¿Qué es un fondo mutuo híbrido?

Cada vez más personas saben cómo la inversión de fondos mutuos puede ser beneficiosa para crear riqueza tanto a corto como a largo plazo. Se ha vuelto necesario ayudar a los nuevos inversores a comprender los diferentes tipos de fondos mutuos en los que se puede invertir. Fondos mutuos, como la mayoría de nosotros sabemos a estas alturas, son fondos que se agrupan de muchos inversores y se invierten colectivamente en valores como acciones, fondos de deuda y otros instrumentos financieros

Según el tipo de instrumento en el que invierte principalmente el fondo mutuo, se clasifican como fondos puramente de renta variable, fondos de deuda o fondos híbridos, que no es más que una combinación de ambos. Siga leyendo para saber más sobre fondos mutuos híbridos que son exactamente quién debería invertir en ellos, y el tipo de beneficios que uno puede esperar de ellos.

Fondos de capital

Los fondos de renta variable son fondos mutuos que se invierten íntegramente en el mercado de valores. Para aquellos inversores que no quieran participar directamente en la negociación bursátil, esta es una opción valiosa que tiene la cantidad adecuada de riesgo y recompensa.

Fondos de deuda

Los fondos de deuda son un tipo de fondos mutuos donde la cantidad que invierte se destina a valores del mercado monetario, como bonos corporativos y otros valores de renta fija. Este tipo de fondos mutuos son ideales para inversores que no quieren correr ningún riesgo ya que estos no dependen de la volatilidad del mercado de valores.

Fondos híbridos. - ¿Qué es un fondo híbrido?

Como el nombre sugiere, Los fondos mutuos híbridos son un tipo de fondos donde una parte del corpus se invierte en acciones y el resto se invierte en fondos de deuda. La mayor ventaja de un fondo de este tipo es el factor de diversificación, donde el fondo está equilibrado de tal manera que el inversor obtiene mejores rendimientos que los fondos puramente de deuda, pero el riesgo de los fondos de acciones se minimiza en gran medida. El aspecto del fondo de deuda de los fondos híbridos actúa como un colchón en caso de que la parte de capital no tenga un buen desempeño.

Los inversores conservadores o los inversores que buscan un tipo de inversión casi libre de riesgo deben invertir en fondos mutuos híbridos. Para aquellos inversores que quieran minimizar el riesgo de los fondos de renta variable, mientras que al mismo tiempo logran mayores retornos a través de fondos de deuda, fondos híbridos son una excelente manera de obtener lo mejor de ambos mundos. En un fondo híbrido, el componente de deuda puede actuar como una gracia salvadora en caso de que haya fluctuaciones extremas del mercado que afecten negativamente al componente de capital.

Según la asignación de activos dentro de un fondo híbrido, se pueden clasificar en los siguientes tipos.

Fondos híbridos orientados a la renta variable

Son el tipo de fondos híbridos en los que más del 65% de los activos se asignan a acciones, mientras que el resto se invierte en fondos de deuda y otros valores de renta fija. Estos tienen un excelente potencial de crecimiento debido al mayor porcentaje de la asignación de capital, pero al mismo tiempo tienen un mayor riesgo, aunque ese riesgo no es tan alto como el de los fondos puramente de renta variable.

Fondos híbridos orientados a la deuda

Fondos híbridos donde el 65% o más de los fondos se asignan en valores de renta fija, como fondos de deuda, Las obligaciones y las letras del tesoro se denominan fondos híbridos orientados a la deuda.

Planes de ingresos mensuales

Los planes de ingresos mensuales son un tipo especial de fondos híbridos que se invierten predominantemente en fondos de deuda, digamos alrededor del 80 al 90%. El 10-20% restante se invierte en acciones. La característica principal de este tipo de fondos mutuos radica en el hecho de que los inversores reciben dividendos regulares ya sea mensualmente, trimestral o anual. Personas de la tercera edad que no están muy interesadas en las ganancias de capital pero quieren un El flujo de ingresos constante y regular favorece en gran medida los planes de ingresos mensuales.

Riesgos

A pesar de que los fondos de deuda son una empresa de bajo riesgo, Siempre es prudente asumir que cualquier inversión en fondos mutuos, ya sean fondos de capital o de deuda, TENDRÁ una cierta cantidad de riesgo adjunto. Los fondos híbridos tienen un componente de capital, el factor de riesgo será significativo.

Devoluciones

En lo que respecta a los retornos, los fondos híbridos se ubican en algún lugar entre los fondos puramente de deuda y los fondos de capital. Los rendimientos pueden no ser tan altos como los de los fondos de acciones, Apuesto a que son algo más altos que los fondos de deuda regulares.

Índice de gastos

Es la comisión nominal que cobra la Sociedad Gestora de Activos. Antes de invertir, asegúrese de elegir una cartera que tenga un índice de gastos favorable.

Los fondos mutuos híbridos son una excelente manera para que los inversores conservadores esperen rendimientos estables a través de los fondos de deuda. mientras que, al mismo tiempo, asume un pequeño riesgo a través del componente de renta variable. Incluso dentro de los fondos híbridos, la gran variedad de carteras, desde los que tienen componentes de capital más altos hasta los que se basan predominantemente en deuda, Ofrezca a los inversores muchas opciones para elegir en función de su apetito por el riesgo.