electrónicos pueden provenir de alguien que pretende ser un representante de un intercambio o billetera que usa, o un general del ejército angoleño con problemas que necesita un préstamo rápido.

La solución a este problema es fácil:no comparta sus claves privadas con nadie que no conozca. De hecho, las claves privadas deben nunca ser compartido, la pista está en el nombre, y los intercambios nunca solicitarán sus claves privadas, cualquiera.

Ofertas iniciales de monedas (ICO)

Cuando un nuevo proyecto de criptomonedas quiere recaudar dinero, podría lanzar una Oferta Inicial de Monedas. Esto significa que cualquiera puede comprar el token del proyecto de criptomonedas, generalmente a bajo precio. Los especuladores esperan que el valor del token aumente una vez que el proyecto despegue, lo que significa que podrían cobrar mucho en unas pocas semanas, meses, o años. Es arriesgado, porque el proyecto podría fallar.

ICO dudosas

Las estafas son esencialmente las siguientes:una empresa promete salvar el mundo a través de blockchain, y le hace sentir que sería un tonto si no invirtiera. Emocionado por la perspectiva de una vida rica, usted invierte. Pero te han engañado:la empresa es un fracaso, sus dueños son fraudes, y se están escapando con su dinero. Algunos pueden prometer construir los productos (pero no lo harán), otros simplemente huirán sin dejar rastro. Y como ha invertido su dinero en blockchain, es difícil rastrear dónde se ha ido el dinero. Piense antes de invertir en cualquier moneda recién establecida.

Software de minería criptográfica

Con este truco Los malos instalan software en su computadora que roba parte de su poder de procesamiento y lo usa para extraer criptomonedas como Bitcoin. Luego, el software envía estas monedas recién extraídas al pirata informático. Esto ralentiza su computadora y aumenta su factura de electricidad.

En agosto de 2019, Los ingenieros de seguridad descubrieron que once bibliotecas del popular lenguaje de programación, Rubí, contenía dicho software. Estas bibliotecas comprometidas se descargaron más de 3, 500 veces. En febrero, 2020, Los investigadores de seguridad también encontraron que los piratas informáticos habían infectado algunos televisores inteligentes con software de minería criptográfica.

Estafas famosas de bitcoins

Fairwin

Fairwin era una gran plataforma de juego que se sospechaba que era un esquema Ponzi por investigadores de cripto ciberseguridad. En su pico, alrededor de septiembre, 2019, representó el 51 por ciento de toda la actividad en una plataforma blockchain llamada Ethereum, y mantuvo $ 125 millones de fondos de clientes en su sistema.

Usó un sistema de recompensas por referencias para alentar a los nuevos usuarios a unirse al sitio. Estas recompensas se entregaron a la primera persona que usó un código de invitación. Cuando los investigadores de seguridad se dieron cuenta de la plataforma, Los operadores de Fairwin se asustaron, y agotó los fondos de la plataforma antes de que los clientes pudieran retirar su dinero de forma segura.

QuadrigaCX

Cuando QuadrigaCX, un intercambio de criptomonedas canadiense, colapsó en 2019 tras la repentina muerte del director ejecutivo Gerard Cotten, dejó más de CAD $ 170 millones de fondos de clientes sin contabilizar. Según un informe de la firma de servicios profesionales EY, Cotten creó cuentas falsas y las acreditó con criptomonedas falsas. Entonces, cambió esa criptografía falsa por criptografía genuina que los usuarios tenían en su intercambio, y redirigió los fondos reales a su billetera privada. “Algunos sospechan que el CEO ha fingido su muerte para escapar con el dinero.

Intercambio de Einstein

Intercambio de Einstein, otro intercambio de cifrado canadiense, quebró a fines de 2019. Debía más de CAD $ 15 millones a los usuarios cuando cerró. Esta deuda era mucho mayor que los activos de la empresa, que ascendió a solo CAD $ 45, 000.

