Tipos de fondos mutuos:una mirada más cercana

En esta serie de sensibilización para inversores, hemos hablado de la importancia de la asignación de activos, Rompimos algunos mitos sobre los fondos mutuos y también lo ayudamos a comprender los planes de inversión sistemática. En el cuarto y último artículo de la serie destacaremos varios tipos de fondos mutuos.

Como sabrías ahora, Los fondos mutuos son vehículos de inversión que reúnen dinero de muchos inversores diferentes con el fin de invertir en valores como acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario. En general, Los fondos mutuos pueden clasificarse en función de su período de vencimiento y su objetivo de inversión.

Entendamos tres tipos diferentes de fondos mutuos que se basan en el período de vencimiento.

1. Fondo de capital variable:Un fondo de inversión de capital variable es un fondo que está disponible para suscripción de forma continua y se puede canjear en cualquier momento.

2. Fondo cerrado:un fondo mutuo cerrado es un fondo que tiene un período de vencimiento definido, p.ej., 3-6 años. Estos fondos están abiertos para suscripción por un período específico en el momento del lanzamiento.

3. Fondos de intervalo:Los fondos de intervalo combinan las características de los fondos mutuos abiertos y cerrados. Estos fondos pueden negociarse en bolsas de valores y están abiertos para la venta o el reembolso a intervalos predeterminados.

Ahora comprendamos varios tipos de fondos mutuos que se basan en el objetivo de inversión.

1. Fondos de renta variable:Estos fondos mutuos invierten una parte importante de su corpus en acciones y el objetivo de inversión de estos fondos es el crecimiento del capital a largo plazo. Estos fondos pueden invertir en una amplia gama de industrias. Estos fondos mutuos son adecuados para inversores con una perspectiva a largo plazo.

2. Fondos de deuda y del mercado monetario:los fondos mutuos de deuda generalmente invierten en valores como bonos, obligaciones corporativas, valores gubernamentales e instrumentos del mercado monetario. Es probable que estos fondos mutuos sean menos volátiles que los fondos de capital y produzcan ingresos regulares.

3. Fondos equilibrados:Los fondos mutuos equilibrados invierten tanto en acciones como en instrumentos de renta fija de acuerdo con el objetivo de inversión predeterminado del plan. Estos fondos mutuos pueden ser ideales para inversores que buscan una combinación de ingresos y crecimiento moderado.

4. Esquema de ahorro vinculado a la equidad (ELSS):los esquemas de ahorro fiscal ofrecen desgravaciones fiscales a los inversores en virtud de disposiciones específicas de la Ley del Impuesto sobre la Renta. 1961. Se trata de planes orientados al crecimiento e invierten principalmente en acciones. Estos fondos tienen un período de bloqueo de 3 años según lo definido por las leyes del impuesto sobre la renta.

5. Fondos temáticos:Los fondos temáticos son esquemas de capital que invierten en un conjunto de sectores que están estrechamente relacionados con un tema en particular como la infraestructura. A diferencia de los fondos sectoriales, Los fondos temáticos tienen un espectro más amplio para operar.

Esperamos que en esta serie de sensibilización para inversores, hemos abordado algunas de sus dudas relativas a los fondos mutuos. También esperamos que ahora invierta en fondos mutuos con confianza.

¿Cómo cumplir tus sueños a través de SIP?

En el último artículo, Aclaramos algunos de los mitos comunes asociados con los fondos mutuos. En este articulo, lo ayudaremos a comprender los Planes de Inversión Sistemática o SIP, como se les llama popularmente. Un Plan de Inversión sistemático (SIP) es un método de invertir una suma fija en forma regular, en un esquema de fondos mutuos.

Veamos las características del plan de inversión sistemático y analicemos cómo le ayuda a cumplir sus objetivos de inversión y metas financieras.

Características clave de un SIP:

1. Enfoque disciplinado de la inversión:los SIP lo ayudan a inculcar un hábito de ahorro regular, ya que requieren que invierta una suma fija de dinero de manera regular. Invertir regularmente en pequeñas cantidades a menudo puede generar mejores resultados que invertir en una suma global. El enfoque disciplinado hacia la inversión también conduce a la acumulación de riqueza. Por lo tanto, Los SIP también lo ayudan a dar un paso adelante hacia el logro de sus metas financieras y el cumplimiento de los objetivos de inversión.

2. Flexibilidad:los SIP le ofrecen la flexibilidad de seleccionar una cantidad que desea invertir. SIP es un sencillo Una forma conveniente y asequible de invertir para su futuro con tan solo 500 rupias al mes. También, No hay penalización por perder una inversión en un mes en particular. Es más, Se permiten modificaciones sencillas en un SIP cuando lo desee.

3. No es necesario cronometrar el mercado:los inversores que buscan cronometrar el mercado han fallado una y otra vez en el pasado. Tratar de medir el tiempo del mercado es una tarea arriesgada y que requiere mucho tiempo. A través de un SIP, tiene la opción de invertir regularmente en los mercados de valores, independientemente de las fases alcista y bajista.

4. Gran herramienta de inversión para la planificación de objetivos:SIP es una herramienta perfecta para las personas que tienen un objetivo financiero futuro. Invirtiendo una cantidad específica cada mes; puede planificar y alcanzar sus metas financieras, ya sea la educación o la boda de su hijo, o una cómoda vida de jubilado.

5. Promedio del costo en rupias:al invertir una cantidad fija cada mes, es posible que pueda recoger más unidades cuando los precios sean bajos y viceversa, de modo que durante un período de tiempo el costo de adquisición por unidad pueda bajar. A esto se le llama promedio de costo en rupias.

En resumen, Los SIP lo ayudan a inculcar un hábito de ahorro regular para invertir de manera eficiente y cumplir con sus objetivos financieros a corto y largo plazo.