¿Qué es Floater Fund? Definición, Caracteristicas y tipos

La tasa de interés ofrecida por un instrumento de deuda es fija o variable. Los fondos flotantes invierten en instrumentos que ofrecen este último. Consulte esta publicación para comprender qué son y cómo funcionan.

Empezando con Floater Funds

Si es un inversor reacio al riesgo que desea invertir en fondos mutuos, estaría más inclinado hacia los fondos de deuda, ya que conllevan un riesgo mínimo. Pero, incluso en la categoría de fondos de deuda, existen diferentes tipos de esquemas de fondos mutuos. Por ejemplo, hay fondos líquidos, fondos de ingresos, fondos dorados, fondos de bonos dinámicos, y más.

Una categoría de fondos de deuda que no es muy popular son los fondos flotantes. Los inversores que buscan una opción de inversión segura pero que aún desean obtener rendimientos de calidad pueden considerar invertir en estos fondos. Eche un vistazo a qué es un fondo flotante y cómo funciona.

Los inversores prefieren los instrumentos de deuda como los bonos, ya que ofrecen rendimientos fijos. Tienen una tasa de interés fija, y una vez que madure la inversión, el interés prefijado se pagaría a los inversores. Pero hay otros tipos de instrumentos de deuda que tienen tasas de interés flotantes. Esto significa que la tasa de interés no está prefijada, sino que depende de los cambios que sufra su índice de referencia.

Los fondos flotantes tienen más del 65% de su cartera invertida en estos instrumentos de deuda. Estos fondos tienen como objetivo beneficiarse de la tasa de interés fluctuante para que puedan generar mayores rendimientos para los inversores. Los rendimientos anuales de estos fondos podrían oscilar entre el 7% y el 9%. En los últimos 5 años, los fondos flotantes han arrojado una rentabilidad media del 8,27%.

Los instrumentos flotantes en los que invierten estos fondos tienen sus propios índices de referencia. La tasa de interés ofrecida por el instrumento cambia según las fluctuaciones en la tasa de interés de sus índices de referencia. En general, se considera que a medida que aumentan las tasas de interés en el mercado de deuda, la tasa de interés de estos instrumentos de interés flotante también aumenta, y los fondos flotantes ofrecen mayores rendimientos.

Los instrumentos de interés fijo, como los bonos, quedan rezagados en tales escenarios, ya que continúan ofreciendo tasas de interés fijas. Esta es la razón por la que una gran cantidad de inversores se cambian a fondos flotantes cuando las tasas de interés están subiendo, ya que ofrecen mayores rendimientos en comparación con los fondos de rendimiento fijo.

Algunas otras cosas que uno debe saber sobre los fondos flotantes son las siguientes:

• Los fondos flotantes son esquemas abiertos que permiten inversiones y retiros durante todo el año.

• Si desea invertir en fondos flotantes, Tendrá que hacer una inversión de suma global, ya que la opción SIP (Plan de inversión sistemática) no está disponible en los fondos flotantes.

• Para impuestos, Los fondos flotantes se tratan como cualquier otro tipo de fondo de deuda.

Tipos de fondos flotantes

Los fondos flotantes son de dos tipos diferentes:a corto y largo plazo. Como el nombre sugiere, Los fondos a corto plazo invierten en títulos de deuda que tienen vencimientos más cortos. Verá que la mayoría de estos fondos invierten en instrumentos de alta liquidez, como valores gubernamentales, certificados de depósito, y T-Bills.

Aparte de tener valores con vencimientos más largos, En general, se sabe que los fondos flotantes a largo plazo están más diversificados con la composición de su cartera. Invierten en instrumentos de interés variable junto con inversiones considerables en el mercado monetario o instrumentos de interés fijo.

Ahora que conoce el significado del fondo flotante, es hora de decidir si estos fondos son la opción correcta para usted.

Se recomienda que los inversores reacios al riesgo que deseen obtener rendimientos más altos que los fondos mutuos que ofrecen rendimientos fijos deberían invertir en fondos flotantes. Pero tenga en cuenta que los rendimientos de los fondos flotantes dependen de las condiciones del mercado. El RBI es responsable de ajustar la tasa de recompra según la condición económica del país.

Entonces, si la tasa de interés cae, Es posible que su inversión en fondos flotantes pueda generar rendimientos más bajos que los fondos que ofrecen rendimientos fijos. Sin embargo, estos fondos no están asociados con un alto nivel de riesgo.

Si su objetivo es generar rendimientos anuales en el rango del 7% al 9%, Los fondos flotantes pueden ser una excelente opción. Pero recuerde que debe invertir una suma global, ya que estos fondos no permiten la inversión a través de SIP.