Einstein Exchange inicialmente no cooperó con los investigadores. Cuando los investigadores vinieron a comprobar cómo estaba la empresa, Einstein Exchange cerró los ascensores en todos los pisos. Y cuando los investigadores preguntaron al asesor legal de Einstein sobre el asunto, se les informó que el abogado había renunciado a raíz de las denuncias. Los investigadores todavía están averiguando a dónde se han ido los fondos, pero pasará un tiempo hasta que los clientes de Einstein recuperen su criptografía, si alguna vez.

Cómo evitar las estafas de bitcoins

1. Mantenga sus claves privadas seguras

Si tienes bitcoins, lo más probable es que tenga una billetera fría (que es esencialmente una billetera criptográfica USB), o una billetera caliente (que es una billetera digital a la que puede acceder en línea). Ambos vienen con claves privadas y una frase inicial, que son las dos piezas de información que necesita para mover su bitcoin. En ambos escenarios, mantenga seguras las claves y la frase inicial de su bitcoin, posiblemente en una bóveda, y ciertamente lejos de las cámaras de cualquier computadora portátil o teléfono. También, tenga cuidado cuando conecte una billetera de hardware USB a una computadora, ya que podría verse comprometido en un dispositivo inseguro.

2. Retirar fondos de los intercambios, particularmente pequeños

Si ha comprado cripto mediante un intercambio, Tenga en cuenta que los intercambios son más vulnerables que las billeteras privadas por algunas razones. Podrían convertirse en estafas o ir a la quiebra con fondos no contabilizados como, según alegan los clientes de Einstein Exchange. Los intercambios también son susceptibles de piratería. En mayo de 2019, los piratas informáticos robaron más de 7, 000 bitcoins de uno de los intercambios más grandes del mundo, Binance, por valor de aproximadamente CAD $ 88 millones en la actualidad.

Por lo general, sus fondos son mucho más seguros si los almacena en una billetera de almacenamiento en frío de hardware o si utiliza una plataforma de comercio de cifrado regulada.

3. No descargue software poco fiable

Siempre cuestione las descargas de software que encuentre en Internet. Asegúrese de que su conexión sea segura. Si aún no está seguro, busque informes imparciales sobre el software o utilice software antivirus. Solo descargue software que esté seguro de que es legítimo y de confianza.

4. No confíes. Verificar

Asegúrese siempre de que las personas con las que está tratando sean quienes dicen ser antes de dar información confidencial o tomar decisiones financieras.

Busque correos electrónicos para ver si están asociados con alguna estafa, y no responda a los correos electrónicos de su carpeta de correo no deseado. Asegúrese de que los sitios web sean seguros (consulte la barra de URL para ver el candado). En cuanto a las ICO, Realice una investigación exhaustiva sobre el equipo detrás de la moneda antes de optar por invertir.

Qué hacer si ha sido estafado

Debido a la naturaleza de la cadena de bloques, las transacciones se pueden realizar de forma anónima, y puede resultar difícil localizar a los delincuentes. ¡Pero no pierdas la esperanza! Es posible que se recupere. En caso de pirateo, por ejemplo, algunos intercambios te cubrirán. Binance gestiona un fondo de activos seguro para usuarios que protege contra pérdidas.

Si su bitcoin ha sido robado por otros medios:actúe rápido. Si su cuenta está comprometida, Llame al intercambio correspondiente y solicite que se congelen sus activos, y haga sus mejores intentos para descubrir la identidad del ladrón en el mundo real. Los gobiernos y las grandes corporaciones a veces utilizan empresas como Chainalysis, que rastrea fondos a través de claves públicas y los vincula a direcciones del mundo real. Una vez que se hayan identificado, puedes llevarlos a la corte, y los jueces se encargarán del resto. Si no aplica nada de lo anterior, hablar con un abogado calificado, experto en ciberseguridad, o agente de la ley.