Tipos de fondos de deuda:comprensión de los diferentes tipos de fondos de deuda

Uno de los fondos mutuos más populares son los fondos de deuda. Ofrecen estabilidad y flexibilidad con bajo riesgo y, por lo tanto, podrían ser una buena opción para inversores conservadores. Pero, ¿cómo eliges el mejor para ti? Siga leyendo para obtener más información sobre los diferentes fondos de deuda y sus características para ayudarlo a tomar una decisión informada.

Introducción a los fondos de deuda

Los fondos mutuos se están convirtiendo cada vez más en uno de los modos de inversión preferidos por inversores nuevos y experimentados. Se debe en gran parte a la diversificación que ofrecen, así como a los rendimientos regulares. Puesto que hay diferentes tipos de fondos de deuda Para escoger de, debe tomar una decisión sensata y encontrar lo que funcione mejor para usted.

Antes de profundizar más veamos algunos de los beneficios clave de los fondos de deuda.

Beneficios de los fondos de deuda

• Los varios tipos de fondos mutuos de deuda no se ven afectados por la volatilidad del mercado y, por lo tanto, es una de las mejores opciones de inversión disponibles

• Mejores rendimientos que las cuentas de ahorro o los FD bancarios

• Riesgo bajo, pero mayor estabilidad

• Apto para nuevos inversores con bajo apetito de riesgo

• Alta liquidez, ya que puede canjear la inversión cuando sea necesario.

• La mejor opción para lograr los objetivos de inversión debido al período de vencimiento fijo y los rendimientos constantes

Ahora que conoces sus beneficios, aquí hay algunos fondos de deuda que debe conocer antes de invertir.

• Fondos a corto plazo

  Como sugiere el término, Los fondos de deuda a corto plazo tienen un período de vencimiento más corto que va de 1 a 3 años. Invierten en valores gubernamentales, deuda, e instrumentos del mercado monetario.

  Los fondos de deuda a corto plazo pueden ser los más adecuados para quienes tienen un apetito de riesgo bajo o moderado. Estos fondos funcionan mejor cuando las tasas de interés son altas. Si tiene dinero para invertir de 9 a 12 meses y tiene un apetito de riesgo bajo a moderado, Los fondos a corto plazo pueden ser una excelente opción de inversión.

• Fondos a ultra corto plazo

  Estos también tienen un período de vencimiento más corto, pero en su mayoría menos de un año. Si bien una gran parte del monto se invierte en títulos de deuda a ultracorto plazo, una pequeña parte también se invierte en valores a largo plazo.

  Los fondos a ultra corto plazo tienen un riesgo bajo y quizás la mejor opción de inversión para aquellos con un horizonte de 1 a 12 meses.

• Fondos de ingresos

  Los fondos de renta fija invierten en títulos de deuda con distintos períodos de vencimiento, pero la mayoría son inversiones a largo plazo. El período medio de vencimiento de los fondos de ingresos es de alrededor de 5-6 años. Los fondos de ingresos invierten en valores gubernamentales y bonos corporativos, teniendo en cuenta los tipos de interés cambiantes.

  Por lo tanto, aquellos con un apetito de riesgo ligeramente alto y horizontes de inversión más largos pueden ser los más adecuados para la inversión en fondos de deuda de ingresos.

• Fondos liquidos

  Los fondos de deuda líquidos se pueden convertir en efectivo fácilmente y tienen un período de vencimiento muy bajo de 91 días. El período de vencimiento bajo los hace libres de riesgo, pero también proporcionan los rendimientos más estables. La inversión se realiza en Letras del Tesoro, CD, o Certificado de Depósito.

  Los fondos de deuda líquidos pueden ser excelentes opciones para aquellos que tienen dinero inactivo en sus cuentas bancarias y buscan generar retornos confiables.

• Fondos de bonos dinámicos

  Los fondos de bonos dinámicos son lo que sugiere su nombre. Se mueven dinámicamente entre fondos a largo y corto plazo con diferentes perfiles de vencimiento. Los fondos se mueven a través de todas las clases de instrumentos de deuda e instrumentos del mercado monetario teniendo en cuenta los regímenes de intereses fluctuantes.

  Aquellos con un apetito de riesgo medio a alto pueden considerar invertir en fondos de bonos dinámicos.

• Fondos Dorados

  Los fondos de deuda pública solo invierten en valores emitidos por los gobiernos central y estatal. El período de vencimiento varía de mediano a largo plazo. Dado que los fondos gilt son fondos de deuda emitidos por el gobierno, no hay riesgo crediticio, y tu capital permanece a salvo. No significa que haya cero riesgos con los fondos gilt porque los valores gubernamentales son vulnerables a los cambios en las tasas de interés.

  Los fondos Gilt son adecuados para aquellos que están dispuestos a invertir a largo plazo y prefieren opciones de inversión respaldadas por el gobierno.

• Planes de vencimiento fijo

  Como sugiere el término, Los Planes de Vencimiento Fijo o FMP tienen un período fijo fijo. Puede variar de meses a años. Debido al período de bloqueo, los FMP no se ven afectados por cambios en las tasas de interés. Entonces, el NAV o el valor liquidativo del fondo sigue siendo el mismo. Los planes de vencimiento fijo son cerrados y eficientes desde el punto de vista fiscal y se consideran la mejor alternativa a los depósitos fijos.

  Aquellos que deseen depositar su dinero por un período fijo pero estén ansiosos por las fluctuaciones en las tasas de interés podrían optar por FMP.

• Fondos de oportunidades de crédito

  Los fondos de oportunidades de crédito invierten en diferentes instrumentos. Las inversiones van desde el corto hasta el largo plazo con el fin de generar un alto interés.

  Apto para aquellos que aspiran a obtener mayores rendimientos pero están dispuestos a correr algún riesgo.

Tenga en cuenta varios factores, incluyendo el riesgo, los retornos, La cuota, el período de vencimiento de los fondos, y el impuesto a las ganancias eligiendo lo mejor tipos de fondos de deuda adecuado para ti. Le ayudará a invertir sabiamente.